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    1. 匯率風險凸現澳元理財高處不勝寒
      2011-09-29   作者:金蘋蘋  來源:上海證券報
       
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          近期理財市場上風頭最“勁”的,仍然是澳元理財產品。動輒高達6.5%以上的年化收益率,讓不少投資者心動不已。
        然而,隨著國際金融市場持續動蕩,歐債危機不斷深化,除了一枝獨秀的美元,其他金融資產都難逃下跌的厄運,澳元匯率風險也已出現。外匯理財專家提醒投資者,當前,避險重于贏利,投資者當謹慎投資,宜暫時觀望。

        澳元產品獨占鰲頭

        今年上半年,澳元一路走強。澳元理財產品的收益率也水漲船高,節節攀升。各家銀行更是趁勢大量發行澳元理財產品,令澳元產品成為市場上的高收益明星。
        據普益財富最新的統計,在上周到期的銀行理財產品中,有4款產品的到期收益率高于6.2%。其中,農業銀行(2.47,-0.01,-0.40%)到期了1款澳元債券類理財產品,投資期限為90天,到期實現8.30%的收益率。交通銀行到期了2款澳元債券類理財產品,投資期限分別為1年和6個月,到期實現6.55%和6.30%的收益率。4款高收益理財產品中,澳元類產品獨占3款,其投資魅力不言而喻。
        而近期市場上發行的理財產品中,澳元類產品的收益率仍然高企。記者從銀率網查詢到,花旗銀行最近在發售的一款“2011年代客境外理財3年期掛鉤道瓊斯瑞銀商品指數澳元票據”產品,預期最高年化收益率為11.51%;而農業銀行發售的一款“2011 年第102期中國農業銀行‘金鑰匙本利豐’澳元理財產品B1110201”,相較前一款產品投資風險較低,但預期最高年化收益率也達到8.15%。
        不僅如此,除了澳元理財產品的收益率較高。近期各家外資行由于攬存需求,也加入了提高澳元存款利率的陣營。近日有媒體報道稱,眼下不少外資行正在上演外幣高息攬儲大戰,一些外資行的外幣存款利率幾乎是中資行的3到4倍。例如匯豐銀行的公告顯示,澳元1年期定期存款優惠利率最高可達7.5%;渣打銀行則表示,資產在5萬澳元以上,可申請6.5%的優惠利率。

        匯率風險不可小覷

        盡管收益率優勢明顯,但在近期的市場環境中,外匯理財專家卻提醒投資者,需要關注澳元相關理財產品的投資風險。尤其是那些有意將手頭人民幣換成澳元進行投資的投資人,此類行為更是不可取。
        “匯率風險永遠大于利率優勢。”招商銀行上海分行外匯分析師趙蔚表示。她分析指出,最近全球經濟形勢不穩定,歐債危機持續,盡管澳元作為高息貨幣,其本身的利率優勢依然存在,但同時作為資源貨幣的澳元,其匯率波動也很大。今年年初到5月初,澳元對美元的匯率一路走高,上漲了大約7.6%。進入9月份后,由于歐債危機持續深化,避險資金不斷流入美元,使得資本市場、商品市場以及非美貨幣都經歷了新一輪的下跌。“近期避險情緒濃厚,美元作為避險資產,從低位反彈且相對強勢。因此投資者目前可以對澳元以及部分相關的理財產品進行觀望,暫時不宜進場,可待澳元企穩并止跌回升后再入場。因為一旦匯率再度下跌,其帶來的損失遠非利差收益可以彌補的。”

        ■小鏈接 澳元對美元匯率“一波三折”

        進入2011年,澳元對美元的匯率經歷了幾番曲折的走勢。此前,由于大宗商品需求旺盛,作為商品貨幣,澳元對美元匯率在去年10月份突破1美元大關。進入今年以來,澳元走勢也經歷了一番“波折”的走勢。先是地緣政治緊張局勢對澳元構成不利影響,澳元對美元的匯率從其去年的高位1.0253美元逐步下滑;同時,中國等新興經濟體經濟政策收緊應對通脹,在某種程度上對澳元走勢形成利空;澳大利亞昆士蘭州洪災沖擊其礦業出口,澳元亦再度承壓。
        日本地震后,澳元行情迎來轉折。隨著日本地震災后損失逐步得到評估,災后重建推高大宗商品的需求預期,澳元對美元匯率開始走出連續上漲行情,直至今年5月初達到1.1011美元的高位。此后,澳元對美元匯率又開始高位盤整,并在今年7月27日摸高至1.1081美元,刷新1983年該國取消外匯管制以來的最高紀錄。進入9月以來,由于歐債危機持續深化等因素影響,澳元對美元匯率再度走出一波下跌走勢。

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