去年以來，深圳市在全國率先開展本外幣一體化資金池試點(diǎn)工作，通過適度調(diào)整企業(yè)的外債、境外放款額度、實(shí)施資金池內(nèi)本外幣資金的劃轉(zhuǎn)及使用等方面的便利化優(yōu)惠政策，助加入資金池的企業(yè)降本增效。截至2022年4月末，深圳試點(diǎn)企業(yè)業(yè)務(wù)量約280億美元。

　　深圳是粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的重要引擎，外向型經(jīng)濟(jì)活躍，跨國公司總部聚集。據(jù)悉，在深圳的跨國公司已設(shè)立約200個多種形式的跨境資金池，包括先進(jìn)制造、計算機(jī)軟件、通訊、物流、醫(yī)藥等多個行業(yè)。

　　作為深圳科技企業(yè)“出海”的代表之一，深圳傳音控股股份有限公司財務(wù)負(fù)責(zé)人肖永輝對記者表示，類似傳音這樣的大型跨國公司，業(yè)務(wù)規(guī)模大、范圍覆蓋廣，自然在外匯結(jié)算、資金流動等方面，常會遇到每個子公司、分公司獨(dú)自核算的財務(wù)成本高、手續(xù)復(fù)雜等問題。通過本外幣一體化資金池，企業(yè)在額度內(nèi)可根據(jù)需要隨時進(jìn)行資金調(diào)撥，批復(fù)內(nèi)的子公司業(yè)務(wù)均通過資金池進(jìn)行集中結(jié)算，結(jié)算效率明顯提升。

　　“目前傳音已基本實(shí)現(xiàn)了全球主要地區(qū)的資金歸集，從境外收款到歸集調(diào)撥至境內(nèi)，僅需10分鐘即可到賬，顯著提高了資金使用效率及資金收益。此外，試點(diǎn)無需通過委托貸款模式，每年可降低大筆財務(wù)成本。”肖永輝說。

　　“傳統(tǒng)的跨境資金池需要通過委托貸款的框架實(shí)現(xiàn)國內(nèi)資金主賬戶和成員企業(yè)賬戶之間的資金調(diào)撥，涉及委托貸款相關(guān)稅費(fèi)，增加企業(yè)型客戶的稅務(wù)成本，成為客戶的痛點(diǎn)。”中國銀行深圳分行交易銀行部范琳瑤副總經(jīng)理表示，本外幣一體化資金池試點(diǎn)政策允許在不違反相關(guān)監(jiān)管規(guī)則的前提下，無需通過委貸框架，由國內(nèi)主賬戶直接下?lián)苜Y金至成員企業(yè)自有賬戶辦理業(yè)務(wù)，打消了歸集成員企業(yè)資金可能增加稅務(wù)成本及稅務(wù)風(fēng)險的顧慮，提高了企業(yè)使用資金池的意愿。