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作者:(英)約翰.蘭徹斯特 出版:江蘇人民出版社 |
金融危機的一個明顯且奇怪的現象是,從國家、政府、銀行到家庭和個人,幾乎無一例外都是負翁,個個都欠債。歐美債務危機的重要體現,是政府的債務危機,如美國聯邦政府,希臘政府甚至因負債面臨崩潰。是銀行及金融機構的破產無數,是家庭和個人的債務纏身。
表象掩藏、揭示著事實和真相,事實和真相才能揭示金融危機的本因。無論華爾街(其實就是資本、人性)的貪婪還是政府的監管不力,都只是危機的表象之一,而真相似乎永遠難以被揭示。
在關于金融危機眾多的著述中,《大債——全球債務危機:我們都是倒霉蛋》以看似平常但卻獨特的視角,從與人們密切相關但又被忽視的日常生活中的細節處入手,一層層剝開資本和金融的外衣,讓讀者在不經意間知曉資本、金融和世界的真相。真相就是,某些不為我們所知曉、了解的神秘人物和集團對我們的熱烈呼喚:“尊敬的貴賓,歡迎來到債務世界,這個世界將為你創造你想要的生活。”
華爾街以及類似華爾街的資本市場以國家為背景和支持,把資本的運作發揮到了極致。在這種極致化的資本市場中,國家、政府、銀行、企業、家庭被卷入其中而難以自拔。問題是,資本是如何一步步做到這一點,而千萬個經濟個體又為何深陷其中的?
本書從冰島政府破產對一個普通冰島人的影響開始,政府破產使冰島社會出現連鎖反應。對于普通冰島人來講,財產的貶值、債務的增加使生活負擔增加。而對于政府來說,則是沉重的打擊和復雜的系列問題。
書中對金融體系及金融機構的運作作了形象但深刻的解剖,“我希望生來進入債券市場,可以威嚇任何人”就是最直接、最好的結論。在金融市場尤其是其持續的“金融創新”中,債務鏈條越結越長,債務總量越來越大。而對于處于債務鏈條高端的金融機構來講,它們可以利用創新的金融工具充分“避險”,以復雜的交易手法轉嫁金融風險。正因如此,沒有收入、沒有工作或沒有資產的“忍者”也能從銀行借到錢進行消費、購買房產。但事實卻是,這種對銀行來說“無風險”的交易實則掩藏著巨大的風險,只不過在“大到不能倒”的政府原則的支撐下,風險被轉嫁給了無數的納稅人、轉嫁給了全社會。因此,作者由衷地感嘆:“這樣搞金融,太神奇了。”
在各國一輪輪瘋狂但又反復陷入谷底的市場炒作中,如房市、股市、債市等市場,博傻理論揭示并告訴我們,雖然大家都知道市場很瘋狂,但買進股票,然后經過一陣子之后再賣給另一個“更傻的人”,還是可以賺到錢。股票被高估到什么程度并不重要,只要有一個更白癡的人愿意用更高價向你買就行了。這個方法一直有效,直到它沒效為止。事實是,絕大多數自以為聰明的人最終都成為了那個“更傻”的人。但聰明的人是誰呢?
按道理,政府對于這些無所限制、不負責任的金融機構應盡到監管的義務和責任,而事實卻是,政府不但處于“休眠中”,更為這些負有重大責任的金融機構提供充足的保護,“大到不能倒”成為政府和金融機構共同的信念,皆大歡喜是它們共同的追求。在金融危機之后不久,“銀行的好日子又回來了”,它們不但擺脫了金融危機的影響,反而從危機中獲得重生,比之前過得更加自如、滋潤。
作者的關鍵結論是,資本主義及其模式已經失敗,“資本主義已經被我們搞垮了”。“西方世界和全世界,再也經不起另一場類似的破滅了。現在今后不起,或許下一代也經不起”。因此,信用風暴(金融危機)可以看成是資本主義的一場輕微的“心臟病發作”。“在政治層面上,”它使“我們有機會要政府去改變規定,確保歷史真的不可能再重演”。它強迫我們每一個人必須開始思考,什么時候該說夠了——錢夠了、東西夠了。
在結尾,作者呼吁,“在這個資源日漸耗竭的世界,最重要的道德、政治和生態概念,我想,可以總結為兩個字:夠了”。