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    1. 巴黎銀行被美罰89億美元的警示
      2014-07-03   作者:余豐慧(河南 職員)  來源:北京青年報(bào)
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      【字號(hào)

        美國(guó)聯(lián)邦與州級(jí)政府部門在長(zhǎng)達(dá)數(shù)月的激烈談判后,宣布對(duì)法國(guó)巴黎銀行(BNP)提出刑事訴訟。BNP同意認(rèn)罪及接受89億美元的罰款,這一金額創(chuàng)下了被控和受美國(guó)制裁的國(guó)家做生意的銀行的罰款新紀(jì)錄。

        不僅僅是巨額罰款,紐約市金融監(jiān)管局局長(zhǎng)勞斯基6月30日宣布,他將暫時(shí)拿走BNP的美元處理能力,即與國(guó)際客戶做生意必不可少的美元結(jié)算業(yè)務(wù)。根據(jù)BNP達(dá)成的交易,該銀行巴黎總部以及其日內(nèi)瓦、羅馬、米蘭和新加坡分支的某些部門從2015年1月開始,一年內(nèi)不能對(duì)美元交易進(jìn)行結(jié)算。BNP的整個(gè)國(guó)際業(yè)務(wù)都受到了大的影響,背后的損失不可小覷。

        BNP之所以受到如此懲罰,緣于美國(guó)司法機(jī)關(guān)指控巴黎銀行曾為蘇丹和其他被美國(guó)列入黑名單的國(guó)家轉(zhuǎn)移了數(shù)十億美元的資金。BNP在通過紐約分行和更廣泛的美國(guó)金融系統(tǒng)處理交易時(shí),刻意隱瞞了蘇丹及伊朗客戶的姓名,實(shí)際上幫助其轉(zhuǎn)移資金和洗錢。

        不過,筆者相信BNP這樣做的目的絕不是刻意幫助被制裁國(guó)家,也不是故意觸犯美國(guó)“神經(jīng)”,主要還是受利益驅(qū)動(dòng)而為之。幫助其隱瞞和轉(zhuǎn)移資金的客戶金額之大是可以想象的,這筆巨額資金將會(huì)給BNP帶來很大的直接收入和間接附加值,這是BNP鋌而走險(xiǎn),不惜觸犯美國(guó)制裁規(guī)定的真正原因。

        本案中,美國(guó)聯(lián)邦和州級(jí)政府部門的執(zhí)法查處力度巨大,美國(guó)司法部門更敢于向BNP開出89億美元的巨額罰單;同時(shí),巴黎銀行勇于擔(dān)當(dāng),既然做了,就敢于承認(rèn),敢于認(rèn)罪和接受天價(jià)罰單。當(dāng)然,接受天價(jià)罰單有避免刑事處罰的考量。

        恐怖犯罪是一個(gè)全球性問題,不是哪個(gè)國(guó)家的一國(guó)之事,需要全球各國(guó)通力合作。打擊恐怖分子更需要切斷其背后強(qiáng)大的資金鏈條,這更需要全球所有國(guó)家的經(jīng)濟(jì)單位特別是銀行的合作,共同遵守制裁協(xié)定。美國(guó)對(duì)BNP等多家企業(yè)的違法行為展開調(diào)查并提起刑事訴訟及天價(jià)罰款,是維護(hù)法紀(jì)嚴(yán)肅性、公信力的做法,應(yīng)該給予充分肯定。

        這警示全球各國(guó)的銀行等企業(yè),隨著經(jīng)濟(jì)全球化的深度融合,一定要遵守國(guó)際規(guī)則,不折不扣執(zhí)行已經(jīng)達(dá)成的國(guó)際協(xié)議(包括對(duì)恐怖分子的經(jīng)濟(jì)金融封鎖等)。這對(duì)于新興市場(chǎng)國(guó)家的警示應(yīng)該更大一些。

        新興市場(chǎng)國(guó)家特別是中國(guó),經(jīng)濟(jì)面臨轉(zhuǎn)型。金融危機(jī)以后,過去那種出口導(dǎo)向型、大投資驅(qū)動(dòng)型的經(jīng)濟(jì),轉(zhuǎn)型為內(nèi)需消費(fèi)拉動(dòng)越來越迫切。這其中鼓勵(lì)本國(guó)企業(yè)包括金融企業(yè)走出去投資、設(shè)立機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)是大勢(shì)所趨。這提醒所有走出去特別是到美國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家的企業(yè)(包括銀行等金融機(jī)構(gòu)),一定要熟知所在國(guó)的法律制度、文化環(huán)境,特別是要了解國(guó)際協(xié)議包括的一系列五花八門的動(dòng)態(tài)制裁內(nèi)容。否則,極有可能稀里糊涂蹈BNP被巨額處罰之覆轍。

        要認(rèn)識(shí)到,在互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)時(shí)代,無論是自然人還是企業(yè)法人,都留下了輕而易舉可獲取的行為足跡。一切鋌而走險(xiǎn)的僥幸心理,最終結(jié)果是付出更加慘痛的損失。在BNP一案中,美國(guó)當(dāng)局力圖傳遞出一條訊息,即沒有哪家銀行能免于刑事訴訟要求,BNP的母公司認(rèn)罪的決定反映出,更廣泛的司法政策在歷經(jīng)數(shù)十年的民事和解和所謂的暫緩起訴協(xié)議后,已經(jīng)發(fā)生轉(zhuǎn)變。就在6周前,瑞信承認(rèn)了其協(xié)助美國(guó)客戶逃稅的罪行。這標(biāo)志著,以美國(guó)為首的打擊企業(yè)國(guó)際違法行為將會(huì)越來越嚴(yán)厲。

        同時(shí),一旦不自覺違反了法律和協(xié)定,就要敢于擔(dān)當(dāng)、勇于擔(dān)責(zé),接受處罰,而不是耗費(fèi)無形的精力和時(shí)間成本。

        這也警示新興市場(chǎng)國(guó)家包括中國(guó),對(duì)外資企業(yè)包括外資金融企業(yè)一定要像美國(guó)如此嚴(yán)厲地監(jiān)管,一旦發(fā)現(xiàn)違背法律或者國(guó)際合作協(xié)定的,要敢于下“狠手”處罰,以維護(hù)本國(guó)法律的嚴(yán)肅性,維護(hù)國(guó)際合作協(xié)定的公信力,其根本是維護(hù)本國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的陽光、公平和公正,以及國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)良好的發(fā)展秩序。

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