繼公募基金和私募基金上半年業績亮相之后,“一對多”專戶上半年的業績也露出水面。
一份根據專戶產品持有人自曝數據而整理的專戶產品業績單顯示,今年上半年,“一對多”的平均收益率為-5.39%。截至7月1日(由于專戶產品一般都是星期五公布凈值,因此數據截止日期選擇的是7月1日),今年來,業績最好的專戶產品嘉實綠色中行01取得了5.938%的收益。
可比數據顯示,今年上半年,公募基金的業績冠軍南方隆元產業主題基金的收益率為6.8914%。而在私募基金中,截至7月1日,今年以來收益率最高的呈瑞1期則高達28.34%。
“一對多”專戶是指基金管理公司向多個特定對象提供的財產管理服務,根據中國證監會的有關規定,目前國內“一對多”專戶的資金門檻為100萬元,因此“一對多”專戶又被看作是百萬富翁的“高級定制”。
“持有人要求不虧錢,因此我們只能夠謹慎操作。在上漲的時候加倉,在下跌的時候減倉。”某基金公司的專戶投資負責人此前告訴早報記者。
最多賺5.938%
根據上述“一對多”業績單,嘉實綠色中行01在上周取得了3.97%的收益,在上述業績表中周收益排名第一,緊隨其后的則是大成光大“一對多”,收益率為2.462%,而華夏直銷“一對多”則排名第三,收益率為1.932%。
在此前一周,嘉實綠色中行01的收益更高,達到了5.244%,在公布的“一對多”專戶中周排名第一位。正是由于嘉實綠色中行01連續的大幅上漲,使其今年以來的收益率排名大幅提升,并于7月1日躍居今年以來收益率的第一位。
數據顯示,截至6月17日,嘉實綠色中行01以-3.184%的收益率排名第四位;到了6月24日,該“一對多”產品以1.89%的收益率排名第三位;截至7月1日,該產品以5.938%的收益率排名榜首。據悉,嘉實綠色中行01成立于去年5月7日,截至7月1日期單位凈值為1.231元。
不過,上述收益率仍落后于公募基金,其中,落后于公募上半年業績冠軍約0.9534個百分點,和最高收益率的私募產品相比則落后了22.402個百分點。
此外,在最差收益率方面,專戶則好于私募和公募。根據上述“一對多”業績表,截至7月1日,收益率最差的“一對多”虧損了16.364%,形成對比的是,公募基金中今年上半年業績最差的股基虧損幅度超過了20%,而最差的私募則在上半年巨虧41.81%。
如果從平均收益率來看,“一對多”今年上半年的收益率為-5.39%,高于偏股型基金-7.77%的平均收益率。
因贖回出現規模縮水
實際上,自去年9月1日“一對多”產品開閘以來,市場對此頗為關注。資料顯示,首批獲批產品在30個以上,中銀基金首只“一對多”產品一日即募集4億元,可見投資者對此頗具熱情。不過,其后在低迷市場的影響下,“一對多”產品由于業績不佳受到了諸多質疑。
一位“一對多”負責人回憶說,
成立之初,投資者認為“一對多”產品就是公募基金中的私募,靠公募基金的支持,這些“一對多”產品肯定穩賺不虧。“有些人(對"一對多"產品)期待的年收益高達50%。”
但其后,“一對多”業績并不如人意,“持有人給了我們很大壓力,在業績表現不佳時則會受到持有人的指責。”一位“一對多”投資負責人告訴早報記者,“由于持有人不想虧錢,我們在操作中只能采取非常謹慎的策略在上漲的時候快速加倉,在下跌的時候則會迅速賣出。”
在“一對多”產品的發行上,基金公司也感到了市場的艱難。上海一位負責基金渠道的人士此前告訴早報記者,今年以來,其所在公司的“一對多”產品募集規模很少過億元。“去年發行得也不好,但那時是幾只"一對多"同時在銀行發行,今年一般都是一只"一對多"對應一個渠道。”
與此同時,基金公司的“一對多”凈資產由于贖回出現了縮水。“現在我們公司旗下產品平均規模不到1億元,之前在1億元以上。”上述“一對多”投資負責人說。