11月13日,中國(guó)證監(jiān)會(huì)官方微博“證監(jiān)會(huì)發(fā)布”舉辦了關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售相關(guān)問(wèn)題的微講堂,回應(yīng)了網(wǎng)友提問(wèn)。證監(jiān)會(huì)表示,現(xiàn)有基金銷(xiāo)售相關(guān)業(yè)務(wù)包括基金銷(xiāo)售、基金銷(xiāo)售支付、第三方電子商務(wù)平臺(tái)等業(yè)務(wù)類(lèi)別。證監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào),基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)監(jiān)管堅(jiān)持確保投資人資金安全、銷(xiāo)售適用性等原則。
淘寶網(wǎng)是為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供輔助服務(wù)的第三方電商;百度僅起流量導(dǎo)入作用,未參與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)
10月28日,華夏基金與百度合作開(kāi)展的互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)正式上線(xiàn)。證監(jiān)會(huì)表示,在華夏基金與百度的合作模式中,投資人交易賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、申贖交易、資金支付清算以及后續(xù)客戶(hù)服務(wù)等各個(gè)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)均由華夏基金完成,百度僅起到流量導(dǎo)入的作用,未參與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。
而淘寶網(wǎng)在互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中是為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供輔助服務(wù)的第三方電子商務(wù)平臺(tái)。證監(jiān)會(huì)于今年3月制定發(fā)布了《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺(tái)開(kāi)展業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》,對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺(tái)開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)范進(jìn)行了明確,并對(duì)從事該類(lèi)業(yè)務(wù)的第三方電子商務(wù)平臺(tái)資質(zhì)條件和業(yè)務(wù)邊界等作了相應(yīng)規(guī)定。
根據(jù)《暫行規(guī)定》的相關(guān)要求,前期淘寶網(wǎng)就其通過(guò)電子商務(wù)平臺(tái)為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的業(yè)務(wù)準(zhǔn)備情況向證監(jiān)會(huì)報(bào)送了相關(guān)材料。其材料符合《暫行規(guī)定》的相關(guān)要求,證監(jiān)會(huì)對(duì)淘寶網(wǎng)報(bào)送的業(yè)務(wù)方案無(wú)異議。淘寶網(wǎng)通過(guò)電子商務(wù)平臺(tái)為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的業(yè)務(wù)已于11月1日上線(xiàn)。
基金管理人可銷(xiāo)售其募集的基金產(chǎn)品,其他相關(guān)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)注冊(cè)
證監(jiān)會(huì)表示,根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》,基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是指基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)注冊(cè)的其他機(jī)構(gòu)�；鸸芾砣丝梢赞k理其募集的基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)(包括保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司和保險(xiǎn)代理公司)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的,應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。
另外,證監(jiān)會(huì)還表示,根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》,基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以選擇商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。投資人可以登錄證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站查詢(xún)已備案的基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)名錄,證監(jiān)會(huì)每月初對(duì)名錄進(jìn)行更新。
證監(jiān)會(huì)表示,根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺(tái)開(kāi)展業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》,第三方電子商務(wù)平臺(tái)是指通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展的基金銷(xiāo)售活動(dòng)中,為基金投資人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間的基金交易活動(dòng)提供輔助服務(wù)的信息系統(tǒng)。淘寶網(wǎng)目前備案為第三方電子商務(wù)平臺(tái)。
基金銷(xiāo)售監(jiān)管機(jī)制基本建立健全,堅(jiān)持三個(gè)基本監(jiān)管原則
證監(jiān)會(huì)表示,證監(jiān)會(huì)已先后制定完善了《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》、《證券投資基金銷(xiāo)售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定》等法規(guī)體系。就互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù),還有《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺(tái)開(kāi)展業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》和《網(wǎng)上基金銷(xiāo)售信息系統(tǒng)技術(shù)指引》等規(guī)范。整體上看,基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)監(jiān)管的相關(guān)法律法規(guī)和機(jī)制已基本建立健全。互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售屬于基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的一種業(yè)態(tài)類(lèi)型,應(yīng)遵循現(xiàn)有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規(guī)范,證監(jiān)會(huì)將根據(jù)已有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)監(jiān)管法律法規(guī)要求對(duì)其予以監(jiān)督和規(guī)范。
證監(jiān)會(huì)表示,關(guān)于基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù),證監(jiān)會(huì)一直有明確的基本監(jiān)管原則,即一是要確保投資人資金安全,防止投資人資金被挪用或者侵占;二是要防止欺詐、誤導(dǎo)投資人行為的發(fā)生;三是要嚴(yán)格落實(shí)銷(xiāo)售適用性原則,充分關(guān)注投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力與基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配。