國(guó)務(wù)院總理溫家寶24日在第十二次中國(guó)與東盟領(lǐng)導(dǎo)人會(huì)議上提出，“中國(guó)-東盟投資合作基金”首期基金10億美元募資工作已近完成，年內(nèi)可開(kāi)始投資動(dòng)作。同時(shí)，中方?jīng)Q定將向東盟國(guó)家提供的150億美元信貸中的優(yōu)惠性質(zhì)貸款額度增加到67億美元。
　　從金融創(chuàng)新到金融監(jiān)管，從人民幣兌換試點(diǎn)到建設(shè)區(qū)域性跨國(guó)銀行……一條中國(guó)與東盟金融合作的創(chuàng)新路線圖逐漸浮出水面。這艘發(fā)展中國(guó)家最大的金融合作“航母”在席卷全球的金融風(fēng)暴中起航。

　　三大因素呼喚突破金融壁壘

　　貿(mào)易逆差，基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和應(yīng)對(duì)金融危機(jī)，這是讓中國(guó)-東盟金融合作需求變得迫切的三大主要因素。
　　中國(guó)-東盟商務(wù)理事會(huì)常務(wù)副理事長(zhǎng)許寧寧、美國(guó)漢普敦投資銀行董事總經(jīng)理李統(tǒng)毅均認(rèn)為，盡管中國(guó)-東盟自由貿(mào)易區(qū)建成已經(jīng)進(jìn)入倒計(jì)時(shí)，但困擾自貿(mào)區(qū)發(fā)展的問(wèn)題仍然存在，短期內(nèi)較為明顯的問(wèn)題就是東盟國(guó)家對(duì)中國(guó)的貿(mào)易逆差問(wèn)題。
　　許寧寧分析，中國(guó)-東盟自由貿(mào)易區(qū)建設(shè)的初衷是，中國(guó)從中獲益30%至40%，東盟國(guó)家從中獲益60%至70%，最好的可能性是通過(guò)東盟對(duì)中國(guó)的貿(mào)易順差來(lái)吸引東盟，達(dá)到經(jīng)濟(jì)共贏、政治互信的綜合目的。但從實(shí)際上看，中國(guó)-東盟自由貿(mào)易區(qū)建成后，貿(mào)易轉(zhuǎn)移的可能性很小，貿(mào)易創(chuàng)造的空間尚未打開(kāi)�！耙虼�，要解決貿(mào)易逆差問(wèn)題，就需要從產(chǎn)業(yè)分工、行業(yè)對(duì)接等多個(gè)角度實(shí)現(xiàn)，無(wú)論哪一個(gè)角度都離不開(kāi)金融合作。”
　　其次是基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)問(wèn)題。自貿(mào)區(qū)的穩(wěn)定發(fā)展應(yīng)盡快從簡(jiǎn)單的“降低關(guān)稅”向基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域發(fā)展，推動(dòng)以泛亞鐵路、南-新公路建設(shè)(南寧-新加坡)為代表的交通基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。
　　中國(guó)對(duì)外承包工程商會(huì)副會(huì)長(zhǎng)遲長(zhǎng)海告訴記者，目前很多東南亞國(guó)家的公路建設(shè)都是中國(guó)出資、中國(guó)建設(shè)的�！盎�礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)需要的巨額資金，僅靠中國(guó)國(guó)內(nèi)銀行的支持肯定無(wú)法徹底解決，東南亞國(guó)家也有投融資的需求，如何實(shí)現(xiàn)基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域的金融對(duì)接成為不可或缺的環(huán)節(jié)�！边t長(zhǎng)海說(shuō)。
　　第三是應(yīng)對(duì)金融危機(jī)產(chǎn)生構(gòu)筑區(qū)域金融“防火墻”的需要。中國(guó)發(fā)展研究基金會(huì)副秘書(shū)長(zhǎng)、經(jīng)濟(jì)學(xué)家湯敏認(rèn)為，在全球金融危機(jī)的背景下，中國(guó)巨額外匯儲(chǔ)備和中國(guó)企業(yè)向外發(fā)展的動(dòng)力以及東盟國(guó)家應(yīng)對(duì)金融危機(jī)的需求，形成了中國(guó)-東盟金融發(fā)展的需求。　 
　　記者采訪的多位專(zhuān)家學(xué)者認(rèn)為，1997年的亞洲金融危機(jī)和美國(guó)次貸危機(jī)引發(fā)的全球金融風(fēng)暴，使得中國(guó)和東盟國(guó)家產(chǎn)生了強(qiáng)烈的對(duì)美元霸權(quán)的擔(dān)憂和穩(wěn)定區(qū)域市場(chǎng)的共識(shí)，這一共識(shí)就直接轉(zhuǎn)化為推動(dòng)中國(guó)-東盟金融市場(chǎng)發(fā)展的迫切需求。

　　危機(jī)應(yīng)對(duì)：呼喚金融“高清產(chǎn)業(yè)鏈”

　　時(shí)任泰國(guó)盤(pán)谷銀行董事會(huì)成員的現(xiàn)銀行總裁陳智深談到10多年前的亞洲金融危機(jī)，仍然心有余悸。他說(shuō)：“缺乏良好的區(qū)域金融合作體系，單純依靠美元這一單一貨幣體系，很容易造成本國(guó)成為國(guó)際金融炒家和跨國(guó)資本的犧牲品�！�
　　記者采訪的多位專(zhuān)家學(xué)者普遍認(rèn)為，全球金融危機(jī)中亞洲目前所受到的沖擊還不能說(shuō)比1997年明顯，但10年內(nèi)的連續(xù)兩次危機(jī)帶給亞洲國(guó)家的啟示無(wú)疑是：在中國(guó)-東盟自由貿(mào)易區(qū)框架下，應(yīng)該加快推動(dòng)跨國(guó)金融市場(chǎng)的建設(shè)和資本市場(chǎng)的培育，打造區(qū)域金融市場(chǎng)的“高清產(chǎn)業(yè)鏈”。
　　“高清產(chǎn)業(yè)鏈”是指通過(guò)有強(qiáng)大政府支持的金融機(jī)構(gòu)相互投融資、銀行進(jìn)行跨國(guó)機(jī)構(gòu)建設(shè)等多種方式，形成有清晰監(jiān)管理念，基于銀行主業(yè)的良好的中國(guó)-東盟跨國(guó)金融體系。
　　美國(guó)漢普敦投資銀行董事總經(jīng)理李統(tǒng)毅做了這樣的比較：“清邁”多邊倡議正在實(shí)施的過(guò)程中，這一大規(guī)模的金融機(jī)制要付諸實(shí)踐，應(yīng)該盡快建立預(yù)警機(jī)制。以股票為代表的股權(quán)市場(chǎng)交易，歐盟和美國(guó)很早就實(shí)現(xiàn)了跨境融合，但中國(guó)-東盟之間尚未開(kāi)啟。這意味著國(guó)際資本能夠進(jìn)入中國(guó)和東盟國(guó)家的渠道有限。只有最大限度地開(kāi)放，并確保適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管機(jī)制，才能在引進(jìn)資金的同時(shí)，通過(guò)市場(chǎng)的不斷完善抵御風(fēng)險(xiǎn)。
　　“五個(gè)東盟的股市如果合起來(lái)就可以成為亞洲的第三，在世界進(jìn)入到前10至20，同時(shí)建立各個(gè)國(guó)家之間相互聯(lián)系機(jī)制，就能形成龐大的區(qū)域性‘金融航母’，抵御國(guó)際炒家興風(fēng)作浪�！崩罱y(tǒng)毅說(shuō)。
　　招商銀行副行長(zhǎng)張光華認(rèn)為，金融危機(jī)暴露出了國(guó)際金融體系的諸多弊端。中國(guó)和東盟國(guó)家相互之間設(shè)立的銀行機(jī)構(gòu)太少，中國(guó)在東盟的銀行產(chǎn)品是傳統(tǒng)的產(chǎn)品，客戶也是本土的客戶。這意味著以金融為紐帶的貿(mào)易往來(lái)、工商業(yè)投資仍然薄弱。
　　他說(shuō)：“根據(jù)國(guó)際銀行的發(fā)展趨勢(shì)和國(guó)內(nèi)銀行的基礎(chǔ)，緊緊依靠自身的積累難以規(guī)模的快速成長(zhǎng)，通過(guò)資本運(yùn)作實(shí)現(xiàn)外部擴(kuò)展是現(xiàn)實(shí)的選擇，資本運(yùn)作的途徑除了包括在國(guó)內(nèi)外上市和收購(gòu)兼并外，一個(gè)重要的途徑就是與境外的金融機(jī)構(gòu)結(jié)成戰(zhàn)略聯(lián)盟，東盟是一片值得深度發(fā)展的新興市場(chǎng)，具有廣闊的成長(zhǎng)空間�！�
　　在金融領(lǐng)域的合作過(guò)程中，人才層面的交流合作是不可避免的因素。近年來(lái)，招商銀行積極推進(jìn)與國(guó)際間的同業(yè)客戶進(jìn)行資源共享，招行與東盟同業(yè)的合作也在不斷的深化，已經(jīng)與新加坡的新占銀行，大華銀行，泰國(guó)的曼梏銀行建立了合作關(guān)系，先后輸送了100名以上的客戶經(jīng)理到新加坡進(jìn)行培訓(xùn)。

　　從人民幣區(qū)域化到金融創(chuàng)新

　　中國(guó)-東盟金融合作與發(fā)展領(lǐng)袖論壇上，金融業(yè)的權(quán)威人士認(rèn)為，中國(guó)-東盟的金融合作將離不開(kāi)人民幣區(qū)域化。在推動(dòng)貿(mào)易便利化和經(jīng)濟(jì)一體化的進(jìn)程中，開(kāi)展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算，推動(dòng)人民幣逐步成為這一區(qū)域的結(jié)算貨幣，對(duì)于人民幣區(qū)域化和中國(guó)-東盟金融合作將具有重要意義，而基于人民幣區(qū)域化基礎(chǔ)上的中國(guó)-東盟金融合作，將推動(dòng)著區(qū)域性投資金融機(jī)構(gòu)對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展“雪球效應(yīng)”的形成。
　　專(zhuān)家認(rèn)為，鼓勵(lì)廣泛使用人民幣在貿(mào)易和投資中計(jì)價(jià)，推進(jìn)人民幣作為自貿(mào)區(qū)的主要結(jié)算貨幣，對(duì)于人民幣區(qū)域化具有重要意義。中國(guó)積極參與和主導(dǎo)區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作，將有助于推動(dòng)人民幣區(qū)域化。東盟國(guó)家相同的經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式使這一地區(qū)對(duì)人民幣有著廣泛需求。東盟地區(qū)經(jīng)濟(jì)體的出口導(dǎo)向型經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模式和對(duì)美元的過(guò)度依賴，使其對(duì)外貿(mào)易在國(guó)際金融危機(jī)中，受匯率變動(dòng)影響損失巨大。