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      商業銀行發展個人理財業務需做好七項工作
          2007-06-07    記者:任芳    來源:經濟參考報
        據新華社北京6月6日電 中國銀監會紀委書記胡懷邦6日說,當前商業銀行發展個人理財業務,面臨自身管理激勵機制有待完善、缺乏人民幣匯率風險對沖手段、客戶對理財產品認識尚不成熟、外部競爭加劇等問題,需要做好七項工作。
        一是深刻理解商業銀行代客境外理財業務的意義,加強業務戰略科學性建設;
        二是改進管理激勵機制,構建業務條線管理模式,加強各部門之間的交流,增強系統聯動性與區域聯動性,建立科學的理財業務考核評價體系;
        三是培養專業理財隊伍,加強對理財業務人員的培訓和資格管理;
        四是按照“了解你的客戶”原則,建立客戶適合度評估機制,依據客戶的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等資料對客戶的風險承受能力進行評估;
        五是做好客戶分類,明確理財產品的目標客戶群,向目標客戶提供與其風險等級適當的產品;
        六是加強售后服務,善始善終,減少客戶投訴事件的發生;
        七是提高信息技術水平,以高科技手段降低運行成本,滿足客戶多層次的需求,提升風險管理能力。
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