隨著我國對外貿易和經濟總量的擴大，人民幣在國際上的地位日益提高。本輪世界金融危機，美元持續貶值，給人民幣國際化帶來了機遇。我們要順勢而為，加快推進人民幣國際化步伐，逐步形成美元、歐元、人民幣三足鼎立的國際儲備貨幣體系。
近期世界經濟不確定性加劇，人民幣國際化有利因素逐漸增多，全球經濟萎縮已成為加速人民幣國際化的催化劑。當前國際熱錢流入、人民幣升值、東亞各國熱捧人民幣、石油人民幣定價等，無不呼喚著人民幣盡快國際化。
1．近期國際熱錢追捧與人民幣升值
美國QE3推出后，美元、日元、歐元和英鎊均加入再次量化寬松，以至引發了競相貶值的貨幣戰爭。世界經濟的中心在向亞洲傾斜，特別是持續多年領跑世界的我國經濟，近期又出現增速見底的模糊征兆。國際熱錢開始從歐美向亞太擴散，大量熱錢囤積香港，想方設法進入內地。有資料顯示，近期國際資本持續流出地以北美為主，占全球資本流出總量的90％以上，中國
（包括港澳臺地區）吸引了其中80％以上的資金。
香港是國際熱錢進入內地的中轉站。熱錢不斷把香港資產價格推高，迫使香港特區政府多次干預。盡管內地資本管制，也沒有阻擋熱錢進入內地的熱情。一些地下錢莊的熱錢已經結束從去年10月以來持續一年的凈流出，9月下旬轉為凈流入，10月以來流入異常兇猛。這些途徑包括借道QFII、虛假直接投資、虛假外貿、外幣貸款和外債、向內地員工支付虛假薪酬、海外捐款等。與此同時，境內企業及個人紛紛賣出美元，買入人民幣，人民幣需求量上升而加速升值。近期市場上人民幣兌美元多次漲停，人民幣利率也有所上揚。央行只得在公開市場中頻繁開展逆回購操作來平衡對沖。
未來人民幣匯率的趨勢應當說只可能保持一個基本穩定、有所升值、雙向波動的大致趨勢。人民幣升值是純粹炒作行為。但從另一個角度也說明人民幣資產相對安全，中國經濟前景得到世界認可。
2．東亞的人民幣集團有可能取代美元集團
目前，東亞已形成一個人民幣集團。
10個經濟體中，韓國、印尼、馬來西亞、新加坡和泰國等7個東亞經濟體的貨幣與人民幣的關聯度已經超過美元。
我國和東盟的雙邊貿易額和投資額近年來快速增長。
2011年雙邊貿易額達到3628．5億美元，年均增長率超過20％。中國已連續三年成為東盟第一大貿易伙伴，東盟也成為中國第三大貿易伙伴和中國企業在海外投資第一大市場。
據了解，中國與東盟之間的區域金融穩定機制初步建立。中國與東盟國家在“10＋3”合作框架下，共同參與設立了總規模為2400億美元的亞洲區域外匯儲備庫，中國人民銀行與馬來西亞、印度尼西亞、新加坡、泰國等東盟國家央行簽署了累計達5000億元人民幣的雙邊本幣互換協議。
目前，中資銀行在東盟國家共設立8家分行，東盟國家在華設立7家外資法人銀行、6家外國銀行分行；東盟在中國的銀行機構資產總額近2000億元人民幣，自2003年以來年均增長達38％。
2009年跨境貿易人民幣結算試點開啟以來，東盟成為人民幣跨境貿易結算重點地區，雙邊銀行結算網絡不斷完善，中國工商銀行中國—東盟人民幣跨境清算（結算）中心、廣西北部灣銀行中國—東盟跨境貨幣業務中心等相繼掛牌開業。
種種跡象表明，人民幣目前的這種表現遠超過當年的日元。在日本經濟奇跡的頂峰時期，日元都沒有達到能與美元分庭抗禮的地位，也未出現類似于日元集團的跡象。在貿易、貨幣和經濟吸引力的拉動下，東亞正在靠攏中國。
3．石油人民幣將獲得定價權
我國2012年在9月啟動石油進出口結算業務。俄國已簽署協議，同意我國用人民幣購買俄羅斯任意量的石油，我國的銀行都將提供任意石油結算業務。
我國對俄羅斯石油的需求量很大，近期又計劃擴大俄中輸油管道石油的運輸量。這有效地避免ESPO（東西伯利亞—太平洋）油價在整個亞洲市場的劇烈波動，也保證石油能夠均勻供應、油價透明，實際上也就保障了亞洲能源安全。
美元匯率的大幅波動給石油價格帶來很大威脅，人民幣結算卻使亞洲能源市場擺脫對石油美元的依賴。俄羅斯ESPO石油—人民幣油價，將首次取決于東西伯利亞的穩定供應和亞洲國家日益增長的需求。人民幣也有望成為新的石油貨幣，從而終結石油美元時代。
1．鑒于目前形勢，可適當加快人民幣國際化進程
人民幣國際化需要分三步：一是人民幣成為周邊國家和大宗商品貿易結算貨幣；二是人民幣成為區域性的投資貨幣；三人民幣成為國際儲備貨幣，為全球各國所接受。
我們認為應當抓住當前經濟形勢向好、人民幣被青睞的機遇，在石油結算、貨幣互換和東亞結盟等基礎上，由點到面，可適當加快人民幣國際化進程。這包括積極推進人民幣資本項目的可兌換、擴大人民幣雙邊互換的規模，鼓勵在愿意接受人民幣的國家進行海外投資，用資源來償還人民幣的貸款和投資等。
2．加快金融改革，讓人民幣走得出去，還能回得來
人民幣國際化發端于我國對外經濟發展的需要，人民幣需要出得去，還要回得來。目前，我國進出口銀行、國家開發銀行等，就通過貿易、投資、結算支持企業，解決了人民幣“走出去”問題。
但我國對銀行業保護，沒有統一債券市場，人民幣出去了，回不了家。這也讓離岸的人民幣成為了沒有根的貨幣，投機屬性較強。所以，我們要加快金融改革步伐，包括利率以及匯率的市場化，以及建立起統一的人民幣市場，為促進人民幣的全球流動——走出去，再流回來，奠定了堅實的基礎。
3．加快推進離岸中心的建設
2010年7月19日晚，中國人民銀行與香港地區人民幣業務清算行中銀香港簽署了新修訂的
《香港銀行人民幣業務的清算協議》。同時，中國人民銀行與香港金融管理局簽訂了《補充合作備忘錄》，內容主要是跨境貿易人民幣結算，該協議的簽署被視為香港離岸人民幣的正式建立。
世界金融危機為中資銀行試水海外投融資市場提供了機會，一些金融機構不約而同地擴充離岸金融業務。香港離岸人民幣市場發展得風生水起，而倫敦、新加坡、東京等國際金融中心也在躍躍欲試成為新的人民幣離岸中心。
雖然香港離岸人民幣市場是在用國家資產補貼國際資本，甚至會向內地傳導金融風險，但在中國資本項目不開放，同時需要推進人民幣國際化的時候，香港人民幣離岸市場的存在是非常有必要的。
為解決民營中小企業海外融資問題，我們還可考慮建立金融特區。企業在境外設立公司，得到國際認可是一個漫長過程。有鑒于此，在國內劃定一個金融特區，建立離岸金融中心，以便讓國內投資者以較低的成本，更為便捷地對接全球資本市場，參與境外交易，實現境外融資，購買境外資產。