最近一年基金存量持有人數(shù)量減少了804.87萬戶，成為中國(guó)基金業(yè)史上最大規(guī)模的客戶流失潮。并且，這一數(shù)據(jù)是在新發(fā)近200只基金基礎(chǔ)上計(jì)算的，如果扣除新基金帶來的持有人戶數(shù)，那么老基金實(shí)際減少的持有人戶數(shù)將超過1100萬戶。如何留住老持有人已迫在眉睫。
一年新發(fā)近200只基金也難以阻擋基金持有人的大量流失，最近一年基金存量持有人數(shù)量減少了804.87萬戶，成為中國(guó)基金業(yè)史上最大規(guī)模的客戶流失潮。
證券時(shí)報(bào)記者根據(jù)剛剛披露的基金2011年半年報(bào)統(tǒng)計(jì)顯示，基金存量持有人總戶數(shù)目前為9160.75萬戶，比2010年中期的9965.62萬戶減少了804.87萬戶，減少比例超過8%，比2010年年底的基金存量持有人戶數(shù)也減少了超過330萬戶。
混合基金戶數(shù)下降最快
在各類基金中，混合基金成為基金持有人戶數(shù)流失規(guī)模最大也是比例最高的一類基金。證券時(shí)報(bào)統(tǒng)計(jì)顯示，混合基金的持有人戶數(shù)從2010年中期的3344.34萬戶下降到了今年中期的2922.28萬戶，凈減少了422.06萬戶，減少比例高達(dá)12.62%。109只混合基金的持有人戶數(shù)減少，3只混合基金減少超過50萬戶，最高達(dá)到了54.39萬戶，只有46只混合基金持有人戶數(shù)逆市增加，增加最多的也只增加不到15萬戶。
為何混合基金持有人戶數(shù)下降最為嚴(yán)重？業(yè)內(nèi)專家分析，一方面由于混合基金倉位更加靈活，大批基金凈值也已經(jīng)接近或者一度回到2007年高點(diǎn)附近，引發(fā)大批被套持有人的贖回。另一方面是新發(fā)基金中混合基金比較少，新基金帶來的增量持有人也比較少。
股票基金持有戶數(shù)損失也較為嚴(yán)重。2010年中期股票基金持有人有5727.3萬戶，但到了2011年中期時(shí)卻只有5349.35萬戶，一年時(shí)間減少了377.94萬戶，減少比例為6.6%。
“股票基金和混合基金是目前基金產(chǎn)品的主流，主要是受到2007年高點(diǎn)購(gòu)買的持有人不斷贖回的影響，在新發(fā)基金增量持有人很少的情況下，基金總持有人戶數(shù)必然會(huì)明顯降低。”深圳一位基金公司市場(chǎng)人士分析。
其他幾類基金中，貨幣基金和合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）基金最近一年持有人戶數(shù)分別減少10.04萬戶和48.63萬戶，減少比例都在8%左右。債券基金和保本基金的持有人戶數(shù)略有增加，分別增加了35.24萬戶和18.56萬戶，主要是受益于這兩類基金最近一年有比較多的新發(fā)基金。
老基金持有人減少逾千萬
值得注意的是，最近一年基金持有人戶數(shù)減少超過800萬戶是在新發(fā)近200只基金基礎(chǔ)上的，如果扣除新基金帶來的持有人戶數(shù)，那么老基金實(shí)際減少的持有人戶數(shù)將超過1100萬戶。
證券時(shí)報(bào)統(tǒng)計(jì)顯示，最近一年次新基金貢獻(xiàn)了336.12萬戶的新增持有人戶數(shù)，實(shí)際上老基金最近一年是減少了1140.99萬戶，減少比例為11.45%。
其實(shí)，在此之前中國(guó)基金業(yè)也發(fā)生過兩輪持有人數(shù)量的減少，只是減少數(shù)量沒有此次大。
早在2005年中期到2006年中期，基金持有人戶數(shù)從717.27萬戶減少到了599.9萬戶，一年減少了117.37萬戶，減少比例高達(dá)16.36%，明顯比最近一年減少比例要高。當(dāng)時(shí)主要是受到貨幣基金贖回和2004年上半年高峰期購(gòu)買的偏股基金贖回的影響。
第二輪基金業(yè)持有人戶數(shù)降低發(fā)生在2007年年底到2009年中期的一年半時(shí)間里，基金存量持有人戶數(shù)從9942.76萬戶減少到了9596.04萬戶，凈減少了346.72萬戶，減少幅度約為3.5%，主要是受到全球金融危機(jī)的影響。從2009年中期開始，新基金熱銷帶動(dòng)了基金持有人數(shù)量回升。
業(yè)內(nèi)專家分析，持有人的大量流失是目前基金業(yè)面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)，特別是那些流失的基金持有人中絕大多數(shù)是因虧損或長(zhǎng)期虧損后回本而全部贖回了基金，如果未來沒有特別明顯的賺錢效應(yīng)，這一千多萬客戶體驗(yàn)很差的老基金持有人是很難回流到基金市場(chǎng)的。