嫌疑人涉案2.5億在逃 杭州銀行風(fēng)控現(xiàn)漏洞
|
|
|
2012-11-02 作者: 來(lái)源:經(jīng)濟(jì)參考報(bào)
|
|
|
【字號(hào)
大
中
小】 |
杭州銀行曝6000萬(wàn)匯票案有了新進(jìn)展。記者從杭州當(dāng)?shù)貦?quán)威部門(mén)獲悉,上海寶立實(shí)業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)上海寶立)實(shí)際控制人蔡芝法已于9月12日逃跑,案件類(lèi)別為“合同詐騙案”,涉案金額約2.5億元。 蔡芝法出逃事件的背后,更深層次的問(wèn)題指向杭州銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。今年2月,杭州銀行上海分行對(duì)上海寶立1億元授信申請(qǐng)進(jìn)行了否決,卻又很快改變了審查結(jié)果,提供了6000萬(wàn)元的授信。在更早的2011年11月,杭州銀行上海某支行出具的杭州銀行公司信貸客戶(hù)年度授信報(bào)告中,稱(chēng)蔡芝法“行業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富,在上海國(guó)企管理層之間有較廣的人脈,為人本分,注重名望”。 該行高層已經(jīng)意識(shí)到貸后管理的問(wèn)題。杭州銀行總行高層近期在講話(huà)中指出,“貸后管理可謂是我行信貸管理流程中的‘最短板’,不重放更不重管”。講話(huà)中稱(chēng),“根據(jù)監(jiān)管的要求,貸款資金的跟蹤應(yīng)對(duì)貸款全額跟至流出集團(tuán)關(guān)聯(lián)體為止,但是,有的客戶(hù)經(jīng)理僅跟蹤部分,有的只跟蹤一手,流入關(guān)聯(lián)企業(yè)后便不再跟,有的甚至根本不去了解資金的去向。此外,也有些客戶(hù)經(jīng)理跟蹤資金了,知道被挪用了,但隱瞞不報(bào),‘睜一眼、閉一眼’”。
|
|
凡標(biāo)注來(lái)源為“經(jīng)濟(jì)參考報(bào)”或“經(jīng)濟(jì)參考網(wǎng)”的所有文字、圖片、音視頻稿件,及電子雜志等數(shù)字媒體產(chǎn)品,版權(quán)均屬經(jīng)濟(jì)參考報(bào)社,未經(jīng)經(jīng)濟(jì)參考報(bào)社書(shū)面授權(quán),不得以任何形式刊載、播放。 |
|
|
|