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      八成基民近兩年入市 對于市場風險認識不足
          2008-03-24    本報記者:方家喜 實習記者:于菲    來源:經(jīng)濟參考報

        記者日前獲悉,由有關機構在中國15個城市進行的基金持有人問卷調查活動已經(jīng)結束,并在日前公布了最新的《中國基金持有人調查報告》。
        中國證券投資基金年鑒編輯機構設計顧問杜書明博士表示,中國基金規(guī)模已經(jīng)達到3萬億元。與此同時,投資大眾對基金投資的熱情空前高漲,基金賬戶數(shù)攀升到了1.1億戶。

      最近兩年大規(guī)模基民入市

        報告顯示,在回收問卷的基金持有人中,家庭平均月收入15000元以上的家庭占比最高,占25%;家庭月平均12000元-15000元的占21%;而家庭月平均收入在10000元-12000元之間的家庭占比也達到了18%,三者合計占到64%。中等收入家庭(月均收入在5000元-1萬元以下)占25%,低收入家庭(月收入在5000元以下)占11%。
        報告分析認為,總體而言,基金持有人的平均月收入較高,具有一定的承受風險的能力,但超過10%以上的低收入家庭參也參與到了基金持有人隊伍中,一旦市場發(fā)生大的波動,則有可能受到較大的傷害。
        對于投資者購買基金的時間,報告顯示,其主要集中在2006年、2007年。這兩年購買基金的投資者占到調查人數(shù)的83.57%。這一結果與今年基金凈值增長占到基金總規(guī)模的85.6%、新增基金開戶數(shù)占開放式基金總戶數(shù)的91%的實際結果高度吻合。這說明,目前中國基金持有人的主體主要是最近一兩年內才入市的新投資者。他們欠缺基金投資的經(jīng)驗,對基金投資風險的認識相對有限。
        調查結果同時顯示,持有3至5只基金的投資者,占到35.47%;持有基金數(shù)量6只以上的投資者超過了50%,而持有10只以上基金的投資者則超過了20%。從總體上看,中國基金持有人持有基金的數(shù)量較多,許多投資者在基金投資上存在較大的盲目性。
        從基金投資額占個人收入比例的情況看,基金投資額占個人收入50%以上的持有人接近50%,投資額占個人收入比例超過30%的持有人比例高達72%,說明面對當時股票市場的火爆走勢,持有人在基金投資上同樣表現(xiàn)出了不理智,將個人收入的較高比例部分投到了基金上。

      一半基民投資周期為一年

        一般認為,3年以上的投資才是長期投資上,而調查結果顯示只有不到30%的基金持有人認為3年以上是長期投資,10%的持有人認為5年以上才是長期投資,說明持有人在長期投資時間的認識上尚存在一定的問題。
        對1年以上及6個月以上是否是長期投資的看法,網(wǎng)絡調查與實際問卷調查結果的不盡一致。參與網(wǎng)絡調查的基金持有人明顯對基金投資缺乏耐心,48%的被調查持有人認為6個月以上就是長期投資者,但只有8%的參與實際問卷調查者持有相同看法。參與實際問卷調查的持有人更認同1年以上才是長期投資者的看法,這一比例高達42%,說明此類持有人比參與網(wǎng)絡調查的持有人在投資上更具有“耐心”。
        從打算持有基金的時間上看,打算持有基金5年以上的持有人在10%左右;打算持有基金3年以上的占20%左右;打算持有一年以上的在50%左右;打算持有“6個月以上”與“不清楚”的在30%左右。這說明參與調查的持有人具有較長時間投資的打算。
        從基金贖回的考慮因素看,調查顯示,因“基金虧損”而贖回基金的被調查持有人僅占到6.55%,說明“基金虧損”并不是基金贖回的主要原因,而其他如“擔心市場下跌”,“見好就收”與“沒達到預期收益”等因素是投資者在贖回基金時考慮的主要因素。

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