<tt id="m0uk4"></tt>
  • 
    
    1. 部分銀行淪為虛假貿易套利幫兇
      監管部門警示風險
      2013-05-16   作者:劉雁  來源:證券時報
      分享到:
      【字號

          近期我國貿易數據異常現象受到市場關注,但銀行在其中所扮演的角色尚未引起注意。而深圳銀監局日前向轄內銀行下發的一份通知則揭開這層面紗。
        證券時報記者獲悉,這份通知全名為《關于對保稅區企業相關進出口貿易融資業務風險提示的通知》,提示銀行加強貿易真實性審查,嚴控理財業務與進出口業務之間的風險傳遞。

        “空轉”虛構貿易數據

        按照《通知》內容,深圳市一季度進出口貿易出現異常增長,主要是因為深圳福田、沙頭角兩個保稅區部分從事黃金(1389.60,-6.60,-0.47%)、高新電子等高價值產品進出口的外貿企業,通過同一貨物在深港之間反復進出的“貨物空轉”方式,虛構進出口貿易。
        此前,海關總署新聞發言人鄭躍聲表示,一些企業通過貨物的出口帶來資金流入,來套取內地與香港人民幣利差,海關總署已關注該現象。國家外匯管理局也于5月初發布了關于加強外匯資金流入管理有關問題的通知。
        數據顯示,今年一季度中國外貿進出口總值同比增13.4%,其中出口增18.4%、進口增8.4%。而同期深圳進出口同比大增80%,這一現象引來外界諸多猜測。
        深圳一家中型進出口企業職員告訴證券時報記者,一季度受春節因素影響,貿易規模通常不大,今年一季度進出口數據的確有些反常,很可能因部分虛假貿易導致。
        “偽造虛假貿易對于報關公司來說非常普遍,有的報關公司向海關申報的數據與實際不相符,目的在于騙取國家出口退稅。”上述進出口企業職員說,“還有一些企業通過‘香港一日游’等貿易形式偽造出口以騙取外匯貸款。”

        部分銀行當幫兇

        事實上,貿易虛高的“元兇”不僅包括騙取出口退稅的公司,還包括意圖套取人民幣兩地利率和匯率價差的公司,銀行在其中扮演著更為隱秘的角色。“不少銀行心知肚明,甚至‘助紂為虐’。”廣東省社會科學綜合開發研究中心主任黎友煥向記者表示。

        深圳銀監局上述《通知》也指出,虛構進出口貿易的企業一般以銀行的理財產品作為質押擔保辦理進出口貿易融資,利用深港匯差和利差進行套利活動。這種做法嚴重擾亂了國家宏觀經濟秩序,違背了金融服務實體經濟的要求,并帶來一定的風險隱患。
        除了以理財產品作為質押擔保辦理貿易融資外,據了解,深圳地區大部分銀行均開設“內保外貸”業務,即境內銀行開具保函提供擔保,境外銀行為境內企業在境外的關聯公司發放人民幣貸款。
        記者在采訪中發現,在攬儲壓力大的背景下,部分銀行甚至將內保外貸設計為理財計劃。一家國有大行深圳分行內部人士曾向記者透露,由于內保外貸有機會套取境內外利差和匯差,通常銀行可以為此類理財產品提供高于存款利率的收益,此舉還能為銀行帶來可觀的國際業務結算量。

        銀行需提高警戒線

        深圳銀監局這則《通知》無疑指向了銀行此類貿易融資產品。《通知》還要求“各行要加強客戶準入管理,嚴格做好各環節盡職調查,充分了解客戶背景及信用狀況;加強貿易真實性審查,嚴格審核合同、報關單、發票等單據,確保貿易背景真實。”
        值得注意的是,《通知》還強調要“審慎開展理財產品質押辦理進出口表內外貿易融資業務,嚴控理財業務與進出口業務之間的風險傳遞。”
        “我們行在貿易融資這塊業務量較少,但對這一文件還是很關注。”一家股份制銀行深圳分行公司業務客戶經理告訴記者,“畢竟深圳這塊的整體業務需求較大,不知道監管方面后續是否還會有動作。”
        另一家國有銀行深圳分行內部人士則稱,“今后銀行在做貿易融資相關業務時肯定會更加規范和嚴格,這對大行來說或許是件好事。因為此前一些中小銀行為了搶奪客戶,不惜放言降低門檻,對于客戶的真實貿易背景審查不仔細。”

        凡標注來源為“經濟參考報”或“經濟參考網”的所有文字、圖片、音視頻稿件,及電子雜志等數字媒體產品,版權均屬經濟參考報社,未經經濟參考報社書面授權,不得以任何形式刊載、播放。
       
      相關新聞:
      · 別為銀行信用卡“換積分”而郁悶 2013-05-16
      · 分級債基A迎來"開門潮" 完勝銀理 2013-05-16
      · 一季度銀行業不良貸款新增336億 2013-05-16
      · [博客]海外銀行貸阿里80億美元的眼光 2013-05-16
      · 海外銀行貸阿里80億美元的眼光 2013-05-16
       
      頻道精選:
      ·[財智]誠信缺失 家樂福超市多種違法手段遭曝光·[財智]歸真堂創業板上市 “活熊取膽”引各界爭議
      ·[思想]投資回升速度取決于融資進展·[思想]全球債務危機 中國如何自處
      ·[讀書]《歷史大變局下的中國戰略定位》·[讀書]秦厲:從迷思到真相
       
      關于我們 | 版權聲明 | 聯系我們 | 媒體刊例 | 友情鏈接
      經濟參考報社版權所有 本站所有新聞內容未經經濟參考報協議授權,禁止轉載使用
      新聞線索提供熱線:010-63074375 63072334 報社地址:北京市宣武門西大街57號
      JJCKB.CN 京ICP備12028708號
      国产精品一区二区三区日韩_欧美一级a爱片免费观看一级_亚洲国产精品久久综合网_人妻中文字幕在线视频二区
      <tt id="m0uk4"></tt>
    2. 
      
      1. 伊人一区在线观看 | 亚洲色欧美色2019在线 | 亚洲日韩aⅴ在线视频 | 免费人成在线视频不卡 | 最新国产福利小视频在线观看 | 日韩亚洲欧美大陆 |