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      交通銀行重組湖北國投開啟信托業(yè)轉(zhuǎn)型大幕
          2007-06-05    本報記者:唐衛(wèi)彬 皮曙初    來源:經(jīng)濟(jì)參考報

      本報資料照片

        經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn),交通銀行股份有限公司對湖北省國際信托投資有限公司實(shí)施重組,成立交銀國際信托有限公司(簡稱“交銀信托”),公司注冊資本人民幣12億元,交通銀行以現(xiàn)金出資10.2億元人民幣,持有85%的股權(quán);湖北國投以現(xiàn)金出資1.8億元人民幣,持有15%的股權(quán)。
        交通銀行重整湖北省國際信托投資公司,是我國首次批準(zhǔn)商業(yè)銀行投資入股信托公司,開展“銀信合作”的混業(yè)經(jīng)營試點(diǎn),不僅是我國信托行業(yè)重整轉(zhuǎn)型的重要信號,更是金融混業(yè)經(jīng)營在信托業(yè)領(lǐng)域的實(shí)質(zhì)性突破。

      信托業(yè)“第六次整頓”

        湖北省國投于1981年成立,由于內(nèi)控不嚴(yán)、管理不善等原因,經(jīng)營虧損和其他問題不斷。截至2005年6月底,其債務(wù)總額為20.63億元,資不抵債5.3億元,債務(wù)平均年限高達(dá)10年之久。
        2005年初,中國銀監(jiān)會明確指出,在全國56家信托投資公司中,湖北國投應(yīng)清理的歷史債務(wù)存量最大,清理難度最高,清理進(jìn)度最慢,要求湖北國投必須在2005年6月底之前核銷歷史虧損,2006年12月底之前將歷史債務(wù)清理完畢,否則將實(shí)施處罰高管人員、吊銷《金融機(jī)構(gòu)許可證》和摘牌處理。
        湖北國投是全國信托投資公司的一個樣本。銀監(jiān)會發(fā)出的最后通牒,有人戲稱為中國信托業(yè)的“第六次整頓”。此前,中國的信托業(yè)經(jīng)歷了五次大整頓:1982年第一次整頓將其納入銀行管理;1985年第二次整頓明確定信托業(yè)資金來源;1988年第三次整頓壓縮了其生存空間;1993年第四次整頓實(shí)行銀信分離;1999年第五次整頓徹底清理信托投資公司業(yè)務(wù)。
        與過去轉(zhuǎn)型和化解危機(jī)的路徑不同,湖北省政府明確提出對省國投不再追加任何資金和資產(chǎn)投入。沒有了政府投入,湖北國投開始了一場艱難的“自我整頓”。
        經(jīng)過一年多時間與30多家債權(quán)人進(jìn)行的多輪艱苦協(xié)商談判,湖北省國投采取現(xiàn)金清償、資產(chǎn)抵償、協(xié)議對沖等多種形式,將20.63億元巨額歷史負(fù)債全部予以化解,不僅達(dá)到了“保牌”要求,而且為引進(jìn)戰(zhàn)略投資者實(shí)施重組轉(zhuǎn)型奠定了堅實(shí)的基礎(chǔ)。

      銀信合作開啟重整轉(zhuǎn)型之門

        在歷史遺留巨額債務(wù)徹底解決之后,湖北國投已經(jīng)沒有存續(xù)業(yè)務(wù)和風(fēng)險隱患,公司凈資產(chǎn)超過6億元,推進(jìn)重組也就“水到渠成”。通過剝離除貨幣資金之外的其他資產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)、減資夯實(shí)資本、股權(quán)劃轉(zhuǎn)、股權(quán)溢價轉(zhuǎn)讓、交行增資等交易環(huán)節(jié),最終重組后的交銀信托注冊資本設(shè)定為12億元,其中外匯資本1500萬美元。
        專家認(rèn)為,引進(jìn)商業(yè)銀行入股信托業(yè),有利于引導(dǎo)高風(fēng)險信托公司重組,徹底化解歷史風(fēng)險,提高經(jīng)營管理水平,加速向?qū)I(yè)理財機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型,促進(jìn)信托業(yè)健康發(fā)展。

      混業(yè)經(jīng)營的實(shí)質(zhì)性突破

        此次國家批準(zhǔn)交通銀行重整湖北國投,是開展商業(yè)銀行投資入股信托公司試點(diǎn)邁出的第一步。中國銀監(jiān)會認(rèn)為,商業(yè)銀行經(jīng)營信托業(yè)務(wù)是國際上成熟的經(jīng)營模式,也符合我國穩(wěn)步推進(jìn)金融業(yè)綜合試點(diǎn)的精神,有利于我國商業(yè)銀行整合資源,拓展業(yè)務(wù)空間,增強(qiáng)創(chuàng)新能力,提高服務(wù)水平和綜合競爭力。
        銀監(jiān)會同時認(rèn)為,經(jīng)過多年的改革發(fā)展,國內(nèi)部分優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行已經(jīng)具備了開展綜合經(jīng)營的條件,有的在境外已實(shí)現(xiàn)了綜合經(jīng)營,積累了經(jīng)驗(yàn)。目前,允許商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司和金融租賃公司對穩(wěn)步推行綜合經(jīng)營試點(diǎn)起到了很好的示范作用,為開展商業(yè)銀行入股信托公司試點(diǎn)創(chuàng)造了條件。
        武漢大學(xué)教授、經(jīng)濟(jì)學(xué)博士程虹指出,盡管目前中國已有包含銀行、信托、證券等業(yè)務(wù)的控股集團(tuán),但其自身并不直接經(jīng)營,且集團(tuán)下的子公司不交叉經(jīng)營。而交銀信托則可直接交叉經(jīng)營銀行和信托業(yè)務(wù)等,屬于真正意義上的混業(yè)經(jīng)營。這是商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營的一次實(shí)質(zhì)性突破。

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