近日,北京一家券商把投資目光鎖定在分級基金A類份額,據悉,該券商正在設計一款專門投資分級基金A類份額的集合理財產品。 證券時報記者獲悉,北京某大型券商目前正在醞釀一款以有存續期的分級基金A類份額為主要投資標的的集合理財產品。據了解,該證券公司主要看中了該類分級基金A類份額有明確的到期日、區間價格波動小、收益率固定等特點,目前該券商正在積極調研客戶需求。 Wind資訊顯示,目前市場上有存續期的分級基金有29只,A類份額的約定年收益率在3.87%到7%之間,其中招商中證商品A、易方達中小板指數A、長盛同輝深證100等權A、華商中證500A、國聯安雙力中小板A等分級基金A類份額的約定年收益率較高,在6.5%到7%之間。 深圳某基金公司基金經理表示,有存續期的分級基金A類份額能帶來穩定收益,如果持有到期相當于一只債券,定期份額折算兌付收益,且不用像企業債那樣交稅,無論對散戶還是機構來說都是很好的產品。 以招商中證商品A為例,商品A約定年基準收益率為一年期定期存款利率加上3.5%。以目前一年期定期存款利率3.0%來計,商品A的約定年收益率為6.5%。該基金成立于今年6月28日,存續期為5年,每年進行一次份額折算。投資者既可以通過場內買入商品A,也可以通過場外申購招商中證大宗商品,拆分后再在場內將B類份額賣出,僅持有A類份額。如果對商品A持有到期,預計可獲得每年6.5%的年化收益率,即使因為商品B的凈值觸發閥值向下折算,也不影響商品A約定的收益率。而從盤面信息看,商品A自上市以來穩步上漲,單日成交金額幾乎都在百萬元以上,流動性在同類型基金中居前。 事實上,看中分級基金A類份額優勢的不止券商,據知情人士透露,深圳某國內商品交易顧問(CTA)專戶也有意將80%的資金投向分級基金A類份額。 業內資深人士表示,在低迷市中,給投資者帶來穩定回報的分級基金A類份額容易獲得投資者追捧,8月份銀華鑫利進行折算時,該基金A類份額銀華金利就獲得了投資者追捧。近期信誠500B調整幅度很大,但信誠500A穩步上漲。
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