大盤雖勇往直前,但滿倉踏空的投資者不在少數。對此,有理財專業人士認為,在此階段,投資者更應注意理性投資、合理配置。實際上,即使在銀行理財產品市場中,仍存在一些高收益的QDII理財產品,而該類產品的月度收益最高近15%
近日A股漲勢強勁,其牛市行情被市場看好。在此情況下,各路資金紛紛跑步入場,其中銀行理財資金更是騰挪轉移曲線入市。“中國大媽”暫時移情二級市場,銀行理財產品5%左右的預期年化收益已被其看不上。不過,大盤雖勇往直前,但滿倉踏空的投資者不在少數。對此,有理財專業人士認為,在此階段,投資者更應注意理性投資、合理配置。實際上,即使在銀行理財產品市場中,仍存在一些高收益的QDII理財產品,而該類產品的月度收益最高近15%。
銀行系QDII業績亮眼
普益財富數據顯示,11月共有135家銀行發行了4477款個人理財產品,產品發行數量環比增幅為5.99%。與此同時,4477款銀行理財產品平均收益率為4.93%,其中僅有186款產品預期收益率在6.00%及以上,占比4.15%。
11月以來,大盤的走牛趨勢點燃了市場的投資熱情。在這個階段,朋友閑聊之間,若不談談指數,論論A股,似乎都有些out了。上證報記者了解到,目前銀行理財產品5%左右的年化收益已經被投資者瞧不上。即使近日銀行有意抬高理財產品的預期收益,但是其遠遠不及偏股型基金熱賣。
不過,記者發現,其實銀行理財產品中依然存在著一些“富礦”。例如,部分QDII銀行理財產品的月度收益可逾10%,業績表現亮眼。
統計數據顯示,11月正在運行的259款QDII類銀行理財產品中,月度收益率為正的理財產品達164款,其中,中資銀行發行的QDII理財產品占比25.00%,外資銀行發行的QDII理財產品占比75.00%。從銀行性質看,中資銀行正在運行的75款QDII理財產品中,月度收益率為正的理財產品有41款。外資銀行正在運行的184款QDII理財產品中,月度收益率為正的理財產品有123款。
值得一提的是,月度收益率TOP20的QDII理財產品有16款為外資銀行發行。其中,渣打銀行的“代客境外理財產品QDSN11058I”位列產品收益榜首位,其月度收益率為14.07%。同時,基金精選之美林黃金基金以及貝萊德世界黃金基金緊隨其后,兩只QDII產品的月度收益也在8%左右。
基金系QDII業績冰火兩重天
上周,受益于A股的狂飆突進,A股藍籌指數表現強勁,境內基金幾乎處于普漲狀態。指數型、股票型、混合型基金漲幅分別為7.96%、3.93%和3.07%。不過,與此同時,QDII基金的整體凈值卻微跌0.18%。而將時間軸拉長,截至12月5日,過去一個月內,QDII基金的業績依然偏弱,除部分投資于港股市場和美指的QDII產品收益為正,其余產品的凈值為負數。
銀河證券數據顯示,過去一個月內,5只QDII基金漲幅較大,銀華恒生國企指數分級(B級)上漲11.43%,嘉實恒生中國企業指數上漲10.02%,易方達恒生中國企業ETF上漲9.46%,華安國際龍頭(DAX)ETF上漲7.40%,鵬華環球上漲7.04%。除此之外,其余QDII基金表現平平,投資于納斯達克指數和標普指數的QDII平均漲幅僅約2%,而商品、資源、能源類主題QDII均處于虧損狀態,華寶興業標普油氣上游股票指數跌幅甚至高達21.61%。
雖然從當前來看,投資于海外市場的QDII基金的業績較投資于A股的股基偏遜色。不過,國金證券認為,前瞻的看,滬港通基于兩地股市聯通的制度而構建,短期的效果并不能說明港股吸引力在下降。同時,目前港股的估值仍然偏低。
“在新興市場中,我們繼續看好A股市場。與港股相關度很高的A股自7月份以來已經演繹了完美的“獨立”行情,且有增量資金持續進入的態勢。自“滬港通”11月17日開通以來,交易量低于市場預期,滬港通現"北熱南冷"。但是,投資者應繼續關注投資于恒生指數、恒生H股指數的被動型品種。”國金證券稱。
另一方面,關于美股市場,眾祿基金還補充道,由于美國近期超預期的經濟數據表明美國經濟復蘇狀況良好,這將為美股繼續震蕩上行提供了堅實的基本面支撐,美股QDII是中長期資產配置的重要工具。但是,黃金、石油等大宗商品主題缺乏趨勢性機會。在全球經濟溫和復蘇、QE退出以及通脹水平基本可控的情況下,支撐價格的長期動力不足,這類產品難有趨勢性機會。