6月2日，由銀行家雜志社主辦的“2018中國金融創(chuàng)新論壇”在京舉行，期間《銀行家》雜志聯(lián)合新湖財富發(fā)布了“獨立第三方財富管理機構(gòu)研究報告”（以下簡稱“報告”）。報告指出，經(jīng)過初級階段的快速生長，中國財富管理行業(yè)正逐步向規(guī)范化、規(guī)模化方向發(fā)展，行業(yè)必須主動轉(zhuǎn)型升級，才能滿足現(xiàn)階段及未來市場發(fā)展的需求。

　　報告指出，現(xiàn)階段國內(nèi)第三方財富管理機構(gòu)出現(xiàn)兩極分化現(xiàn)象，一方面，中小企業(yè)代銷轉(zhuǎn)入地下。“99號文細則”出臺后，中小第三方理財機構(gòu)并未停止代銷業(yè)務，而是將“代銷模式”轉(zhuǎn)入地下，或出現(xiàn)一些“代銷模式變種”，打監(jiān)管擦邊球。另一方面，大型企業(yè)向“產(chǎn)品端”轉(zhuǎn)型。政策因素導致十多家大型信托公司成立了財富中心，進而對第三方理財客戶造成較大分流。

　　與此同時，獨立第三方財富管理機構(gòu)的業(yè)務模式也出現(xiàn)了分化，呈現(xiàn)專業(yè)多樣化的局面。銷售金融產(chǎn)品仍是目前國內(nèi)獨立理財機構(gòu)的主要業(yè)務，但可以看到，部分獨立理財機構(gòu)正在努力將其主營業(yè)務向?qū)I(yè)化、多樣化延伸。一方面，相當數(shù)量規(guī)范化發(fā)展的獨立理財機構(gòu)將自己定位為中立的專業(yè)理財服務平臺，并逐步由產(chǎn)品導向業(yè)務模式向客戶導向業(yè)務模式轉(zhuǎn)型，通過專業(yè)的風險控制機制，進行多元化的產(chǎn)品采集與篩選，并基于此，為客戶制定個性化的專屬理財方案。另一方面，部分獨立理財機構(gòu)積極開發(fā)個性業(yè)務，打造具有鮮明特色的“品牌形象”，促進了整個市場的業(yè)務模式呈現(xiàn)多樣化發(fā)展趨勢。

　　總結(jié)分析國內(nèi)外獨立理財市場及機構(gòu)成功的發(fā)展經(jīng)驗，報告建議，行業(yè)的健康發(fā)展需要適度的監(jiān)管。同時，獨立理財機構(gòu)首先應明確自身的定位。在業(yè)務層面，根據(jù)自己的優(yōu)勢和客戶定位，創(chuàng)新個性業(yè)務，積極打造具有鮮明特色的品牌形象。在客戶層面，對客戶群體進行細致科學的分類，深入分析不同客戶群體的需求特征。