“眼看著股價變化,所下的交易單卻因線路堵塞無法操作,真是急死人!”隨著股市進一步火爆,福建省福州市的一些股民因銀證轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)故障或股票電子委托交易系統(tǒng)繁忙,遭遇堵單,出現(xiàn)交易速度減慢或交易失敗,造成預(yù)期的交易計劃無法實現(xiàn)。那么,造成堵單的根源何在?堵單是不是券商的服務(wù)缺陷?
投訴:系統(tǒng)出問題 股民受損失
在福州市大通證券福州營業(yè)部開戶的姜女士訴稱,她持有1萬股麗珠集團股票,4月5日,該股票高開漲停,過了兩分鐘,股價有所回落,隨后又回升到漲停價。當時,她想通過電話委托準備在漲停價賣出,第一次無法接通,重新輸入多次還是無法接通。她趕緊打電話給營業(yè)部技術(shù)部,過了不久系統(tǒng)恢復(fù)通暢。而此時該股票每股股價已從漲停價17.11元下跌到16.08元。在該營業(yè)部認可下,姜女士在此價位電話委托交易成交,計算下來損失1.1萬元。她與大通證券福州營業(yè)部交涉,認為是該營業(yè)部硬件設(shè)施故障造成預(yù)期交易失敗,營業(yè)部應(yīng)該補償差價。 5月8日,長假過后首日開盤,福州市股民大面積遭遇堵單,銀證轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)也出現(xiàn)故障,銀行存款無法轉(zhuǎn)入證券賬戶,眼睜睜看著指數(shù)高漲,卻無法購買。股民王先生訴稱,他在中國建設(shè)銀行開設(shè)了資金賬戶,也辦了銀證電子轉(zhuǎn)賬委托。可當天上午9時50分,王先生來到華林路上的國泰君安證券公司,準備將建行卡里的3萬元轉(zhuǎn)入證券資金卡,不料建行的轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)癱瘓了。
調(diào)查:堵單現(xiàn)象頻現(xiàn) 想要索賠不易
據(jù)了解,5月8日上午,福州市的工行、興業(yè)銀行等銀證轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)相繼出現(xiàn)故障,導(dǎo)致相當多股民無法參與當日的股票交易。興業(yè)證券湖東路營業(yè)部總經(jīng)理黃曉軍證實,長假過后首日復(fù)盤,銀證轉(zhuǎn)賬交易集中,導(dǎo)致各銀行或多或少出現(xiàn)系統(tǒng)堵塞現(xiàn)象。建行福建省分行解釋說,因當天進行銀證轉(zhuǎn)賬的資金量過大,系統(tǒng)應(yīng)付不過來。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),自去年底股市行情節(jié)節(jié)走高以來,A股開戶人數(shù)激增,直接導(dǎo)致了各家證券公司人滿為患。而天量成交的不期而至,讓多數(shù)證券營業(yè)部的交易系統(tǒng)突然面臨滿負荷甚至超負荷運轉(zhuǎn)的考驗,多數(shù)股民遭遇堵單的煩惱。 上文中的股民王先生說,我們的每筆交易證券公司都有傭金,這等同于服務(wù)收費,證券公司常因堵單讓用戶遭受損失,證券公司應(yīng)當予以一定的補償。現(xiàn)實情況是,不少股民與證券公司交涉后因合同條款問題最終放棄索賠。 一般證券公司會在合同中約定免責(zé)條款。委托交易合同書中多有這樣的條款,“如因證券營業(yè)部不可預(yù)測或無法控制的系統(tǒng)故障、設(shè)備故障、通訊故障、停電等突發(fā)事故給投資者造成損失,證券營業(yè)部不承擔任何賠償責(zé)任”。 一名銀行人士表示,銀行與客戶簽訂銀券轉(zhuǎn)賬協(xié)議時會約定諸如出現(xiàn)銀行系統(tǒng)故障可免責(zé)的條款。銀行在股票交易中只是起到資金運輸?shù)淖饔茫瑳]有承諾資金到賬時間及交易成功與否,因此銀行不會對客戶直接承擔相關(guān)的責(zé)任。 大通證券福州營業(yè)部副總經(jīng)理徐建川稱,隨著股市的火爆、股民開戶數(shù)和交易量猛增,各家券商都曾發(fā)生過堵單等現(xiàn)象。針對上文中姜女士反映的情況,該營業(yè)部已考慮通過傭金優(yōu)惠補足差價的方案與姜女士協(xié)商解決。
觀點:服務(wù)存在缺陷 券商應(yīng)當賠償
福建法律咨詢網(wǎng)首席律師蔡思斌認為,作為為投資者提供證券交易服務(wù)的券商,有義務(wù)為投資者提供運行正常、服務(wù)完善的交易系統(tǒng)。在券商提供的交易系統(tǒng)軟件運行不穩(wěn)定,已經(jīng)實際影響股民正常買賣股票的情況下,應(yīng)視為券商提供的服務(wù)有缺陷,由此給股民帶來的損失券商有義務(wù)賠償。 福州大學(xué)法學(xué)院教授葉知年認為,上述證券公司、銀行雖然在與客戶的協(xié)議書中制定了免責(zé)條款,但這些協(xié)議條款是有失公平的。作為客戶,如果因為對方提供的服務(wù)造成利益損失,只要能夠提供足夠的證據(jù),根據(jù)《民事訴訟法》,可向法院提起訴訟。 福建天長律師事務(wù)所黃龍華律師認為,由于堵單是否給股民造成損失難以認定,造成此類索賠有較大難度。目前,對于股民損失與交易系統(tǒng)缺陷的因果關(guān)系、損失數(shù)額的具體認定亦是一個司法難題,沒有公認的相對完善的認定標準。因此,股民最好與證券公司協(xié)商解決。 業(yè)內(nèi)人士認為,券商向股民收取大量的交易服務(wù)費,就應(yīng)加強設(shè)備及軟件投入,高度重視信息系統(tǒng)建設(shè),確保證券交易安全、順暢。 |