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      銀行業500強跨國公司可以比較出什么
      2010-07-29   作者:南開大學國際經濟研究所 葛順奇  來源:中國經濟時報
       

        一、來源地分布

        2010年《財富》公布的500強跨國公司中,銀行業占了58家,比上年度的60家有所減少。其中美國8家,中國有5家入選,分別是中國工商銀行(第87位)、中國建設銀行(第116位)、中國農業銀行(第141位)、中國銀行(第143位)和中國交通銀行(第440位)。(詳見圖1)

        二、銷售收入與盈利水平

        本年度58家500強銀行業合計營業收入為3.126萬億美元,比上年度60家的3.478萬億美元下降了10%。利潤總額本年度為2.1677千億美元,上年度是2.705千億美元。經營績效顯著提高, 上年度銀行業的平均利潤率為0.8%,本年度上升到6.9%,而全部500家跨國公司平均利潤率為3%。這表明,500強中銀行業跨國公司的利潤率高于其他行業一倍以上。

        三、5家中國銀行業500強盈利水平最高

        世界500強中,43家中國跨國公司平均利潤率為6.0%,高于世界 500強平均水平一倍,其中主要因為中國銀行業的高利潤率所致。上年度5家中國銀行業500強平均利潤率為20.3%,是世界同行業的25倍;本年度達到24.4%,是同行業的3倍以上。
        上年度,中國5家銀行業500強營業收入占60家500強收入總額的7.09%,經營利潤為500億美元,而世界其他55家500強銀行凈虧損230億美元。
        本年度,中國500強銀行營業收入占世界58家500強銀行收入總額的7.9%,利潤率卻占了27.8%。中國的世界500強銀行是世界上盈利水平最高的企業。(詳見圖2)

        四、高利潤背后的啟示

        世界500強跨國公司中,盈利水平最高的是12家醫藥制造業,該行業的顯著特征是:第一,國際化程度高,營業收入和利潤大都來自于母國之外;第二,研發強度高,每年的研究開發支出占其營業收入的15%以上,巨額的研發投資不斷地提升公司的國際競爭力,支撐企業的可持續發展。
        中國的500強跨國公司中,高盈利行業集中于銀行業,既高于國內其他的500強企業,也高于世界銀行業的平均水平。
        影響跨國公司盈利水平的主要因素是國際化水平和研發投資,中國的5家銀行既沒有高水平的國際化,也沒有高密度的研發投資所帶來的高風險,如此高額的盈利水平是否正常,維持其高利潤的因素是什么,是值得深思的問題。
        中國銀行業的對外投資,沒能給其帶來多大收益。美國的房利美和房地美公司是2010《財富》500強中虧損最多的兩家企業,分別虧損 720億美元和216億美元,兩家企業均給中國的銀行機構帶來重大損失。
        與中國的500強銀行企業利益關聯者,一是國家及其所制定的政策措施;二是儲蓄者;三是貸款者。由此,決定銀行盈利能力和水平的因素是國家支付、儲蓄規模與支付利率、貸款規模與貸款利率。只有更多的國家支付和壞賬買單、較低的儲蓄成本和較高貸款收益,才能保障銀行業的高盈利水平。這樣,就會引起人們對銀行業政府的給予是否過多了、對貸款的收益是否過高了的質疑。
        銀行作為國家最為重要和敏感的行業,對一國的經濟發展產生重要影響,肩負著其他經濟體發展的社會責任。在經濟全球化日益深化的情況下,國家的金融機構對國內實體企業的支持和幫助,是決定國內企業國際化發展的重要因素。中國的銀行業多年以來,輕而易舉地拿到了不應該拿到的超額利潤,我們期待中國的500強銀行企業,從長遠的大局出發,摒棄以盈利為目的的導向,自覺讓利于利益關聯者,為國內的企業,特別是中小企業、科技型企業、民營企業的發展壯大保駕護航,不但使自己做大、做強,也同時贏得尊重。

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