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    1. 英國基金超市如何賺吆喝
      2014-10-24    作者:吳心韜    來源:經(jīng)濟參考報
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        吳心韜
        布里斯托,英格蘭西部最大的城市,也是知名的港口城市。在大航海時代,這里是英國販賣奴隸的重要據(jù)點。而今,這座城市以其宜人氣候、優(yōu)美風(fēng)光和便利交通馳名于世,兩座大學(xué)——布里斯托大學(xué)與西英格蘭大學(xué)則給她注入了蓬勃朝氣和強勁的科研實力,布里斯托已發(fā)展成為英國比較前沿的創(chuàng)意型城市。
        距離布里斯托市政廳和大教堂不到100米處,坐落著一座由綠色落地窗包裹著的低層大廈,這是英國最大金融服務(wù)公司哈格雷夫斯·蘭斯多恩(Hargreaves Lansdown,簡稱HL)的總部所在,是一家專業(yè)化、特色化程度較高,且業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力較強的企業(yè)。 
        基金超市、基金管理者、股票經(jīng)紀商、養(yǎng)老金管理專家、年金管理專家、理財規(guī)劃專家和財務(wù)顧問等,HL給自己貼了很多標簽,但其主業(yè)自成立以來一直沒變過,那就是直接面向個人投資者的基金選購平臺,或者說是基金超市。
        HL公司由彼得·哈格雷夫斯和斯蒂芬·蘭斯多恩于1981年聯(lián)合創(chuàng)立,創(chuàng)立動機是其在推銷基金產(chǎn)品的時候察覺到許多個人投資者想要進行獨立的基金選購,但囿于當(dāng)時信息相對匱乏,找尋成本較高,投資者往往只能通過基金經(jīng)紀商來進行投資。于是二人一拍而合,決定創(chuàng)建基金選購平臺,創(chuàng)業(yè)從投遞宣傳冊和在報紙中加送廣告冊等方式開始,一步步拓展市場,慢慢發(fā)展成為英國最大的基金選購平臺,投資者可以通過HL購買來自220家基金集團總共3500只基金。
        按照HL理財規(guī)劃部主管丹尼·考克斯的話說,互聯(lián)網(wǎng)的興起、行業(yè)監(jiān)管規(guī)則趨嚴和銀行業(yè)務(wù)的變革等因素,逐步培育出一個DIY的基金超市行業(yè)。而HL在服務(wù)個人投資者以及投研方面已沉淀了數(shù)十年的經(jīng)驗,且在平臺開發(fā)、升級和維護方面也有深厚積累,因此一直以來能夠保持市場領(lǐng)先。但技術(shù)革新和監(jiān)管變化等也不斷給公司帶來挑戰(zhàn),如移動互聯(lián)網(wǎng)金融的興起,培育了大批競爭對手,挑起了服務(wù)費率價格戰(zhàn),如何保住現(xiàn)有客戶和開發(fā)新的客戶,成為一個新的難題。
        數(shù)據(jù)顯示,截至今年6月底,HL公司的資金管理或托管規(guī)模達到了469億英鎊,同比增加29%。據(jù)倫敦證交所“SHARES”雜志匯編的數(shù)據(jù),包括HL在內(nèi)的金融服務(wù)上市公司總市值約占整個金融業(yè)的11.2%。在倫敦股市富時100指數(shù)中,HL、安本資產(chǎn)管理公司和施羅德是市值最大的三家金融服務(wù)公司。
        而遙想當(dāng)年,HL公司誕生地不過是友人的小屋,屋內(nèi)僅有的是堆積如山且略顯粗糙的基金清冊。
        雖然是英國金融服務(wù)行業(yè)的領(lǐng)頭羊之一,但HL一直堅守業(yè)務(wù)傳統(tǒng),精耕細作“基金超市”這一畝三分地,為個人投資者提供強大而穩(wěn)定的基金買賣平臺。如該公司約一半的客戶是資金在2.5萬英鎊以下的散戶。另外,HL“足不出戶”,其自成立之后便沒離開過布里斯托這座相比倫敦要小好幾號的地區(qū)性城市,而且其企業(yè)文化也有些保守,包括從不舉債和不走海外擴張路線等。這都讓HL在整個行業(yè)中顯得有些獨特,但并不怪異,因為英國金融業(yè)在專業(yè)化服務(wù)方面走在國際前端,基金行業(yè)也不例外,這也是倫敦一直以來是歐洲最重要的資產(chǎn)管理中心的原因所在。
        數(shù)據(jù)顯示,在2013年年底,英國資產(chǎn)管理行業(yè)的總資產(chǎn)管理規(guī)模達到了創(chuàng)紀錄的6.2萬億英鎊,比前一年上升14%,且占到了全球資產(chǎn)管理行業(yè)總資產(chǎn)管理規(guī)模的8.4%。而英國GDP僅占全球3.5%左右。
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