德國商業(yè)銀行近日同意向美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)支付14.5億美元，來了結(jié)有關(guān)該行涉嫌隱瞞與伊朗和蘇丹等國進(jìn)行交易的業(yè)務(wù)，以及與日本照相器材商奧林巴斯共謀進(jìn)行大規(guī)模財務(wù)欺詐的刑事指控。
　　德國商業(yè)銀行是德國第二大銀行。美國司法部12日表示，德國商業(yè)銀行承認(rèn)并接受因其違反美國制裁和銀行業(yè)保密法律所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。
　　根據(jù)一份暫緩起訴協(xié)議，如果德國商業(yè)銀行在三年內(nèi)滿足了上報罪行和改進(jìn)內(nèi)部體系的相關(guān)要求，美國司法部會在三年后撤銷相關(guān)訴訟。德國商業(yè)銀行將向聯(lián)邦和紐約州的相關(guān)機(jī)構(gòu)支付11.5億美元的罰金和沒收款，并向奧林巴斯財務(wù)欺詐案的損失方支付3億美元賠償。
　　雖然目前沒有個人受到起訴，但是紐約金融服務(wù)局要求德國商業(yè)銀行解雇5名相關(guān)的高管，其中包括紐約分行的前合規(guī)部門負(fù)責(zé)人。
　　據(jù)法新社報道，美國紐約州金融服務(wù)局局長本杰明·勞斯凱表示，“當(dāng)可以獲得利潤時，德國商業(yè)銀行對于其反洗錢合規(guī)責(zé)任視而不見。”他還表示，德國商業(yè)銀行的雇員幫助受到制裁的客戶達(dá)成交易，比如伊朗和蘇丹的客戶；還幫助一家公司進(jìn)行財務(wù)欺詐。
　　檢察官稱，德國商業(yè)銀行在2002年至2008年之間，與伊朗和蘇丹的客戶進(jìn)行了交易，違反了美國的制裁規(guī)定。美國司法部表示，銀行雇員忽視有關(guān)這些交易的警告，并且未聽從審計人員的建議以提醒該行在美國的員工。
　　在暫緩起訴協(xié)議中，德國商業(yè)銀行承認(rèn)“知曉并蓄意地”將2.63億美元資金以伊朗和蘇丹客戶的名義在美國金融體系中轉(zhuǎn)移。
　　德國商業(yè)銀行還為奧林巴斯提供了貸款和資金轉(zhuǎn)移服務(wù)，幫助奧林巴斯隱瞞數(shù)億美元的損失，違反了美國銀行業(yè)保密和反洗錢法案。司法部表示，德國商業(yè)銀行通過其紐約分行進(jìn)行了16億美元的交易來幫助奧林巴斯進(jìn)行財務(wù)欺詐。
　　2012年9月，奧林巴斯及其三名高管在日本承認(rèn)虛報高達(dá)17億美元的利潤。
　　美國聯(lián)邦調(diào)查局副主管迪亞高·羅德里格斯表示，“在德國商業(yè)銀行的幫助下，奧林巴斯得以在數(shù)年中隱瞞大幅虧損；更嚴(yán)重的是，該行缺少相應(yīng)的程序來幫助阻止這樣的刑事違法行為。”
　　德國商業(yè)銀行的首席執(zhí)行官馬丁·布萊辛表示，該行將十分嚴(yán)肅地看待這些違法行為，并且對這些行為的發(fā)生深表遺憾。德國商業(yè)銀行表示，將繼續(xù)對相關(guān)體制、培訓(xùn)和人員進(jìn)行改革，以改進(jìn)暴露出的缺陷。