一家合資基金公司市場總監日前離職,據可靠消息,其離職后準備自立門戶籌建第三方理財服務咨詢公司。“那些原本從事基金銷售、具備深厚客戶資源的基金公司銷售精英、銀行高端客戶經理,組建第三方理財服務咨詢公司,具有得天獨厚的條件。”一位業內人士認為。
“他們根據不同客戶的風險收益特征,向客戶銷售一個基金組合,也就是FOF基金寶,具體的費率則可以跟基金公司約定,從中收取部分傭金。如果是銷售專戶產品,還可以參與業績提成,從而取代了目前銀行渠道從中服務收取的傭金。由于這種銷售模式是直接通過基金公司約談費率,對基金公司和投資者來說,費率更低廉。”一位知情人士透露。
這種銷售模式能否成功,是否具有深厚的客戶基礎是關鍵。“他之前在基金公司做高端客戶銷售,應該掌握著一批優質大客戶資源。那些離職的銀行客戶經理,肯定也是有備而來。”這位知情人士分析。
證券時報記者獲悉,除公募基金市場人士離職做基金銷售外,不少銀行從事基金銷售的客戶經理也離職,準備投身第三方理財服務咨詢事業。
事實上,隨著第三方支付全面推廣,越來越多的機構都想分食基金銷售蛋糕,競爭異常激烈。第三方支付依靠更低廉的費率搏出位,但其充當的也僅僅是資金的支付系統,并不具備投資理財咨詢的功能,成為其做大的一個短板。同時,缺乏客戶資源也是問題的關鍵。“其實銷售中,是否掌握大量優質客戶資源是成功的關鍵。基金公司和銀行的合作中,盡管支付了相當大的成本,但合作完之后,依然不掌握客戶資料,這是基金公司和銀行合作最大的弊端。”上海一家公司市場銷售人員表示。
盡管目前基金銷售依然以銀行為主導,但這些銷售精英所看好的第三方理財咨詢服務方向,則被不少人看好。業內人士認為,盡管目前這種模式尚不能給銀行渠道構成威脅,但這種模式市場前景應該不錯。初期可能需要具備大量高端的客戶的積累,但隨著理財服務的開展,樹立品牌和口碑,贏得客戶將基金銷售蛋糕做大,也是大勢所趨。