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    1. 國(guó)債逆回購?fù)顿Y10萬一天收益可抵存銀行71天
      2013-07-02   作者:程婕  來源:北京青年報(bào)
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      【字號(hào)

          “錢荒”最近讓國(guó)債逆回購?fù)蝗卉f紅,1天期產(chǎn)品年化利率一度達(dá)32%。在目前股市持續(xù)下跌、存款利率不高的背景下,國(guó)債逆回購悄然走俏。最近一些券商紛紛建議客戶操作國(guó)債逆回購。

        國(guó)債逆回購1天期產(chǎn)品年化利率一度超30%

        受市場(chǎng)資金面緊張影響,自6月20日開始,國(guó)債逆回購日均年化收益超過7%。
        以6月1天期國(guó)債GC001(代碼204001)為例,6月20日,1天期限的國(guó)債回購利率,波動(dòng)非常劇烈,最高沖至24%,收盤時(shí)利率也高達(dá)6.33%。此后幾天一直維持高位。6月27日一天期品種年化收益率最高超過30%。而去年12月28日和今年春節(jié)前的2月7日,利率竟狂飆至57%和35.06%。

        7月國(guó)債逆回購年收益率將回歸正常水平

        由于最近國(guó)債逆回購收益率上升,不少券商給客戶發(fā)短信,建議操作國(guó)債逆回購。一券商投資顧問說:“我的客戶中,流動(dòng)資金充裕,想做短期投資的,我都拉來買債券逆回購了,沒風(fēng)險(xiǎn),收益是銀行理財(cái)產(chǎn)品的5倍。”
        該顧問舉例,“一天的收益可以抵存銀行71天了。”如果投入10萬元,以6月27日利率25%計(jì)算,一晚上的收益達(dá)到69.4元(10萬×25%×1/360)。而10萬元活期存款一天利息為0.97元,國(guó)債逆回購收益率為活期存款的71.54倍。
        不過,國(guó)信證券一投資顧問告訴記者:“一旦市場(chǎng)流動(dòng)性增加,國(guó)債逆回購的利率就不會(huì)那么高。”國(guó)債逆回購的利率在正常情況下,一般在3%-5%之間。
          記者注意到,從本周一開始,國(guó)債逆回購的收益率逐漸回落。“但整體算下來,收益率仍高于活期存款。目前91天的年化收益率在4.75%左右,甚至高于一年定期。”國(guó)信證券投資顧問說。

        10萬元資金門檻基本“零風(fēng)險(xiǎn)”

        上述顧問表示,國(guó)債逆回購相當(dāng)于投資者按照約定的利息率,把錢借給持有國(guó)債的人。對(duì)方將債券抵押給交易所,由交易所撮合成交,因此基本沒有風(fēng)險(xiǎn)。
        國(guó)債逆回購的利息是穩(wěn)賺的,不過一天當(dāng)中利息也會(huì)變動(dòng),多少取決于選擇的價(jià)位。所以,只要利息收益大于手續(xù)費(fèi),就不會(huì)虧本。例如,國(guó)債逆回購一天的手續(xù)費(fèi)是交易金額的0.001%,就是10萬元要繳1元的手續(xù)費(fèi),如果收益大于1元就不會(huì)虧本。
        操作上,如果投資者選擇的國(guó)債逆回購是將資金的使用權(quán)賣給他人使用1天,只需在交易軟件上選擇賣出,然后輸入代碼204001,賣出價(jià)格就是可以獲得的年收益率。股票代碼中的后三位指的是放出資金的天數(shù),比如204001,就是一天的,204091,即是3個(gè)月,1天就是1天還本付息,91天就是91天后還本付息,一般來說,“1天期的收益率波動(dòng)比較大,91天的波動(dòng)小。利率可以自己設(shè)定,一般是設(shè)置成最近的買方價(jià)格以便立即成交”。
        值得關(guān)注的是,國(guó)債逆回購在一些特殊的時(shí)點(diǎn)收益相對(duì)比較高,所以選擇一個(gè)好的交易時(shí)點(diǎn)十分重要。從以往的規(guī)律和盤面表現(xiàn)看,每日下午2時(shí)30分之前利率較高;每周四相比平日利率要高;節(jié)假日前利率尤其高。文/本報(bào)記者 吳琳琳

        新聞追蹤

        周小川:“錢荒”提示

        銀行要調(diào)整資產(chǎn)業(yè)務(wù)

        本報(bào)訊(記者 程婕)進(jìn)入7月,銀行間市場(chǎng)利率的全線下調(diào)讓“錢荒”不再讓人慌張。昨天,有媒體刊發(fā)央行行長(zhǎng)周小川就“錢荒”問題進(jìn)行的首次回應(yīng)。周小川認(rèn)為,對(duì)流動(dòng)性的把握,市場(chǎng)基本上還是正確理解了。“此次貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng),其積極意義在于提示銀行需要對(duì)自己的資產(chǎn)業(yè)務(wù)作出調(diào)整。”
        周小川強(qiáng)調(diào),對(duì)于個(gè)別金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)異常性的困境,央行作為最后貸款人,負(fù)有維護(hù)金融穩(wěn)定的職能,肯定不會(huì)不管。但管也有度的考慮。否則有一點(diǎn)困難就幫,那本來該調(diào)整的資產(chǎn)業(yè)務(wù),可能就不調(diào)整了。至于如何來把握這個(gè)度,周小川表示,并沒有明確的尺度,還是在判斷的基礎(chǔ)上靈活掌握。

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