《證券日報》記者4月21日獲悉,央行、銀監會、證監會、保監會日前聯合印發《關于支持鋼鐵煤炭行業化解過剩產能實現脫困發展的意見》,支持企業在資本市場融資和兼并重組。《意見》共十六條。
“金融機構應堅持區別對待、有扶有控原則,滿足鋼鐵、煤炭企業合理資金需求。”《意見》要求,嚴格控制對違規新增產能的信貸投入。對未取得合法手續的鋼鐵、煤炭新增產能項目,一律不得提供授信支持;對違規新增產能的企業停止貸款。對長期虧損、失去清償能力和市場競爭力的企業及落后產能,堅決壓縮退出相關貸款。
《意見》提出,加快信貸產品創新,促進鋼鐵、煤炭行業轉型升級。積極創新中長期信貸產品,支持企業實施智能化改造和產品升級。推動銀行業金融機構進一步完善存貸款利率定價機制,增強自主理性定價能力,結合當前企業承受能力并著眼長遠發展,合理確定鋼鐵、煤炭行業貸款利率水平。
“加強直接融資市場建設,支持鋼鐵、煤炭行業去杠桿、降成本。”《意見》提出,支持鋼鐵、煤炭企業擴大直接融資。健全直接融資市場體系,完善直接融資市場化機制,支持鋼鐵、煤炭企業在各層次資本市場融資。支持有市場競爭力、投資人認可度較高的企業繼續發行債券產品融資,替代其他高成本融資。探索發展各類信用增信措施和信用風險緩釋工具,完善信用風險分擔機制,以市場化手段提高市場認可度,增強企業融資能力。簡化境內企業境外融資核準程序,鼓勵境內鋼鐵、煤炭企業利用境外市場發行股票、債券和資產證券化產品。支持鋼鐵、煤炭企業對接保險資金運用,鼓勵保險機構參與鋼鐵、煤炭企業直接融資。
加快股債、貸債結合產品和綠色債券創新。《意見》明確,繼續發展可續期債券、永續票據、可轉換票據等可計入企業權益的產品,拓展可交換債券、可轉換債券市場。積極推動綠色債券、高收益債券等債券品種創新。擴大綠色金融債券、綠色資產證券化等創新金融工具的發行,引導鋼鐵、煤炭行業綠色發展。
“支持鋼鐵、煤炭企業利用資本市場開展兼并重組。”《意見》提出,支持地方發展產業基金等各類股權投資基金。鼓勵證券公司、資產管理公司、股權投資基金以及產業投資基金等參與企業兼并重組,為企業提供多方位的融資服務。大力支持鋼鐵、煤炭擴大出口,推動鋼鐵、煤炭企業加快“走出去”。充分使用絲路基金等投融資平臺,支持國內鋼鐵、煤炭企業與“一帶一路”國家及產能合作重點國別企業開展國際產能合作。
《意見》強調,銀行業金融機構要綜合運用債務重組、破產清算等手段,妥善處置企業債務和銀行不良資產,加快不良貸款核銷和批量轉讓進度,堅決遏制企業惡意逃廢債務行為。對于企業債務重組和不良資產處置等重大問題,要加強溝通協調配合,共同研究解決,完善風險應對預案,防止個別行業、企業風險演化為系統性、區域性金融風險。
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