中能遠通(北京)投資基金管理有限公司(下稱“中能遠通”)所管理的“光大-北京豐臺區(qū)安置房基金”日前到期違約。
該基金的一名第三方銷售人士向記者透露,這只基金在募集時的目標規(guī)模為1.5億元,用于向光大國際建設(shè)工程總公司(下稱“光大國際”)位于北京市豐臺區(qū)郭公莊安置房項目。但中能遠通在投資人不知情的情況下超募1.8億元,并將1.2億私自放貸給礦業(yè)企業(yè)秦皇島龍匯工貿(mào)集團有限公司(下稱“龍匯集團”)。目前兩家融資方光大國際和龍匯集團均以各種理由拖延還款。
另有消息稱,這款產(chǎn)品宜信財富也代銷了近8000萬元。宜信相關(guān)負責(zé)人對記者回應(yīng)稱,該款產(chǎn)品本來的兌付時間是6月13日,項目方延期到7月15日。
保障房概念受捧 超募1.8億
工商資料顯示,中能遠通成立于2012年5月,注冊資本1億元,法定代表人為李鴻雁。李鴻雁出資8000萬元,吳玲玲出資2000萬元。
中能遠通官網(wǎng)顯示,“光大-北京豐臺區(qū)安置房基金”自2012年10月30日成立。該基金為有限合伙企業(yè),合伙企業(yè)名稱為北京中能正信投資中心(有限合伙)(下稱“中能正信”),基金的管理人為中能遠通。基金在募集時的目標規(guī)模為1.5億元,年化預(yù)期收益率為10.5%~12%,投資期限為18個月。基金的投向為光大國際,為其承建的豐臺區(qū)郭公莊“三定三限”安置房項目提供流動資金。
從風(fēng)控措施來看,融資方光大國際就投資本金以及收益的償還履行差額補足義務(wù),并出具《差額補足承諾書》;光大國際同時用郭公莊安置房工程款應(yīng)收賬款4.75億元質(zhì)押。對于該項目,中能遠通當(dāng)時的介紹材料顯示,項目由豐臺區(qū)政府牽頭,按照北京市政府《關(guān)于保障性住房項目規(guī)劃建設(shè)指標的意見》指導(dǎo)原則,由市規(guī)劃局開設(shè)的“綠色通道”審批,項目一期已于2011年4月開工。項目由豐臺區(qū)政府委托北京政華恒信投資有限公司投資開發(fā)建設(shè),由光大國際工程建設(shè)總公司負責(zé)承建。
由于在過去的兩年,政府保障房概念理財產(chǎn)品非常受投資人認可,一些投資人為了能夠買得上,甚至都是“裸打款”(在合同沒有簽署的情況下打款)。“光大-北京豐臺區(qū)安置房基金”也同樣受到了市場的熱捧,1.5億元的募集目標很快完成。
“中能遠通見來錢快,在募集目標完成后仍繼續(xù)在市場募集,最后這只基金實際賣了3.3億元,也就是超募了1.8億元,將近原募集規(guī)模的120%。”前述第三方銷售人士稱。
業(yè)內(nèi)人士對記者介紹,由于這類有限合伙企業(yè)一般沒有有效的外部約束機制,基金管理公司有充分的動力多募集一些資金并放貸給其他企業(yè)以賺取高息。
光大國際和龍匯集團拖延還款
由于基金的存續(xù)期限為一年半,該基金理論上在今年4月30日已經(jīng)到期。但由于融資方拖延還款,中能遠通也無力兌付。由于遲遲得不到滿意的答復(fù),有投資人已經(jīng)向北京朝陽區(qū)經(jīng)偵部門報警。有傳聞稱,李鴻雁已經(jīng)被經(jīng)偵部門控制。
前述第三方銷售人員向記者透露,在中能遠通為豐臺安置房項目募集資金時,中能遠通當(dāng)時的董事長及法定代表人為韓學(xué)梅,總經(jīng)理為劉孝明。但在資金募集完不久之后,劉孝明及韓學(xué)梅均離職。公司法定代表人也變更為李鴻雁。
而對于中能遠通所募集的3.3億元,該第三方銷售人士稱,其中1.5億元去了光大國際,超募的1.2億元由中能遠通當(dāng)時的法定代表人及董事長韓學(xué)梅以個人名義借給了龍匯集團,另外6000萬元則作為銷售傭金以及中能遠通的管理費提成。
記者獲得的兩份決議材料顯示,2012年10月30日,中能遠通董事會一致通過,鑒于中能正信成立后,募集資金超過了募集目標,委托投資決策委員會決定閑置資金的投向,將其投向符合法律法規(guī)規(guī)定的高收益性、低風(fēng)險項目。
同日,中能正信投資決策委員會通過決議,將閑置資金投向增貸秦皇島龍匯工貿(mào)集團有限公司,成為其股東,并于適當(dāng)?shù)臅r間、以適當(dāng)?shù)膬r格向原股東出售股權(quán)。為簡化操作,上述事項委托韓學(xué)梅以個人名義增資并持股。決議稱,為了減少資金閑置期間的成本、增加有限合伙人的收益期間、迅速投向投資決策委員會一致認可的目標公司,全體委員一致同意:立即向目標公司增資,對目標公司的盡職調(diào)查隨后進行。
公開資料顯示,光大國際是一家從事工業(yè)民用建筑、裝飾裝修、市政公用的施工企業(yè),公司注冊資本1.33億,股東為中國對外建設(shè)有限公司。公司董事長為張懷璞。在光大國際出具給投資人的《差額補足承諾書》和應(yīng)收賬款質(zhì)押登記協(xié)議中,也均是由張懷璞簽字。
而龍匯集團則是位于秦皇島北戴河區(qū)的一家經(jīng)營鐵礦石、鐵精粉倉儲及銷售的企業(yè),公司注冊資本為3.2億元,董事長為余靜龍。工商資料顯示,韓學(xué)梅目前為龍匯集團的四名自然人股東之一。其曾在2013年1月認繳了龍匯集團1.2億元出資額。
“在我們?nèi)ズ陀囔o龍溝通時,他是承認對中能遠通的1.2億元債務(wù)的,但是以各種理由拖延還錢。”前述第三方銷售人士稱。
記者25日撥打余靜龍的手機,對方未接聽。
