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    1. 配置型基金業(yè)績(jī)一半跑輸定存
      2011-09-01   作者:謝潞錦  來源:第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)
       
      【字號(hào)

          對(duì)于有一定經(jīng)驗(yàn)的投資者來說,在相同市場(chǎng)階段持有不同類型的資產(chǎn),其最后的結(jié)果可能大不一樣。而如果拉長(zhǎng)時(shí)間考察周期,從三年周期看,這種資產(chǎn)收益的不同或會(huì)很明顯。如果從2008年8月28日到上周五這三年考察可以發(fā)現(xiàn),投資A股、貴州茅臺(tái)和黃金就有很大不同:
          一、指數(shù):上證指數(shù)、滬深300指數(shù)和深證成指這三大指數(shù)在2008年8月28日分別為2350點(diǎn)、2335點(diǎn)和7817點(diǎn)。而以上周五收盤點(diǎn)計(jì)算,上述三大指數(shù)分別為2612點(diǎn)、2901點(diǎn)和11568點(diǎn),三者在這三年中分別上漲了11%、24.24%和48%。二、貴州茅臺(tái):自2008年8月28日至上周五這段時(shí)間中,貴州茅臺(tái)A股股價(jià)上漲了78.19%,明顯在三年內(nèi)跑贏了上述主流A股指數(shù)。三、黃金:自2008年8月28日至上周五這段時(shí)間中,倫敦黃金標(biāo)價(jià)從833美元/盎司一直上漲至1829美元/盎司,期間上漲幅度約為120%。
          那么,如果以三年期作為統(tǒng)計(jì)周期,基金理財(cái)?shù)男Ч质侨绾文兀?BR>  根據(jù)Wind統(tǒng)計(jì),在2008年8月28日之前成立的非貨幣類基金有377只,三年來平均凈值上漲了23.18%,該表現(xiàn)明顯弱于貴州茅臺(tái)(包括實(shí)物)、黃金的三年來上漲幅度,也低于上述滬深300和深證成指近三年來表現(xiàn)。而且,在這三年中,有13只基金出現(xiàn)了下跌,其中有4只跌幅超過7%,跌幅最大的一只居然高達(dá)12%。
        當(dāng)然,如果基金投資者能夠“慧眼識(shí)珠”提前布局一些好基金,那么三年來的收益也是比較可觀的。比如,根據(jù)Wind統(tǒng)計(jì),自2008年8月28日來,有三只基金獲得了超過100%的三年總收益,即華夏大盤、新華優(yōu)選成長(zhǎng)和華夏復(fù)興,三者的凈值分別上漲了159%、120%和101%。同時(shí),三年來共有48只基金的總收益超過了50%,約占總數(shù)的12.7%;三年來共有99只基金的總收益超過了30%,這意味著有大致26%的概率能確保投資者獲得一年有10%以上的收益。
        不過,與三年期銀行定期存款相比,似乎目前的基金群體的長(zhǎng)期理財(cái)效果有限。
        公開數(shù)據(jù)顯示,2008年8月28日時(shí)的三年期銀行定期存款利率為5.4%,折算成三年總收益為16.2%。根據(jù)Wind統(tǒng)計(jì),在有三年期投資記錄的377只非貨幣類基金中,只有198只跑贏了上述三年期定期存款收益水平,約占總數(shù)的52.52%,仍然有將近一半的非貨幣類難以與三年期銀行定期存款收益匹敵。如果三年前投資者“不幸”配置基金資產(chǎn)(包括債券類基金資產(chǎn)),那么,幾乎有一半概率在三年后所等到的可能連定期存款還不如。正所謂“一動(dòng)不如一靜”,由此亦可見大類資產(chǎn)配置方向選擇的必要性。

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