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    1. 自貿區大戲最爆點 金融“自由行”
      2014-05-23   作者:王媛  來源:上海證券報
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        2014年5月22日,央行雙細則同時落地,上海自貿區自由貿易賬戶正式上路。“猶如連續劇第二季的一個高潮”——上海市委常委、常務副市長屠光紹如是形容。

        這不僅意味著央行支持上海自貿區金融改革的七項細則全部出齊,也標志著“央行三十條”中創新有利于風險管理賬戶體系的政策框架已經成型。

        可以說,自由貿易賬戶為資本項目可兌換等后續改革提供了很好的載體。今后,證券、保險等監管部門均可利用這個載體和工具,對相應的改革予以推動和開展,不再需要人民銀行出臺相應的賬戶細則。

        在上海市委常委、常務副市長屠光紹看來,昨日央行上海總部關于自貿區分賬核算細則的發布,猶如“連續劇第二季的一個高潮”。

        22日,央行上海總部發布了《中國(上海)自由貿易試驗區分賬核算業務實施細則(試行)》和《中國(上海)自由貿易試驗區審慎管理細則(試行)》,這意味著央行支持上海自貿區金融改革的七項細則已全部出齊。這也標志著“央行三十條”中創新有利于風險管理賬戶體系的政策框架已經成型。

        央行上海總部副主任兼上海分行行長張新說,兩細則為后續改革提供操作載體和空間。自由貿易賬戶為資本項目可兌換等后續改革提供了很好的載體。今后,證券、保險等監管部門均可利用這個載體和工具,對相應的改革予以推動和開展,不再需要人民銀行出臺相應的賬戶細則。

        FT賬戶服務:先從人民幣業務起步

        作為自貿區的最受關注的政策,央行昨日發布《分賬核算業務細則》的同時,也出臺了《風險審慎管理細則》。其重點是分賬核算業務的管理,包括分賬核算單元的建立自由貿易賬戶的開立、賬戶資金使用和管理等。

        自由貿易(FT)賬戶,是央行支持自貿區發展30條意見中的關鍵內容。對此,央行上海總部副主任兼上海分行行長張新昨日指出,創新有利于風險管理的自貿區賬戶體系,是探索投融資匯兌便利、擴大金融市場開放和防范金融風險的一項重要制度安排。

        FT賬戶按照不同的開立主體分為五類。其中,機構可開立的賬戶有三種,包括區內機構自由貿易賬戶(FTE)、境外機構自由貿易賬戶(FTN)、同業機構自由貿易賬戶(FTU)。

        而金融機構為個人開立的自由貿易賬戶也分為兩類,包括區內個人自由貿易賬戶(FTI)、區內境外個人自由貿易賬戶(FTF)。根據細則,境內區外的企業和個人不能開立自由貿易賬戶。

        有了上述FT賬戶,可辦理經常和直接投資項下的跨境資金結算,同時也可按規定辦理投融資匯兌創新及相關業務。

        “為穩妥推進自貿區分賬核算業務,FT賬戶相關金融服務應遵循“先本幣、后外幣”的原則,分步推進。”據他介紹,應從本幣起步,條件成熟時再擴展到外幣,自細則發布6個月后,人民銀行和外匯局將對自貿區分賬核算業務開展情況進行評估,擇機啟動外幣業務。

        同名賬戶間:按規定渠道“有限滲透”

        “我們一接到細則,就馬上開會討論,現在還沒結束。”記者昨日下午致電某大型商業銀行貿易與現金管理部負責人時,他對上證報記者說,對于機構FT賬戶與境內非FT賬戶之間資金劃轉,仍被視為跨境業務管理,應屬于統計口徑的選擇,并不太影響資金效率。

        上述負責人告訴記者,這種資金劃轉雖被視同跨境業務管理,但更多的是在統計口徑上的,如納入國際收支申報等統計工作,或并不影響資金劃轉效率,因此仍被視為一種放開。

        張新昨日表示,通過同名賬戶間按規定渠道進行有限滲透的安排,也體現了風險可控原則下對實體經濟的支持,支持實體經濟依托國內市場開辟國際市場業務。

        細則規定,同一非金融機構FT賬戶與其開立的境內其他銀行結算賬戶之間,也可辦理人民幣資金劃轉,但可辦理業務范圍有限。

        可以辦理的四種業務包括:經常項下業務;償還自身名下且存續期超過6個月(不含)的上海市銀行業金融機構發放的人民幣貸款、償還貸款資金必須直接劃入開立在貸款銀行的同名賬戶,此外,還包括新建投資、并購投資、增資等事業投資;央行上海總部規定的其他跨境交易。

        農業銀行上海分行國際業務部總經理朱楹昨日對上證報記者說,總體來看,從FT賬戶直接往境外賬戶劃款,還是變得便利很多,對銀行來講,只要根據展業原則做必要審核,了解客戶等,在宏觀審慎的原則下資金是可以自由劃轉的。

        分賬核算體系構建“電子圍網”

        記者獲悉,央行上海總部正以推出自由貿易賬戶的細則為契機,推動投融資匯兌便利,探索分類別、有步驟、有管理的資本賬戶可兌換,它既是滿足自貿區實體經濟需求的需要,也是建設上海國際金融中心的重要契機。

        “但投資貿易便利化雖然與資本項目可兌換相關,但不能將兩者畫上等號。”張新說,不是“自由的可兌換”,而是“有管理”的可兌換,對決定要實行的可兌換項目仍會實行有效的宏觀和微觀審慎管理。

        而分賬核算體系,就是審慎管理的一個具體表現。張新昨日表示,分賬核算管理為試驗區提供“電子圍網式”的金融環境,有利于在風險可控的前提下推進創新業務發展。

        所謂分賬核算單元(Free Trade Accounting Unit,稱FTU),是指上海金融機構在其市一級的機構內部建立的一個專門機制,金融機構將按照管理要求,將自貿區FTU與現有業務分開,將自由貿易賬戶內資金與境內區外相對隔離,避免直接沖擊境內市場。

        央行指出,所有上海地區的金融機構均可按要求建立分賬核算單元。不限于銀行業金融機構,證券、保險等非銀行機構可參照本細則辦理自貿區分賬核算業務,從而為自貿區金融改革發展提供了更加廣闊的政策空間。

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