中國高凈值人群規模正在逐年擴大。2010年,中國的高凈值人群數量達50萬人;與2009年相比增加了9萬人,年增長率為22%。預計2011年,中國高凈值人群數量將達59萬人,高凈值人群持有的可投資資產規模將達18萬億元。
中國的私人財富市場過去兩年經歷了快速發展,高凈值人群(千萬以上富豪)數量和資產規模正迅速增長。在市場機構積極主動的引導和自身持續不斷的實踐學習中,高凈值人士的財富管理觀念更加成熟,風險偏好更加穩健,財富目標更加多元化,資產配置和服務需求也隨之呈現多元化、全球化配置趨勢。
經歷了金融危機的洗禮之后,中國高凈值人士對風險的認知亦更為深入,風險偏好上表現得更加成熟和穩健。而在當前復雜的經濟環境下,高凈值人群的投資漸現“趨短避長”的特色。胡潤研究院近日發布的《2011中國私人財富管理白皮書》顯示,中國高凈值人群青睞的投資產品期限呈現短期特點,80%的客戶不喜歡期限在2年以上的投資產品,而30%的客戶最青睞期限在1年以內的投資產品。
投資青睞信托產品
中國高凈值人群規模正在逐年擴大。2010年,中國的高凈值人群數量達50萬人;與2009年相比增加了9萬人,年增長率為22%。預計2011年,中國高凈值人群數量將達59萬人,高凈值人群持有的可投資資產規模將達18萬億元。
調查在對全國18個重點城市的高凈值人群的統計顯示,一半的高凈值人群在投資時選擇的持有時間為1至2年,80%的資產持有時間小于兩年,因此私人銀行提供的兩年內的產品更能受到高凈值人群的青睞。
既要讓手頭資金寬松,又要獲得一定的收益,高凈值人群選擇兩年內的資產持有時間的主要原因是,想保證資產的流動性,如果企業現金不足時,可將投資出售以獲取現金。
具體至產品,近兩年,隨著人們投資多元化需求的提升,加之監管的積極引導,信托產品、私募股權投資等逐漸成為高凈值人群的投資熱點,并呈現井噴式增長。調查顯示,目前有超過40%的高凈值人群投資了信托產品,盡管不到一半比例,但這一投資品種在未來3年內潛力巨大,41%的高凈值人群表示會增加投入或重點關注信托產品。
另外,股權投資和興趣投資雖然目前只是小眾投資產品,但從調查的結果來看,也可能和信托產品一樣成為高凈值人群未來三年的投資熱點。
財富主要來自房地產
對比今年胡潤百富榜上1000名上榜富豪和全球前1000名的富豪,中國富豪在財富來源上與全球富豪有著明顯的區別。
全球富豪最主要的財富來源于金融與投資,而中國富豪最主要的財富來源于房地產投資。另外,在富豪投資制造業的比例上,中國也明顯高于全球。調查顯示,金融與投資、娛樂與文化、零售會成為將來最有潛力的三大投資行業。
值得一提的是,高凈值人群的資產配置正呈現全球化趨勢。調查顯示,高凈值人群中擁有海外資產的已經達到1/3,海外資產在可投資總資產中的平均占比為19%,投資標的以房地產為主。在目前沒有海外資產的高凈值人群中,也有將近30%的人表示在未來3年有進行海外投資的計劃。
而子女教育是高凈值人群進行海外投資的最主要目的。一半的高凈值人群因為子女教育而進行海外投資。