“高薪誠聘代領掛號信，每封酬金200元”，從這樣一則離奇的招聘啟事入手，南京玄武警方挖出了一個竊取、收買、非法提供信用卡信息犯罪團伙。這伙人冒領他人信用卡，然后通過網(wǎng)絡上的層層買家獲取卡主個人信息，從而冒充卡主開通信用卡進行套現(xiàn)，從中牟取暴利，而受害的信用卡卡主在毫不知情的情況下就欠下了大筆債務。
離奇招聘
1
案發(fā)
代領掛號信酬金200元
[原來此人是在雇“馬仔”盜領信用卡領取通知單]
今年5月16日，南京玄武警方接到舉報，稱有人在網(wǎng)上發(fā)布了一則離奇的招聘啟事，“高價尋求南京地區(qū)男性幫忙，從郵局取掛號信，每封200元酬謝”。找人代領掛號信要花200元？對于這一招聘信息的種種不合常理之處，警方隨即展開調(diào)查。
果然，這則信息背后隱藏著不可告人的勾當。玄武警方經(jīng)過偵查后發(fā)現(xiàn)，發(fā)布此信息的人打算雇傭“馬仔”并辦理假身份證，到郵局等地點領取他人掛號信、快遞，同時他還在網(wǎng)上尋找能夠查詢銀行征信系統(tǒng)的人，以100元每條的價格查詢其他公民銀行征信系統(tǒng)中的信息。“他的行為已經(jīng)涉嫌竊取他人個人信息，而他竊取這些信息很可能用于其他違法犯罪活動。”玄武公安分局副局長吳曉馬意識到案情重大，立即指派經(jīng)案大隊組織專案組展開調(diào)查。
很快，專案民警明確發(fā)布信息者為浙江人許某。他今年4月中旬來到南京，沒有正當職業(yè)，可他每個月花銷有數(shù)千元之多，他的錢從哪里來的？5月17日下午，專案組將許某抓獲，當場從其身上搜出他人信用卡兩張、郵局掛號郵件領取通知單4張、假身份證3張、公民個人征信報告數(shù)份。經(jīng)過對許某的審查，一個通過竊取、收買、非法提供信用卡信息，進而盜刷信用卡套現(xiàn)的犯罪團伙逐漸浮出水面。
2
偵查
背后有一個主使“冷刀”
[不但冒領信用卡，還非法獲取信用卡主個人信息]
玄武經(jīng)案大隊大隊長殷虎介紹，許某交代，其實他也是別人的“馬仔”。今年4月，許某在網(wǎng)上認識了一個網(wǎng)名為“冷刀”的男子，他以每天500元的價格雇傭許某，而讓許某做的就是去南京、合肥等地住宅小區(qū)撕下銀行委托郵局代為投遞的信用卡掛號信通知單，然后根據(jù)通知單上的姓名偽造身份證件，并到郵局進行冒領。
“由于郵局發(fā)放掛號信只核對姓名不核對身份證號碼，所以許某冒領多人的掛號信并未被發(fā)現(xiàn)。”殷虎介紹，今年4月以來，許某先后在溫州、合肥、南京等地共冒領他人信用卡十余張，后提供給“冷刀”獲利達兩萬余元。同時，許某還通過網(wǎng)絡向山東一男子查詢公民個人征信記錄，以獲取冒領到的信用卡卡主信息，這些信息也同樣傳遞給了“冷刀”。
據(jù)許某交代，“冷刀”拿到這些信息后會安排“馬仔”撥打銀行客服電話，按照卡主信息及掛號信上的密碼激活信用卡，然后進行惡意透支。至此，經(jīng)過專案組多日的偵查案情逐漸明朗，許某等人煞費苦心地冒領他人信用卡，其實都是為了盜竊卡內(nèi)的信用額度從中牟利，其給受害人造成的損失可謂巨大。究竟有多少人的信用卡被盜，又有多少錢被“冷刀”惡意透支，只有找到“冷刀”才能查明真相。
3
深挖
“冷刀”網(wǎng)上指揮多個下家
[通過激活他人信用卡，非法獲利10萬余元]
隨著搜索排查范圍的擴大，專案民警很快便明確了“冷刀”的真實身份浙江奉化人王某。5月22日，專案組民警趕赴浙江奉化將王某抓獲，當時他仍通過網(wǎng)絡在指揮多個下家去部分大中城市居民小區(qū)尋找信用卡掛號信通知單，并實施冒領。
經(jīng)過審查，王某初步交代了自己的作案經(jīng)過。平時，他化名“李軍”，并制作了一張名為“李軍”的假身份證，以此身份去郵局收取許某等人郵寄給他的他人信用卡，然后再通過網(wǎng)絡撥號軟件給銀行客服打電話，冒充卡主要求銀行客服開通信用卡，并提高信用額度。“他通過網(wǎng)絡撥號軟件就能顯示成卡主申領信用卡時所留的電話，所以銀行客服對于他冒充的身份深信不疑。”玄武經(jīng)案大隊教導員李子健介紹，據(jù)王某自己交代，截至被抓獲時，他通過冒領他人信用卡激活，非法獲利10萬余元。
“這僅僅是王某自己交代的數(shù)字，具體涉案的信用卡以及被盜刷的金額我們正在調(diào)查核實之中，單就被盜取的信用卡來看，遠不止王某交代的數(shù)量。”李子健介紹，王某挖空心思盜取他人信用卡，成本也相當高。
以許某為例，王某不僅要支付給他每天500元的生活費，而且每偷到一張信用卡，還要另外支付500元。而且，即使冒領到了信用卡，能否成功激活也不好說。王某交代，雖然通過網(wǎng)絡購買了很多卡主的個人信息，但銀行客服也不是那么好忽悠的，不少信用卡就因此沒有成功開通。
令人驚心
每條信息從40元賣到150元
偵查中，個人信息買賣鏈條浮出水面
每條信息從40元賣到150元
在抓獲王某的同時，另一路專案民警就許某購買個人征信信息的上家展開調(diào)查，一個散落于網(wǎng)絡上的個人信息買賣鏈條也由此浮出水面。5月22日，專案組趕赴山東肥城抓獲涉嫌竊取、收買、非法提供信用卡信息罪的嫌疑人張某，許某所需的公民個人征信記錄就是他提供的。張某交代，他通過網(wǎng)上QQ群認識許某，當?shù)弥湫枰樵兯斯駛�人征信記錄后，便同意以150元每條的價格賣給他。
不過，這些信息并非張某自己查到的，而是通過他的朋友張某某。張某被捕當天下午，張某某也被抓獲。28歲的張某某交代，今年5月，張某讓他想辦法搞些公民征信信息后，他便在網(wǎng)上尋找“能人”，最終以每條100元的價格買來許某所需的公民個人征信信息。而賣給他這些信息的人則是一個江蘇淮安男子，該男子在網(wǎng)上公開叫賣公民個人信息，通過QQ群招攬“顧客”。
獲得這一線索后，專案組民警趁勝追擊，于5月23日下午將淮安男子胡某抓獲。胡某交代，他從今年3月就開始做販賣公民個人信息的生意，為此他還建立了一個QQ群用于招攬顧客，有很多下家向其購買征信信息。不過，胡某能做這樣的生意倒不是他自己有本事查到這些信息，他同樣是在網(wǎng)上購買的，而且有固定的“供貨商”。胡某交代，他買來的征信記錄每份僅需40元，而他賣出則是100元，一倒手就凈賺60元。
至此，玄武警方已抓獲涉嫌竊取、收買、非法提供信用卡信息罪和信用卡詐騙罪犯罪嫌疑人共五名，而在玄武警方提供線索后，浙江警方又抓獲了12名涉及此案的犯罪嫌疑人。目前此案仍在進一步調(diào)查之中。
難以置信
買賣的個人信息
居然真實有效
殷虎介紹，在胡某住處，專案民警查獲了大量銀行征信信息，并且掌握了胡某的許多下家和不同的上家，案件偵查工作仍在繼續(xù)。“查獲胡某后，我們才發(fā)現(xiàn)，個人信息買賣在網(wǎng)絡上儼然已形成了一條灰色"產(chǎn)業(yè)鏈"，我們已經(jīng)查明的僅僅是冰山一角。”殷虎說，從胡某的上家到胡某到張某再到許某，一份征信記錄的價格從40元瘋漲至150元，在此過程中，不斷有人從中牟利。
那么，這些個人信息是如何流向網(wǎng)絡的呢？玄武警方將查獲的公民個人征信信息進行了核查，發(fā)現(xiàn)都是真實有效的，據(jù)此警方初步判斷這些信息應該是從金融行業(yè)征信系統(tǒng)中流出。經(jīng)過進一步偵查，玄武警方發(fā)現(xiàn)其中一處信息源頭在湖南。此后，湖南警方抓獲了發(fā)布公民征信信息的犯罪嫌疑人，一名某銀行合作單位的工作人員，其是從銀行內(nèi)部竊取公民征信信息后拿到網(wǎng)上販賣。
警方提醒
不要無謂申領
大量信用卡
據(jù)了解，市民平時在網(wǎng)上填寫一份注冊表、應付推銷人員填寫一份信用卡申請表、接受一次電話調(diào)查等等，都可能泄漏個人信息。對此，警方提醒廣大市民，不要無謂地申領大量信用卡，夠用就行，對于一些信用卡推銷人員也不要因為怕他們糾纏，而草率填寫信用卡申請表，這一舉動其實很容易泄露個人信息。
“在此案中，犯罪嫌疑人將目光瞄向信用卡掛號信通知單。”民警說，很多市民在申領信用卡后，往往只是選擇等待信用卡寄到，而不會主動詢問，以后這一習慣可能要改一改了。“在申領的時候就要向銀行咨詢清楚，大概什么時候寄到，然后過一段時間便可以向銀行詢問信用卡申辦進度，如果發(fā)現(xiàn)銀行已經(jīng)發(fā)出卡片而自己未收到，則可向郵政部門咨詢，如有異常可立即告知銀行備案或報警備案。”
另外，警方也呼吁金融部門，加強對公民征信信息的管理，特別是對于公民填寫的銀行卡、信用卡等申請表信息，應該妥善保管，不要給不法分子可乘之機。