150年后,黃金資源又一次吸引了富裕起來的中國“新貴”,只不過他們的身份變成了投資移民者。
然而在他們做著“赴美淘金移民”的美國夢(mèng)時(shí),美國企業(yè)也享用著幾乎無成本的中國民間資本,市場(chǎng)不禁反問,到底誰在淘誰的金?!
北京時(shí)間3月26日下午,中國大飯店宴會(huì)廳里座無虛席。很多人放棄周末,來聽一場(chǎng)關(guān)于“投資美國愛達(dá)荷州金礦項(xiàng)目”的移民策略會(huì)。在淘金美國金礦、無限制綠卡、保險(xiǎn)公司擔(dān)保等眾多誘人的條件背后,其實(shí)也暗含了自次貸危機(jī)以來,美國國內(nèi)經(jīng)濟(jì)蕭條,中小企業(yè)及金融機(jī)構(gòu)普遍遭遇融資困難的處境,而中國快速富裕且有美國夢(mèng)的“中產(chǎn)階層”群體,是美方借投資移民EB-5項(xiàng)目低成本融資的民間市場(chǎng)之一。
這似乎是一場(chǎng)淘金“聚會(huì)”,究竟是誰在淘金?
金礦移民項(xiàng)目火爆
“愛達(dá)荷州金礦投資”是在2010年6月獲批的一個(gè)礦山投資項(xiàng)目。此前,這個(gè)擁有近300英畝礦區(qū)的金礦已開采了378萬盎司黃金,直到去年黃金價(jià)格超越每盎司1000美元,善于算計(jì)的礦主們向愛達(dá)荷州區(qū)域中心申請(qǐng)EB-5投資移民項(xiàng)目,募集資金,以低成本資金,迅速擴(kuò)大開采規(guī)模,其首期資金主要用于重新開采1938年封存至今的尾礦。
資料介紹,美國愛達(dá)荷州區(qū)域中心代表數(shù)次來中國推薦該項(xiàng)目,甚至該州州長(zhǎng)也樂此不疲,親赴中國,向潛在投資者表達(dá)州政府對(duì)該EB-5項(xiàng)目的支持,這在美國是極為罕見的事情。該項(xiàng)目目前計(jì)劃融資6000萬美元,按照50萬美元計(jì)算,共有120個(gè)名額。
作為世界主要的移民國家之一,1990年美國國會(huì)立法通過了“投資移民項(xiàng)目法案”,目的是為吸引外國投資者到美投資和創(chuàng)造新的就業(yè)機(jī)會(huì),該移民類別被稱為EB-5,即職業(yè)移民中的第五類優(yōu)先移民。
據(jù)悉,截至目前,只有為數(shù)不多的剩余名額。
為了促進(jìn)美國經(jīng)濟(jì)落后地區(qū)的發(fā)展,1993年,EB-5投資移民又特別增加了“區(qū)域中心試行方案”,同意將投資金額匯集并集中投資于政府指定的區(qū)域,進(jìn)一步放寬了投資移民的申請(qǐng)條件,每年3000個(gè)配額。在2002年獲前任總統(tǒng)布什批準(zhǔn)之后,這一法案延期到2012年10月30日,投資門檻也降到50萬美元。
“在2008年11月以前,韓國申請(qǐng)EB-5投資移民比較多,而之后隨著中國申請(qǐng)投資移民的人數(shù)越來越多,美國很多企業(yè)家開始意識(shí)到這個(gè)迅速擴(kuò)張的市場(chǎng)。截至今年2月,全美EB-5區(qū)域中心有133家,還有50多家在審批中。”專業(yè)移民中介機(jī)構(gòu)世貿(mào)通總裁Winner邢博士在接受《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》專訪時(shí)表示。
與此同時(shí),美國境內(nèi)的投資項(xiàng)目紛紛借EB-5投資移民通道,向中國投資者拋出繡球,并且在這兩年里,數(shù)量激增。據(jù)了解,有些州區(qū)域中心的官員,從去年開始就頻繁活躍在北京、上海、廣州等中國富裕人群聚集的一線城市,主動(dòng)向中國移民中介機(jī)構(gòu)拋項(xiàng)目繡球,吸引有移民傾向的投資者出資入股。美國2010財(cái)政年度,全球共受理了1995例申請(qǐng),為歷年之最,其中來自中國的投資者高居首位。
項(xiàng)目資金用途并不專一
市場(chǎng)銷售火爆,“愛達(dá)荷州金礦”絕不是唯一的EB-5投資移民項(xiàng)目,同樣在發(fā)行中的還有多達(dá)數(shù)十個(gè)融資項(xiàng)目。其中包括南達(dá)科他州區(qū)域中心發(fā)行的“布法羅嶺電力項(xiàng)目”、曼哈頓東河海濱新區(qū)改造、曼哈頓時(shí)代廣場(chǎng)酒店、賓州東南交通管理局項(xiàng)目、俄亥俄區(qū)域中心克利夫蘭大學(xué)醫(yī)院、檀香山國際機(jī)場(chǎng)貨運(yùn)設(shè)施等等,募集資金從數(shù)千萬美元至上億美元不等。
“這兩年各種EB-5項(xiàng)目越來越多,幾乎涵蓋了物業(yè)、酒店、基建、商業(yè)設(shè)施等所有領(lǐng)域,但以房地產(chǎn)項(xiàng)目居多。”邢博士分析道,“幾乎所有的EB-5項(xiàng)目都或多或少地進(jìn)行了包裝,選擇好的項(xiàng)目,才能提高投資安全性。”
在這個(gè)被市場(chǎng)熱捧的“愛達(dá)荷金礦”項(xiàng)目中,雖然其區(qū)域中心主席Sima
Muroff多次在招募會(huì)上強(qiáng)調(diào)金礦穩(wěn)定可觀的收益率,但依然可見30%的融資金額將用于開發(fā)黑鷹度假村房地產(chǎn)項(xiàng)目。
“2008年美國次貸危機(jī),以及經(jīng)濟(jì)衰退導(dǎo)致地產(chǎn)不景氣,讓開發(fā)商向銀行貸款的可能性幾乎變成零,所以很多美國開發(fā)商都委托區(qū)域中心通過移民投資在中國低成本融資。”愛達(dá)荷州商務(wù)部代表Eddie
Yen表示。
通常,房地產(chǎn)類別的EB-5項(xiàng)目會(huì)用不動(dòng)產(chǎn)作還款能力的擔(dān)保。根據(jù)EB-5投資移民相關(guān)規(guī)定,投資50萬美元必須是在美國的高失業(yè)率地區(qū)或人口稀少地區(qū),也就是美國移民局界定的所謂“目標(biāo)就業(yè)區(qū)”。那里的不動(dòng)產(chǎn)價(jià)值本來就不高,甚至賣都賣不出去,投資者完全可能血本無歸。
而中國投資者素有很強(qiáng)的土地情結(jié),不動(dòng)產(chǎn)都能較容易地得到投資者認(rèn)可。但實(shí)際上,美國國情和中國完全不一樣,項(xiàng)目真正開展后發(fā)生諸多問題,一旦在規(guī)定時(shí)間內(nèi)項(xiàng)目虧損,或沒有創(chuàng)造出移民局規(guī)定的就業(yè)數(shù)量,投資即告失敗。世貿(mào)通總裁邢博士向記者介紹說:“通常在EB-5房產(chǎn)項(xiàng)目中,若投資移民的資金超過50%,那么項(xiàng)目失敗的風(fēng)險(xiǎn)就極高,華麗的項(xiàng)目包裝會(huì)掩蓋真相。”
隨著美國房產(chǎn)經(jīng)濟(jì)泡沫的破裂,房地產(chǎn)至今一蹶不振。此前記者從某美國房屋買賣中介處得知,在底特律,一棟別墅只售8萬美元左右。
高風(fēng)險(xiǎn)豪賭美國綠卡
去年,國家公安部曾發(fā)布過關(guān)于美國EB-5類投資移民項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)提示通報(bào),規(guī)定從事該項(xiàng)目的機(jī)構(gòu),必須提供外國簽約合作機(jī)構(gòu)的合法證明等,并如實(shí)告知項(xiàng)目的投資風(fēng)險(xiǎn),以幫助投資者規(guī)避。
觀察市場(chǎng)上幾乎所有EB-5融資項(xiàng)目都有“5年后本金返還”的擔(dān)保,不可規(guī)避的匯率、項(xiàng)目流產(chǎn)等一系列風(fēng)險(xiǎn)因素,使這種投資并不像看上去那樣的高枕無憂。
記者電郵至美國移民局(USCIS)沒有得到回應(yīng);但去年年底美國移民局發(fā)言人貝特利在回復(fù)路透社郵件采訪時(shí)明確表示,“在美申請(qǐng)的移民投資沒有任何擔(dān)保”。
仔細(xì)看“愛達(dá)荷州金礦項(xiàng)目”的介紹,其中有一條是“允許投資者可以購買保險(xiǎn)來擔(dān)保資本金返還的投資移民項(xiàng)目”,即選擇投資移民的客戶可以選擇另外購買第三方保險(xiǎn)服務(wù),才能獲得相應(yīng)擔(dān)保。據(jù)介紹,美國移民局網(wǎng)站在2009年12月4日首次對(duì)第三方保險(xiǎn)公司擔(dān)保做了明確規(guī)定,而“愛達(dá)荷金礦”是目前通過保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的唯一EB-5項(xiàng)目。可見,EB-5投資項(xiàng)目的高風(fēng)險(xiǎn),也讓很多保險(xiǎn)公司望而卻步。
一位不愿意透露姓名的法律人士表示:“行政職責(zé)上,美國移民局雖然對(duì)負(fù)責(zé)投資移民的區(qū)域中心具有監(jiān)管職責(zé),但多數(shù)EB-5融資項(xiàng)目都是投錢給缺乏監(jiān)管的中西部小企業(yè),投資一旦打過去,就很難監(jiān)測(cè)資金使用情況。”
如此高風(fēng)險(xiǎn)的投資,為何中國投資者依然趨之若鶩?記者了解下來,目前絕大部分投資人看好的并非僅是投資項(xiàng)目本身,而是全家美國無限制綠卡。
一位不愿意透露姓名的北京投資者向記者表示,2011年初她已通過中介機(jī)構(gòu)入股了“愛達(dá)荷金礦”項(xiàng)目,并且已進(jìn)入了審批階段。“我清楚其中的風(fēng)險(xiǎn),就是賭一把能拿到綠卡。”對(duì)于這個(gè)項(xiàng)目主打賣點(diǎn)“返還黃金”,她說,“從現(xiàn)在的金價(jià)走勢(shì)看,能拿到黃金的確能對(duì)沖掉部分損失,但具體怎么拿還需要進(jìn)一步了解清楚。”
民間資本暗流美國
許多失敗案例,都暗示著看上去很穩(wěn)健的EB-5投資移民項(xiàng)目,往往并不能給中國投資者帶來美國無限制綠卡。然而,在國內(nèi)投資渠道匱乏、民間資本充裕的背景下,近兩年來選擇EB-5類赴美投資移民的人數(shù)依然在高速增長(zhǎng)。
美國移民局(USCIS)2010年統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,中國已經(jīng)成為最大的投資EB-5類移民申請(qǐng)的國家,2010年共有772名中國公民獲得了EB-5投資綠卡簽證,占總簽證人數(shù)1885名中的41%,超過韓國。
由此,按照每人投資50萬美元計(jì)算,并假設(shè)其他遞交投資移民申請(qǐng)失敗的投資人全額拿回了本金,單2010年全年,充裕的中國民間資本至少給美國貢獻(xiàn)了高達(dá)3.86億美元的近乎零成本融資金額。
反觀目前的美國經(jīng)濟(jì),復(fù)蘇勢(shì)頭并沒有預(yù)期那么強(qiáng)勁,從奧巴馬總統(tǒng)上任以來不斷放寬對(duì)華簽證政策,以及對(duì)EB-5類投資移民政策的延期等措施看,未來美國仍然需要吸納來自投資移民的海外資金,尤其是來自于中國豐厚廉價(jià)的資本,以刺激美國中西部經(jīng)濟(jì)落后地區(qū)的投資復(fù)蘇。
150年前,一批來自廣東的中國農(nóng)民,帶著美國夢(mèng),來到愛達(dá)荷州淘金,成為第一批美國移民浪潮中的華僑;150年后,黃金資源又一次吸引了富裕起來的中國“新貴”,只不過他們的身份變成了投資移民者。
然而在他們做著“赴美淘金移民”的美國夢(mèng)時(shí),美國企業(yè)也享用著幾乎無成本的中國民間資本,市場(chǎng)不禁反問,到底誰在淘誰的金?!