利用投資者對“福輝”品牌的信任，在取得福建省福輝珠寶有限公司（簡稱“福輝公司”）“代理開展上海黃金交易所黃金延期交收及咨詢業務”的授權后，福建省寶鑫金業有限公司（簡稱“寶鑫金業”）在福輝珠寶城內租用辦公場所，設立47家分公司，從事“地下炒金”活動，涉案金額達數億元。

非法“地下炒金”蔓延全國

　　“寶鑫金業利用我們對‘福輝’品牌的信任，在取得福建省福輝珠寶有限公司（簡稱‘福輝公司’）的授權后，違規設立分公司，誘導民眾參與黃金期貨投資，涉案金額高達數億元。”
　　日前，福州市晉安區福馬路珠寶城內，來自福清、長樂、連江等地的30多名投資者聚集于此，尋找寶鑫金業負責人，希望能要回一個說法。短短幾個月，因參與所謂“福輝標準金延期交收業務”投資，他們中少則虧損幾十萬元，多則虧損數百萬元，許多人的生活因此急劇“逆轉”。如果不是該省公安機關破獲的一起案件，他們至今還不知，自己從事的竟是非法的“地下炒金”活動。
　　2007年4月以來，福建各地相繼出現非法經營黃金期貨交易經營活動，范圍涉及全國許多地市，受騙群眾數以萬計，并呈蔓延擴散趨勢。針對這一新動向，今年5月，福建省公安廳決定，在全省范圍內開展打擊非法經營黃金期貨交易違法犯罪專項行動。
　　6月19日，專項行動取得重大進展。南平邵武公安機關破獲了該市首例涉嫌非法經營黃金期貨交易案。該市公安局經偵大隊發現，邵武市鑫寶輝金業有限公司以經營黃金飾品、開展黃金咨詢業務等手段為掩護，在南平設立了5家分公司進行非法經營黃金期貨活動。公安機關當即查封了這家公司，并抓獲了8名犯罪嫌疑人。據統計，該案涉案金額313萬余元，非法經營數額上億元。
　　這引起了眾多參與福輝標準金延期交收業務的投資者的注意。他們發現，雖然名稱不同，但鑫寶輝公司的客戶卻和他們在同一交易平臺——“福輝寶鑫金業交易平臺”（系寶鑫金業私設的交易平臺）上進行黃金交易。盡管不清楚二者之間的關系，但這不得不讓人懷疑二者是否為同一機構。連續多月的巨額虧損更加堅定了投資者的猜想。“我們從事的竟是非法的‘地下炒金’”。弄清緣由后，許多人當即停止交易，并向公安機關報案，矛頭直指寶鑫金業。

三大“誘餌”引投資者“上鉤”

　　一年開設47家分公司，這是寶鑫金業創造的布點速度。
　　成立于2006年9月的寶鑫金業，是一家注冊資本500萬元，經營范圍涵蓋黃金、鉑金飾品的加工、銷售，珠寶、玉器的銷售以及黃金交易代理及咨詢服務的新企業。
　　這樣一家名不見經傳的公司，為何能快速布點并誘導大量投資者“上鉤”呢？記者調查發現，這主要是因為寶鑫金業惡意利用了三大“誘餌”：
　　誘餌一——企業品牌。“福輝”品牌創建于1984年。公司下設六家專業首飾生產加工基地和一個檢測中心，已形成集團化、專業化的珠寶首飾加工、出口、內銷的經營網絡，是國內首家在港上市的珠寶企業，也是上海黃金交易所綜合類會員單位。為取得投資者的信任，寶鑫金業在“客戶協議書”中大肆宣傳所謂的“福輝標準金延期交收業務”，給人此項業務與福輝公司密切相關的誤導。對此，福輝公司強調，公司并無此項業務。
　　誘餌二——公司授權。為使投資者深信不疑，寶鑫金業特別將福輝公司的“授權書”放在“客戶協議書”的突出位置。“授權書”稱：“茲授予福建省寶鑫金業有限公司代理福建省福輝珠寶有限公司開展上海黃金交易所黃金延期交收及咨詢業務。時間為2007年3月1日至2008年2月28日。”投資者也因此打消了顧慮。
　　誘餌三——辦公場所。為了制造“福輝和寶鑫是合作伙伴”的假象，寶鑫金業還租下了福輝珠寶城四樓A區的辦公場地，設立了“寶鑫黃金交易中心”，從事所謂“福輝標準金延時交收業務”的交收及咨詢業務。許多投資者正是到現場參觀后，才充分相信寶鑫公司，并大膽參與此項投資。

騙人伎倆“先給甜頭再狠宰”

　　“先給你點甜頭，等你大筆投入后再狠狠地宰你，直到你血本無歸。”投資者林元（化名）經典地總結了寶鑫金業的伎倆。
　　這里不妨以林元的遭遇來揭示寶鑫金業是如何請君入甕的。林元是通過寶鑫金業臺江分公司的一位朋友介紹到寶鑫投資的。“那是2007年8月”。林元的這位朋友興奮地告訴他：“寶鑫金業推出了一項新的投資項目，首付1萬元便可開戶炒金。你投資股票，要是發行股票的企業破產了，你手里的股票就只能是廢紙。而黃金，不管市場怎樣變化，不可能變成廢銅爛鐵，它永遠都是保值增值的……”
　　林元有點心動了。后又到寶鑫黃金交易中心實地考察，發現高檔的辦公環境及電子報價系統一應俱全，“讓你不得不產生信任感。況且其還在全國設有47家分支機構（省內44家，省外廣州、惠州、瑞金各一家）。”林元回憶了當時的情景。
　　在與寶鑫金業臺江分公司簽訂“協議書”后，8月23日，林元前往銀行存錢。按照正常程序，這筆錢應存入公司賬戶，而對方卻讓其存入公司法人代表吳軍的私人賬戶，理由是，“黃金市場瞬息萬變，對私賬戶辦理流程相對簡單，可為投資爭取更多的時間。”林元半信半疑地將錢存進了吳軍的賬戶。
　　接下來的幾次贏利打消了林元的顧慮。先期投入1萬元作為交易保證本金后，一開始，林元還得到了一些甜頭，賬面贏利在一周多的時間中就實現了翻番。隨后，林元又不斷追加資金，雖然期間有虧損現象出現，但半個月下來，林元還是“賺”了一些錢。為此，他還不斷向人推薦，并吸引了10多位親戚加入。
　　就在林元等人滿懷憧憬時，隨后發生的一切讓他們措手不及。“大概是在9月份，我們十多人仍在‘福輝寶鑫金業交易平臺’上進行交易，卻始終賺不到錢，賬面資金經過幾次交易均只剩3000元。”連續的損失讓林元逐漸對寶鑫金業產生懷疑，并于今年4月停止交易，但此時，距開始炒金已有半年多時間，虧損數額高達200多萬元。而經他介紹的投資者中，虧損金額從30多萬到800萬不等。

牟利之道：大量收取手續費

　　在林元等人看來，寶鑫金業的行為是一種金融詐騙。對此，公安部門解釋說，“寶鑫金業的行為構不成詐騙罪。刑法第266條規定，詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取數額較大的公私財物的行為。在‘福輝寶鑫金業交易平臺’上進行交易，少數人賺了錢，多數人虧了本，詐騙罪的前提不能成立。”
　　那么，寶鑫金業的經營行為貓兒膩在哪兒呢？
　　記者了解到，在經營過程中，寶鑫金業設計了一套以買賣實物黃金為名、進行黃金炒賣的經營方法，制定“客戶協議書”、“業務規則”，私設“交易平臺”，直接與客戶交易。交易中，采用標準化合約，規定以100克和1000克為不同的計算單位，客戶可以 “買漲”、“買跌”操作（即買空賣空）。客戶投入1萬元，客戶炒黃金的資金可仿照期貨交易方式以遠低于合約價值的定金放大20倍，也就是20萬元，可買入1公斤的黃金。客戶判斷黃金價格會漲，就可在200元/每克的價位買進；如果金價上漲，每上漲1元/每克，客戶實現交割（賣出）后，就可以賺取1000元。如果金價不漲反跌1元/每克，客戶實現交割后，就會虧損1000元；如果金價跌到193元/每克，也就是客戶的賬面上資金沒有3000元，風險率達30%時，客戶如果不及時追加投資款（及時補倉），就會被公司強制賣掉（強行平倉）。這樣客戶投資的1萬元就只剩下3000元，其余錢都被吞噬。不僅如此，客戶在交易一手（按交易的手數10000元/每克保證金或預付款買入1公斤的黃金或賣出1公斤的黃金均為一手）買漲、買跌進出的過程中都得交手續費100元。
　　“許多投資者由于買漲、買跌沒看準，不但沒掙錢，在網上交易平臺上的數次點擊操作，虧損了許多買進、賣出的手續費，賬面上的資金沒有及時補倉，立刻被公司強行平倉，投入資金全部被吞沒，賬面上均只留下3000元的余額。”辦理此案的公安機關人員介紹說，“寶鑫金業就是靠收取手續費牟取大量錢財的”。

違規操作 經營超出授權范圍

　　“我們只授權寶鑫金業代理開展上海黃金交易所黃金延期交收及咨詢業務，而寶鑫金業卻在公司毫不知情的情況下，利用廣大投資者對‘福輝‘品牌的信任，擅自違規開展個人炒金業務，不僅超出了授權的范圍，也極大地影響了‘福輝’的品牌美譽度。”在談及投資者“我們是相信‘福輝’品牌才進行投資”的指責時，福輝公司董事長汪閩華大倒苦水：“福輝公司也是受害者，我們將拿起法律武器維護自身利益。”
　　福輝公司總經理周月亮告訴記者，寶鑫公司取得授權后，福輝公司向其提供Au(T+D)交易系統端口給乙方使用，寶鑫金業只有將款項匯入福輝公司的賬戶，方可在上海黃金交易所進行交易，每一次交易，都將受到福輝公司的監督。這在雙方簽訂的《代理黃金現貨延期交收Au(T+D)業務合同》中有具體的體現，“甲方對乙方的具體經營活動，享有相應的知情權。即甲方有權了解乙方上述全部經營的具體細節，并可根據需要，在尊重乙方經營權的基礎之上，要求乙方提供具體的經營資料、文件；對乙方的具體經營活動享有監督權，可定期派人員對乙方的具體經營活動進行監督，并有權對乙方提出指導意見或建議。”
　　“合作至今，寶鑫金業通過福輝平臺進行交易的業務共13筆，最少的成交金額為16.212萬元，最多為251.565萬元。對這一交易次數，公司也曾懷疑過，并多次找到寶鑫金業的相關負責人，對方每次都以‘公司還未走上軌道，人員正在培訓’等為由進行搪塞。我們也一度想早日結束此項合作。”周經理說。
　　“公司只能監督到授權范圍內寶鑫金業正常的交易活動，超出范圍的則難以監管。”采訪結束時，汪閩華想通過本報提醒廣大投資者，目前，公司已經終止了與寶鑫金業的合作，投資者千萬不要再上當受騙。如發現有人打著“福輝”的招牌吸引群眾參與黃金期貨投資，可向福輝公司或公安機關報案。
　　記者從有關部門了解到，目前，福建省公安機關已介入該案的調查。后續情況如何，本報將繼續給予關注。