疫情期間，我國經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和投資領(lǐng)域受到一定影響，同時(shí)民眾網(wǎng)絡(luò)在線時(shí)間大大增加，這給網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)詐騙，尤其是跨境賭博犯罪等不法行為提供了滋生的沃土，威脅我國居民群眾的資金安全。專家呼吁各部門加強(qiáng)對(duì)支付渠道和賬戶的管理，及時(shí)斬?cái)嗌尜€資金匯劃鏈路。

趙乃育　繪

　　涉賭資金日趨隱蔽

　　“疫情期間沒有特別好的投資去處，想著在家試試通過網(wǎng)站‘投注賭大小’賺點(diǎn)小錢，沒想到被騙了200多萬元?！睆B門市民王女士十分后悔地告訴記者，今年3月，她通過網(wǎng)絡(luò)結(jié)交了一個(gè)“男朋友”，對(duì)方向其推薦了一個(gè)平臺(tái)，聲稱可以在上面“投注賭大小”來盈利。她前后充值200多萬元，隨后發(fā)現(xiàn)資金無法提現(xiàn)。

　　公安部國際合作局副局長胡彬郴表示，疫情發(fā)生以來，境外賭場、賭博網(wǎng)站加大了對(duì)我國公民的招賭力度。不僅造成資金外流，危及我國公民資金安全，而且敗壞社會(huì)風(fēng)氣，引發(fā)多種形式犯罪，嚴(yán)重危害人民群眾的合法權(quán)益。

　　資金鏈?zhǔn)强缇迟€博犯罪的輸血通道，也是打擊跨境賭博的關(guān)鍵一環(huán)。

　　業(yè)內(nèi)專家指出，當(dāng)前涉賭資金鏈隱蔽性越來越強(qiáng)，并呈現(xiàn)碎片化、分散化等特點(diǎn)，監(jiān)測識(shí)別和追蹤難度加大，為涉賭風(fēng)險(xiǎn)治理帶來了較大挑戰(zhàn)。

　　中國銀聯(lián)執(zhí)行副總裁謝群松介紹，近期跨境賭博資金鏈呈現(xiàn)出新特點(diǎn)：涉賭風(fēng)險(xiǎn)正向網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)轉(zhuǎn)移，且已由虛假商戶拓展到真實(shí)商戶。

　　專家介紹，有不法商戶通過層層包裝，將賭博交易包裝為話費(fèi)充值、油卡充值等交易訂單，增加了收單機(jī)構(gòu)的監(jiān)測識(shí)別難度。還有不法分子利用收款碼搭建“跑分”網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，將賭資拆分成小額訂單，隱藏在個(gè)人日常流水中，發(fā)碼機(jī)構(gòu)監(jiān)測識(shí)別難度增大。

　　記者從中國支付清算協(xié)會(huì)了解到，今年以來協(xié)會(huì)共調(diào)查處理涉網(wǎng)絡(luò)賭博類舉報(bào)2700余件，對(duì)29家違規(guī)機(jī)構(gòu)實(shí)施警告、約談高管、責(zé)令整改等自律措施，對(duì)11家銀行發(fā)送舉報(bào)事項(xiàng)調(diào)查意見書。

　　加強(qiáng)租借賬戶查處懲戒

　　當(dāng)前，跨境網(wǎng)絡(luò)賭博與網(wǎng)絡(luò)“黑灰產(chǎn)”相互交織，其隱蔽性和頑固性更強(qiáng)。一些單位和個(gè)人不了解非法買賣、出租、出借賬戶的法律責(zé)任及危害，不經(jīng)意間成為跨境賭博等黑灰產(chǎn)業(yè)犯罪分子轉(zhuǎn)移資金的幫兇。

　　6月，廣西北海市公安局成功搗毀了一個(gè)利用跑分平臺(tái)為跨境賭博等違法行為轉(zhuǎn)移資金的特大跨境犯罪團(tuán)伙，涉案資金流水超300億元。該案中，不法分子利用購買來的對(duì)公賬戶、銀行卡、收款二維碼等各類具有收款、付款、轉(zhuǎn)賬等功能的實(shí)名賬戶轉(zhuǎn)移非法資金。

　　截至7月22日，北海警方共抓獲犯罪嫌疑人90名，現(xiàn)場扣押770張銀行卡，以及工商營業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶等47套涉案物品，凍結(jié)銀行賬戶、支付賬戶2400個(gè)。

　　專家介紹，在部分案件中，犯罪團(tuán)伙通過批量購買空殼公司的營業(yè)執(zhí)照、法人身份、銀行卡、手機(jī)號(hào)等信息，申請(qǐng)開通企業(yè)賬戶支付接口，再將接口應(yīng)用到賭博網(wǎng)站或賭博App上收取賭資。

　　“對(duì)此，我們組織開展了對(duì)公賬戶專項(xiàng)治理，嚴(yán)審對(duì)公賬戶開立，通過智能風(fēng)控體系加強(qiáng)賬戶管理?！惫ど蹄y行安全保衛(wèi)部總經(jīng)理郭春野表示，通過黑名單數(shù)據(jù)庫、智能風(fēng)控體系等，工行充分發(fā)揮金融科技和大數(shù)據(jù)優(yōu)勢，更高效地撕開不法分子設(shè)立空殼公司、買賣賬戶的“畫皮”。

　　人民銀行相關(guān)人士提醒，出租、出借、出售、購買銀行賬戶或者支付賬戶是違法犯罪行為，影響單位或個(gè)人信用記錄，且需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

　　全面提升跨境賭博打擊力度

　　防賭反賭工作是一個(gè)系統(tǒng)工程，涉及面廣、環(huán)節(jié)較多。要有效提升打擊治理跨境賭博資金鏈的針對(duì)性和實(shí)效性，需要廣泛發(fā)動(dòng)各方面力量。

　　據(jù)悉，截至9月底，全國公安機(jī)關(guān)今年共立各類跨境賭博案件8800余起，抓獲犯罪嫌疑人6萬余名，打掉涉賭平臺(tái)1700余個(gè)、非法技術(shù)團(tuán)隊(duì)730余個(gè)、賭博推廣平臺(tái)820余個(gè)，打掉非法支付平臺(tái)和地下錢莊1400余個(gè)，查明涉案資金上萬億元，查扣凍結(jié)一大批涉案資金，并成功打掉多個(gè)非法資金通道。

　　今年以來，人民銀行協(xié)助公安機(jī)關(guān)共核查處置8000余條涉嫌為賭博平臺(tái)提供收款結(jié)算的銀行賬戶線索，并采取嚴(yán)厲處罰措施；配合公安機(jī)關(guān)在江蘇、浙江、黑龍江等地開展打擊整治參賭人員試點(diǎn)工作，對(duì)參賭人員形成有效震懾。

　　人民銀行還指導(dǎo)支付清算協(xié)會(huì)牽頭組織中國銀聯(lián)、網(wǎng)聯(lián)公司等清算機(jī)構(gòu)建立涉賭交易信息與結(jié)算資金風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)查機(jī)制。截至9月18日，共發(fā)現(xiàn)可疑交易記錄66萬條，還原了131條完整資金鏈路，發(fā)現(xiàn)涉賭可疑個(gè)人銀行賬戶600余個(gè)、涉賭可疑特約商戶130余個(gè)，為有效追溯涉賭資金提供了重要線索。

　　專家表示，一方面，打擊治理涉賭資金鏈需要國家機(jī)關(guān)進(jìn)一步強(qiáng)化統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，有效整合各方面資源，嚴(yán)厲懲治不法分子，摧毀犯罪鏈條；另一方面，公眾應(yīng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，避免成為網(wǎng)絡(luò)賭博的受害者或幫兇。

　　宣傳教育能讓廣大群眾認(rèn)清賭博危害、識(shí)破賭博騙局、自覺遠(yuǎn)離賭博活動(dòng)，從源頭上斬?cái)嗫缇迟€博的資金來源。對(duì)此，專家建議：一是個(gè)人和企業(yè)不出租、出借、出售、購買銀行賬戶和支付賬戶。二是企業(yè)妥善保管好營業(yè)執(zhí)照、開戶許可證、公司公章、身份證件、銀行卡、網(wǎng)銀U盾、手機(jī)等。三是不要組織或參與網(wǎng)絡(luò)賭博等不法活動(dòng)。四是自覺參與對(duì)網(wǎng)絡(luò)賭博的社會(huì)監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)賭博網(wǎng)站及出租、出借、出售、購買銀行賬戶和支付賬戶等涉嫌違法犯罪行為，應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。