中小投資者在證券市場的投資過程中，會碰到三方面的法律問題。一是與上市公司相關的法律問題；二是與證券市場相關的法律問題；三是與證券服務機構相關的法律問題。這里主要談談中小投資者怎樣尋求法律幫助。

與上市公司相關的法律問題

    中小投資者購買上市公司股票，最常遇見的法律問題是上市公司在信息披露時進行虛假記載、誤導性陳述，出現重大遺漏、不正當披露等行為，或者大股東利用控股地位，在資產重組時侵占小股東利益，賤賣或高買公司資產等行為。對于這樣的行為，投資者如果有線索或證據，可以向證監部門進行舉報。如果證監會認定上市公司存在虛假陳述，對其進行處罰，依據《關于審理證券市場因虛假陳述引發的民事賠償案件的若干規定》，投資者可以提起索賠，從已結案的東方電子、科龍、大慶聯誼、銀廣夏案等來看，投資者都得到不錯的賠償。
    如果認為上市公司的利益受到損害，投資者可以依據《公司法》第一百五十二條的規定，單獨或者合計持有上市公司百分之一以上股份的股東，書面請求監事會向人民法院提起訴訟。如果被拒絕或請求三十日內未提起訴訟，或者情況緊急、不立即提起訴訟將會使公司利益受到難以彌補的損害，投資者可以為公司的利益以自已的名義直接向人民法院提起訴訟。

與證券市場相關的法律問題

    對于證券市場中的內幕交易、操縱市場、“老鼠倉”等行為，投資者如果有明確的線索或者證據，也可以向證監部門進行舉報，如該行為被查實處罰，或經法院生效判決認定，依據《證券法》第七十六條、第七十七條的規定，因內幕交易、操縱市場行為遭受損失的投資者也可以向內幕交易行為人、操縱市場行為人提起索賠。

與證券公司以及證券服務機構相關的法律問題

    對于證券市場中的證券公司、證券投資咨詢機構與投資者相關的法律問題，常見的如由于證券公司電腦系統問題導致投資者無法正常交易，證券公司、證券投資咨詢機構違規代客理財，非法證券咨詢等。由于證券公司電腦系統問題導致客戶無法正常交易，投資者開戶時與證券公司簽訂的委托協議上一般都有約定，證券公司不承擔賠償責任，但證券公司必須對此舉證證明，而投資者要求賠償，需證明在該時段無法正常交易，這個舉證難度相當大，因此，一般都是協商解決。對于違規代客理財，一般是簽訂保本協議，投資者不承擔虧損的風險，這樣的保本協議，因違反《證券法》而無效，對于造成的實際損失，應該由各方共同承擔。

案例

    某投資者受人提供“股市黑馬”的誘惑，讓其交納每年30000元年費，在簽訂合同交費時，卻成為與某科技公司簽訂購買操作軟件的合同，并向科技公司支付軟件購買款，業務員向其提供軟件的售后服務：“黑馬”信息。投資者依據這些信息購買股票，造成巨額虧損，要求科技公司退回年費，賠償其損失。科技公司拒不退款，只承認銷售軟件，并不承認提供證券咨詢服務，拒絕投資者的索賠要求。
    對于案例中這樣的非法證券咨詢行為，如果單純以軟件合同、收據向法院主張與科技公司的合同無效，要求退回費用，賠償損失，這樣的主張很難得到法院的支持，原因在于，從表面證據上看，投資者只是向科技公司購買軟件，支付了相應的費用，投資者很難提出科技公司“名為購軟件，實為非法證券咨詢”的有效證據。在民事訴訟中，依據誰主張，誰舉證的原則，投資者要證明某一事實，就必須提供相應證據，不能以“當時業務員說了，提供的信息保證讓我賺兩倍”，“經理說要是虧了，他們公司賠”等作為證據，投資者必須提供相應的書面或錄音材料，證明相關的事實。

選擇優質的法律服務

    證券市場是個高度專業化的市場，對從業人員也有較高的要求，相關的證券法律法規規章也是錯綜復雜，對從事相應法律服務的律師，也曾有“證券從業資格”的要求，現已取消，但其高度專業性，對一般很少從事證券法律服務的律師來說，仍是一項挑戰。因此，投資者在碰到相關法律問題時，咨詢合適的律師，尋求優質的法律服務，可以保障其合法權益，避免走彎路。對于是否是執業律師，各地律師協會司法部門都有公示，投資者可以到相關部門進行查詢確認。正確選擇律師，是維護投資者合法權益的關鍵因素。同樣，投資者遇到相關法律問題時，應理性維權，避免采取過激手段維護，因其手段不合適，反而容易把事情惡化，不利于穩定妥善地解決，導致其自身利益受損。