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    1. 數(shù)量擴(kuò)容 謹(jǐn)防保本基金不保本
      2011-04-11   作者:申屠青南  來源:中國證券報
       
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          統(tǒng)計顯示,今年以來,共有6只保本基金發(fā)行,比過去八年的總和還要多1只。另有8只保本基金在排隊(duì)候?qū)彛?011年保本基金的發(fā)行可謂是“兔”飛猛進(jìn)。業(yè)內(nèi)人士提醒,在保本基金大擴(kuò)容的同時,投資者要提防保本基金不“保本”。

        保本基金大擴(kuò)容

        今年以來,已經(jīng)有3只保本基金成立,合計募集規(guī)模達(dá)到97.42億元,平均每只的募集規(guī)模為32.5億元,大大超過了同期國內(nèi)偏股基金募集的18.8億元的規(guī)模。其中,廣發(fā)聚祥保本基金募集41.09億元,在3月份新發(fā)基金中募集規(guī)模最大。建信保本發(fā)行了31.26億份,匯添富保本發(fā)行了25.07億份。
          目前,仍處于發(fā)行期的保本基金有三只,分別為東方保本、國泰保本、大成保本。據(jù)悉,它們的發(fā)行情況都不錯。此外,諾安基金旗下首只保本基金——諾安保本混合基金也已獲得證監(jiān)會批準(zhǔn),并將于近期發(fā)行。
        證監(jiān)會最新數(shù)據(jù)顯示,尚有8只基金在排隊(duì)候?qū)彛鼈兎謩e是金鷹保本、民生加銀保本、銀河保本、興全保本、長城同鑫保本、南方保本、銀華保本及招商安達(dá)保本。2011年保本基金的發(fā)行可謂是“兔”飛猛進(jìn)。
        “從目前市場的銷售反饋上看,本基金契合了當(dāng)前市場震蕩環(huán)境下,投資者追求本金安全的需求,市場銷售情況較為良好。”東方基金告訴中國證券報記者,東方保本首日募集金額就超過了2億元。
        對于東方保本熱賣的原因,東方基金分析說,首先,東方保本基金在營銷渠道合作方面,加強(qiáng)了與托管市場的新興力量郵儲銀行的合作。東方基金過往與郵儲銀行保持良好的合作關(guān)系,此次東方保本基金托管合作,極大地提升了雙方的戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系。中國郵政儲蓄銀行3.6萬個網(wǎng)點(diǎn)遍布全國,能夠深入二三線城市。
        其次,在目標(biāo)客戶群體方面做到了精確定位。郵儲銀行客戶往往具有風(fēng)險控制意識較高、本金安全訴求較高等特點(diǎn),其理財需求與保本基金的風(fēng)險收益特征較為吻合。所以,東方保本基金較為適合郵政儲蓄銀行的客戶。
        盡管保本基金飛速擴(kuò)容,但目前保本型基金的總規(guī)模尚不到285億元,甚至不如一只大規(guī)模的股票型基金,未來還有巨大的發(fā)展空間。

        避免保本基金不保本

        對于保本基金,業(yè)內(nèi)人士表示,它可以是資產(chǎn)配置的一個重要組成部分,但要盡量避免保本基金不“保本”。
        招商證券日前發(fā)文表示,對于風(fēng)險承受能力有限、追求穩(wěn)健,同時又希望獲得高于債券型基金收益的投資者,保本基金是一個較好的選擇。保本基金在合同中會事先設(shè)定保本條款,在保本期滿時,基金發(fā)生虧損的情況果真發(fā)生,則應(yīng)由擔(dān)保人對基金投資者根據(jù)合同規(guī)定進(jìn)行保本,這樣就在契約設(shè)置上為持有人提供了本金安全的法律保障。不過,追求高收益的基金投資者,可能要付出機(jī)會成本的代價。因此投資人可以根據(jù)自己承受風(fēng)險的能力,按合適比例來配置部分保本基金。
        東方保本基金擬任基金經(jīng)理張崗表示,保本型基金的表現(xiàn)基本“名副其實(shí)”:下跌市中可保本,上漲市中可力爭獲得收益。雖然不如股票型基金與混合型基金激進(jìn),但市場風(fēng)險相對較低。它也不像債券型基金那么保守,尚能獲取部分市場上漲收益。隨著市場的發(fā)展,保本型基金的運(yùn)作越加成熟,或能為廣大基民帶來更穩(wěn)健的回報。
        不過,有一點(diǎn)投資者需要注意,保本基金的合同中都有規(guī)定實(shí)現(xiàn)本金安全的前提條件。一般來說,投資者只有全程參與保本期,也就是認(rèn)購并持有到期才能保本,先出或者后進(jìn),都不能享受基金合同中的保本條款。

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