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    1. 以改革增強金融發展活力
      2012-08-03   作者:李珂  來源:經濟日報
       
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        當前,對于金融業來說,進一步深化金融體制改革,全面提高金融服務能力,在轉變經濟發展方式、調整經濟結構中發揮更大作用,既是自身發展的需要,也是服務經濟社會發展應承擔的責任。
        改革開放30多年來,我國逐步形成了一個交易場所梯級化、交易產品多樣化、交易機制多元化的金融市場體系。目前,金融市場已經涵蓋了信貸、資本、外匯、黃金、商品期貨和金融期貨、票據、保險、基金等多個領域。具體呈現以下幾方面特征:
        一是債券市場發展迅速。在自律管理模式下,我國相繼推出了中期票據、中小企業短期融資券、美元中期票據、中小企業集合票據、超短期融資券和非公開定向債務融資工具等創新產品,受到了市場參與者的普遍歡迎和廣泛好評。
        二是多層次股票市場得到較快發展。2009年至2011年,我國中小企業在中小企業板發行上市規?焖僭鲩L。截至2011年12月末,在中小板掛牌企業639家,發行股本1926億股,總市值2.85萬億元。
        三是期貨市場有了新突破。2010年,在原有3家商品期貨交易所的基礎上,中國金融期貨交易所開市。2009年至2011年,我國期貨市場共成交各類期貨商品73.9億張合約,成交金額達到714.7萬億元。
        四是資本市場穩步對外開放。近年來,人民幣合格投資人制度啟動,人民銀行允許境外3類機構進入銀行間債券市場,拓寬了境外人民幣回流渠道,豐富了境內債券市場投資者類別,活躍了市場交易。此外,繼境內金融企業赴港發行人民幣債券之后,境內非金融企業赴港發行人民幣債券也獲得了新的突破。
        五是產權交易市場高速發展,成為我國場外交易市場的重要組成部分。盡管A股市場為企業提供了直接融資渠道,但是與我國千萬數量級的中小企業相比,現有市場的容量還是極其有限的。在投融資渠道嚴重缺乏的情況下,以各地產權交易機構為主體的場外市場得到了快速發展。
        在看到成績的同時,我們也要看到,當前我國金融市場的廣度、深度都還遠遠不夠,導致金融服務效率較低,資本化程度偏低,資產海外運用能力不足等,特別是當前發展多層次金融市場還面臨一些挑戰,能否妥善應對這些挑戰,在很大程度上影響著我國金融改革的成敗以及金融發展的進程。
        “十二五”時期,是不斷深化金融改革的重要時期。按照“十二五”規劃部署,深化金融機構改革,完善金融調控機制和金融監管改革,構建逆周期的金融宏觀審慎管理制度框架,改進外匯儲備經營管理,完善地方政府金融管理體制等諸多改革,將是下一步改革的重要著力點。具體要做好以下幾方面工作:
        一是著力建設多層次金融市場。當前和今后一個時期,建設多層次金融市場的著力點應放在兩個方面:一方面,是進一步完善間接融資市場結構。近年來,不少中小企業融資難、融資貴問題突出,正規金融體系之外的民間借貸市場也十分活躍。這種情況表明,只有加快發展中小型金融機構,建立全方位、多層次、差異化的中小企業融資服務體系,才能有效改進間接融資體系結構。具體措施,一要進一步開放銀行市場,發展社會出資、風險自擔的城市社區銀行;二要修改村鎮銀行的市場準入管理辦法,調整監管政策,使村鎮銀行得到較快發展;三要拓展小貸公司的融資渠道,并統一制定小貸公司的監管標準和風險管控要求,增加小貸公司的貸款能力;四要合理界定民間融資與非法集資的界限,規范民間借貸行為。
        另一方面,是加快推進多層次資本市場發展!笆濉睍r期發展多層次資本市場的重點,一要加快推進場外市場體系的建設,在改進現有代辦股份轉讓系統運行機制的同時,進一步發展和規范各地的產權交易市場,建立有效的柜臺交易制度。二要研究建立主板市場、中小板市場、創業板市場和場外交易市場的轉板機制,完善資本市場結構,提高資本市場效率。
        二是加快推進金融改革,充分發揮金融市場機制的作用。在現有體制下,我國金融領域還存在一些突出問題和潛在風險。比如,金融機構經營方式總體粗放,公司治理和風險管理仍存在不少問題,農村金融和中小金融機構發展相對滯后,金融監管能力有待提升等。針對上述這些問題,“十二五”時期,應加快推進金融體制改革。一要健全國有金融資產管理體制,繼續改善金融機構的公司治理。二要清除不適應市場經濟發展的各項金融管制,逐步放開金融市場的準入限制,加快利率市場化改革,推動信貸和保險市場的實質性競爭。三要完善金融宏觀調控機制,更多采用市場化的貨幣政策工具,減少對金融機構和金融市場活動不當的行政干預。四要建立和完善金融安全網,加快存款保險制度的推出,建立和規范市場化退出機制。
        三是加強各部門之間的協調,建立合理、高效的監管體制。首先,要建立以政府監管、行業自律、市場主體的自我約束和社會監督組成的立體、多層次的監管體系。要充分發揮各行業協會及交易所的自律監管作用,加強信息披露以及對違法違規行為的懲處力度。其次,要推動金融監管轉型。具體來看,一要著力加強宏觀審慎金融監管,建立和完善宏觀審慎監管的目標、指標體系和政策工具,同時推動監管模式實現從機構監管向功能監管的轉變,政府職能定位實現從管理者到監管者的轉變;二要加強監管協調;三要盡快結束債券市場“多頭管理、市場分割”的狀況,推動金融市場的統一。此外,還要建立分層監管機制,加強對地方性中小金融機構的監管和行為規范,有效防范金融風險。
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