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      銀行家信心指數(shù)走低調(diào)控政策效果顯現(xiàn)
      2007年第2季度全國(guó)銀行家問卷調(diào)查報(bào)告
          2007-06-21        來源:中國(guó)人民銀行網(wǎng)站

          2007年第2季度,由中國(guó)人民銀行和國(guó)家統(tǒng)計(jì)局共同完成的全國(guó)銀行家問卷調(diào)查顯示:銀行家信心指數(shù)降至歷史最低,對(duì)未來宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)預(yù)期不樂觀;銀行業(yè)景氣指數(shù)季節(jié)性回落,銀行財(cái)務(wù)狀況良好,盈利面擴(kuò)大,銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況良好。

      一、銀行家信心指數(shù)

          本季調(diào)查中,銀行家判斷經(jīng)濟(jì)運(yùn)行“偏熱”的比例大幅上升。認(rèn)為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行 “偏熱”和“正常”的銀行家占比分別為67.4%和32.2%,經(jīng)濟(jì)運(yùn)行“偏熱”跡象凸現(xiàn)。銀行家信心指數(shù)結(jié)束了前兩個(gè)季度的反彈走勢(shì),本季大幅下降至36.7%的歷史最低點(diǎn),并繼2006 年第3 季度后再度降至50%的臨界點(diǎn)以下,這表明銀行家對(duì)未來經(jīng)濟(jì)運(yùn)行仍不樂觀。在對(duì)下季預(yù)測(cè)時(shí),57.8%的銀行家認(rèn)為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行將持續(xù)“偏熱”,40.6%的預(yù)期 “正常”。

      二、銀行業(yè)景氣指數(shù)

          本季反映銀行業(yè)總體經(jīng)營(yíng)情況的銀行業(yè)景氣指數(shù)出現(xiàn)季節(jié)性回落,但仍繼續(xù)保持在69.3%的高位上,這表明銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況良好。調(diào)查顯示,除銀行存貸款利差收入受調(diào)整基準(zhǔn)利率水平和流動(dòng)性收緊的影響而略有景氣回落外,其他各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)表現(xiàn)良好,特別是以凈手續(xù)費(fèi)收入為代表的中間業(yè)務(wù)增長(zhǎng)突出,銀行盈利面不斷擴(kuò)大,銀行業(yè)運(yùn)營(yíng)健康平穩(wěn)。

      三、貨幣政策感受指數(shù)

          本季銀行家貨幣政策感受指數(shù)(選擇貨幣政策“適度”的銀行家占比)降至55.8%。銀行家對(duì)下季度利率水平上升預(yù)期強(qiáng)烈,同時(shí)預(yù)計(jì)下季度貨幣政策趨緊的比例上升至43.5%,其中股份制商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行對(duì)貨幣政策偏緊的感受最為強(qiáng)烈。

      四、貸款需求景氣指數(shù)

          貸款需求景氣指數(shù)創(chuàng)新高,本季度達(dá)到68.9%,首次超越2004年第1 季度68.8%的原歷史高點(diǎn)。各行業(yè)貸款需求景氣指數(shù)均較上季大幅提高,其中非制造業(yè)中房地產(chǎn)業(yè)貸款需求景氣指數(shù)升幅最大,延續(xù)了第1 季度強(qiáng)勢(shì)反彈格局。中、小型企業(yè)貸款需求增長(zhǎng)強(qiáng)勁,其景氣指數(shù)分別達(dá)63.7%和65.0%,明顯高于大型企業(yè)。這表明中、小型企業(yè)對(duì)銀行信貸的依賴程度較高,在幾次加息資金成本顯著提高的前提下,此類企業(yè)對(duì)資金的渴求依然旺盛。

      編制說明
          銀行家問卷調(diào)查是由中國(guó)人民銀行和國(guó)家統(tǒng)計(jì)局共同合作完成的一項(xiàng)制度性季度統(tǒng)計(jì)調(diào)查。中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司和國(guó)家統(tǒng)計(jì)局服務(wù)業(yè)調(diào)查中心雙方共同負(fù)責(zé)調(diào)查問卷的編制、調(diào)查方案和指標(biāo)體系的制定、計(jì)算方法的確定;中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司負(fù)責(zé)銀行家調(diào)查的具體實(shí)施、數(shù)據(jù)分析以及調(diào)查報(bào)告的撰寫等;調(diào)查結(jié)果由中國(guó)人民銀行和國(guó)家統(tǒng)計(jì)局共同對(duì)外發(fā)布。
          本項(xiàng)調(diào)查采用全面調(diào)查與抽樣調(diào)查相結(jié)合的調(diào)查方式,對(duì)我國(guó)境內(nèi)地市級(jí)以上的各類銀行機(jī)構(gòu)采取全面調(diào)查,對(duì)農(nóng)村信用合作社采用分層PPS(與信用社規(guī)模成比例)抽樣調(diào)查,全國(guó)共調(diào)查各類銀行機(jī)構(gòu)2850 家左右。調(diào)查對(duì)象為全國(guó)各類銀行機(jī)構(gòu)(含外資商業(yè)銀行機(jī)構(gòu))的總部負(fù)責(zé)人及其一級(jí)分支機(jī)構(gòu)、二級(jí)分支機(jī)構(gòu)的行長(zhǎng)或主管信貸業(yè)務(wù)的副行長(zhǎng)。
          調(diào)查結(jié)果反映了調(diào)查當(dāng)季相對(duì)于上季的變化情況。報(bào)告對(duì)問卷中涉及的四個(gè)指標(biāo)進(jìn)行了量化描述,列示了對(duì)這些指標(biāo)選項(xiàng)回答的占比情況和景氣指數(shù)。其中,銀行家信心指數(shù)為判斷本季經(jīng)濟(jì)形勢(shì)“正常”的銀行家占比與預(yù)期“正常”占比的算術(shù)平均數(shù);貨幣政策感受指數(shù)為判斷貨幣政策“適度”的銀行家占比數(shù);銀行業(yè)景氣指數(shù)和貸款需求景氣指數(shù)均采用擴(kuò)散指數(shù)法計(jì)算,即首先剔除對(duì)此問題選擇“不確定”的銀行機(jī)構(gòu)個(gè)數(shù),然后計(jì)算各選項(xiàng)占比i c ,并分別賦予各選項(xiàng)不同的權(quán)重i q (“很好”1,“較好”0.75,“一般”0.5,“較差”0.25,“很差”0),在此基礎(chǔ)上求和計(jì)算出最終的景氣指數(shù),即。所有指數(shù)取值范圍在0~100%之間,指數(shù)在50%以上,反映某一方面經(jīng)濟(jì)活動(dòng)擴(kuò)張;低于50%,通常反映其經(jīng)濟(jì)活動(dòng)衰退。

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