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| 券商“貼錢(qián)開(kāi)空戶(hù)”行為被叫停 |
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| 2008-09-23 作者:周翀 來(lái)源:上海證券報(bào) |
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本報(bào)（上海證券報(bào)）從一些派出機(jī)構(gòu)了解到，中國(guó)證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部日前對(duì)各派出機(jī)構(gòu)發(fā)出相關(guān)通知，對(duì)廣州地區(qū)部分銀行網(wǎng)點(diǎn)和證券營(yíng)業(yè)部“貼錢(qián)開(kāi)空戶(hù)”問(wèn)題予以通報(bào)，同時(shí)要求各派出機(jī)構(gòu)督促轄區(qū)券商自查開(kāi)戶(hù)行為，嚴(yán)查賬戶(hù)管理中出現(xiàn)的各類(lèi)違法違規(guī)行為。
據(jù)悉，上述通知要求各派出機(jī)構(gòu)責(zé)令存在“貼錢(qián)開(kāi)空戶(hù)”行為的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制，督促轄區(qū)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)管理，進(jìn)一步健全完善賬戶(hù)管理業(yè)務(wù)流程和制度，禁止“貼錢(qián)開(kāi)空戶(hù)”行為，嚴(yán)防新增不合格賬戶(hù)。
8月14日，廣州媒體報(bào)道稱(chēng)，廣州地區(qū)部分銀行網(wǎng)點(diǎn)和證券營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷(xiāo)人員以支付現(xiàn)金為誘惑并免收開(kāi)戶(hù)費(fèi)，組織不具有投資常識(shí)、無(wú)投資意愿的大、中專(zhuān)學(xué)校學(xué)生和進(jìn)城務(wù)工人員等開(kāi)立無(wú)資金余額，也無(wú)證券交易的儲(chǔ)蓄賬戶(hù)和證券賬戶(hù)。
上述報(bào)道引起監(jiān)管部門(mén)的高度重視。報(bào)道刊發(fā)翌日，廣東證監(jiān)局即派出三個(gè)調(diào)查組開(kāi)展檢查工作，摸清情況。22日，廣東證監(jiān)局將相關(guān)問(wèn)題通報(bào)轄區(qū)各機(jī)構(gòu)。24日，證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部派出工作人員到現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行復(fù)核，查明媒體報(bào)道基本屬實(shí)。在此基礎(chǔ)上，廣東局發(fā)出通知，責(zé)令相關(guān)證券公司進(jìn)行整改，并對(duì)有關(guān)證券營(yíng)業(yè)部予以批評(píng)。證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部也將“貼錢(qián)開(kāi)空戶(hù)”行為在行業(yè)內(nèi)進(jìn)行通報(bào)，要求各證券公司全面自查“開(kāi)空戶(hù)”行為，強(qiáng)化營(yíng)銷(xiāo)人員管理，建立科學(xué)合理的業(yè)務(wù)考核制度，進(jìn)一步強(qiáng)化賬戶(hù)規(guī)范和投資者教育工作，提高風(fēng)險(xiǎn)防范水平。
廣東局在核查過(guò)程中初步核實(shí)發(fā)現(xiàn)，廣發(fā)證券中華廣場(chǎng)營(yíng)業(yè)部?jī)擅麪I(yíng)銷(xiāo)人員直接或間接掌握了至少25名客戶(hù)的銀行賬戶(hù)、資金密碼及交易密碼，于2008年7月至8月期間違規(guī)對(duì)客戶(hù)銀行賬戶(hù)進(jìn)行了2000元至10100元不等的資金存取操作，對(duì)其中16個(gè)客戶(hù)股東賬戶(hù)進(jìn)行了權(quán)證買(mǎi)賣(mài)操作，并對(duì)其中部分客戶(hù)進(jìn)行了密碼修改操作。經(jīng)查，上述違規(guī)行為的目的，是為了滿(mǎn)足客戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)績(jī)考核目標(biāo)（有資金、有交易記錄等），對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)及資金安全構(gòu)成了重大隱患。另外，該營(yíng)業(yè)部還有5名營(yíng)銷(xiāo)人員，涉及20個(gè)客戶(hù)賬戶(hù)涉嫌存在上述違規(guī)情況。核查還發(fā)現(xiàn)了該營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)控制度失效，營(yíng)銷(xiāo)人員合規(guī)意識(shí)淡薄，投資者教育工作缺失等問(wèn)題。
為此，監(jiān)管部門(mén)決定在轄區(qū)內(nèi)對(duì)該營(yíng)業(yè)部予以通報(bào)批評(píng)，暫停該營(yíng)業(yè)部3個(gè)月的新開(kāi)證券賬戶(hù)業(yè)務(wù)，對(duì)營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人進(jìn)行監(jiān)管談話(huà)，并將相關(guān)責(zé)任人違規(guī)記錄記入誠(chéng)信檔案。監(jiān)管部門(mén)同時(shí)要求廣發(fā)證券抓緊開(kāi)展自查整改工作，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任，開(kāi)展內(nèi)部整頓。據(jù)悉，廣發(fā)證券對(duì)該營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人做出撤銷(xiāo)職務(wù)的處理，對(duì)公司有關(guān)管理人員通報(bào)批評(píng)，并解聘了兩名存在違規(guī)問(wèn)題的營(yíng)銷(xiāo)人員，廣發(fā)證券合規(guī)部門(mén)牽頭，對(duì)公司新開(kāi)賬戶(hù)進(jìn)行徹底自查，對(duì)可疑賬戶(hù)進(jìn)行全面回訪(fǎng)，并采取措施加強(qiáng)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員的管理，進(jìn)一步完善內(nèi)控制度。
據(jù)悉，證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部在下發(fā)的通報(bào)中指出，在“貼錢(qián)開(kāi)空戶(hù)”過(guò)程中，個(gè)別證券營(yíng)業(yè)部拒絕了此類(lèi)開(kāi)戶(hù)要求，但不少營(yíng)業(yè)部因不愿影響與銀行的合作關(guān)系，持默許態(tài)度；也有部分營(yíng)業(yè)部片面追求開(kāi)戶(hù)量，盲目實(shí)行僅與新增開(kāi)戶(hù)數(shù)量掛鉤的獎(jiǎng)勵(lì)措施，助長(zhǎng)了“貼錢(qián)開(kāi)空戶(hù)”現(xiàn)象；還有一些營(yíng)業(yè)部通過(guò)免收開(kāi)戶(hù)費(fèi)方式吸引客戶(hù)開(kāi)戶(hù)，為“貼錢(qián)開(kāi)空戶(hù)”提供了條件。
通報(bào)強(qiáng)調(diào)，“貼錢(qián)開(kāi)空戶(hù)”現(xiàn)象是在證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管全面實(shí)施，證券市場(chǎng)賬戶(hù)規(guī)范工作基本完成后出現(xiàn)的新問(wèn)題。對(duì)證券公司而言，開(kāi)立的空戶(hù)雖然形式上手續(xù)合規(guī)、資料齊備，實(shí)質(zhì)上仍存在明顯問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)：一是暴露出證券公司營(yíng)銷(xiāo)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制的缺陷，客戶(hù)服務(wù)、賬戶(hù)管理及投資者教育等工作存在薄弱環(huán)節(jié)；二是營(yíng)銷(xiāo)人員及關(guān)系人來(lái)源復(fù)雜，資質(zhì)條件與執(zhí)業(yè)行為缺乏管理，極易發(fā)生侵權(quán)行為或引發(fā)客戶(hù)糾紛，甚至存在被不法分子利用的重大隱患。
目前，在監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)厲查處下，上述“貼錢(qián)開(kāi)空戶(hù)”行為已得到有效遏制。 |
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