美國得克薩斯州富豪斯坦福近日因涉嫌欺詐投資者80億美元受到指控。這起丑聞的披露距納斯達克股票市場公司董事會前主席麥道夫制造的“龐氏騙局”金融欺詐案曝光不過兩個多月。它再次給金融界敲響警鐘。
　　兩起情節(jié)驚人相似的金融欺詐大案相繼曝光，反映了金融監(jiān)管的缺位。麥道夫涉案20余年，其間雖受到同行和媒體質疑，甚至被舉報到美國證交會，但最終卻躲過了監(jiān)管者的視線；斯坦福集團早就疑點重重，被投資者起訴甚至被自己員工揭發(fā)，也同樣被監(jiān)管機構“忽略”了。紐約證券律師因泰利薩諾評論說：“如果監(jiān)管機構盡早處理相關投訴，可以拯救很多投資者。”
　　監(jiān)管機構為何如此“遲鈍”？上世紀80年代，全球性金融自由化浪潮興起，其核心理念是“使金融產業(yè)在公開競爭中受益，并使政府干預降到最小限度”。一些國家的監(jiān)管者就是本著這一理念，普遍放松了監(jiān)管標準。此次國際金融危機和兩起金融詐騙大案讓人們看到，放松標準的金融監(jiān)管背離了金融業(yè)是高風險行業(yè)并需嚴格監(jiān)管的本質。
　　離岸金融的監(jiān)管問題同樣在斯坦福案中暴露無余。斯坦福擁有美國和加勒比海島國安提瓜和巴布達雙重國籍，他正是利用離岸銀行向投資人售出數十億美元的存款信用證。近年來，離岸金融中心在發(fā)揮降低資金流動成本等作用的同時，由于監(jiān)管無序，也常常和“洗錢”、“詐騙”、“逃避監(jiān)管”等扯在一起。此間專家指出，加勒比地區(qū)避稅型離岸金融中心因“法律環(huán)境寬松”和“信息披露要求少”等優(yōu)勢獲投資人青睞，但正是這些“優(yōu)勢”為斯坦福們大開方便之門。
　　根據國際貨幣基金組織的數據，本世紀初，離岸銀行吸儲已達4600億美元，其中20%存在一些加勒比海島國的離岸銀行。一些儲戶本想以此躲避國內政治、金融風險，但他們的資金卻可能處在更危險的境地。
　　美國證交會說，斯坦福國際銀行號稱有一個20多名分析專家組成的監(jiān)管團隊，但實際上成員只有斯坦福和首席財務官戴維斯兩人，也只有他們二人知道大多數儲戶的資金放在什么地方。斯坦福案的曝光，再次提醒人們，國際離岸金融監(jiān)管制度有待進一步完善，而有條件地公開離岸公司信息、增加信息透明度是規(guī)范離岸金融中心的必要舉措。
　　美國司法部長霍爾德說，但愿這些是“最大的”欺詐案。雖然這一愿望能否成真無法得知，不過有一點似乎難以回避：只要監(jiān)管漏洞仍在，金融欺詐案就還可能不斷發(fā)生。

(據新華社休斯敦2月21日電)