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    1. 南京證券地下配資 代客理財致投資人巨虧
      2012-06-19   作者:王瑛  來源:中國網
       
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          “股市最大的悲哀是——股還在,票卻不在了。”短短數月,310萬元的股票賬戶資金,僅剩幾十萬元,令人咋舌的是,投資者虧損的背后是券商的違規代客理財……
        近年來,隨著資本市場規模的擴大,證券市場的活躍,部分券商營業部的配資業務再次興起。由于配資業務缺乏監管、風險較大,一直被相關法律所禁止。
        近日,中國網財經中心接到上海一位投資者舉報信件稱,上海轄區部分券商營業部近年來一直存在配資現象,其中南京證券上海南車站路營業部注冊經紀人王某(證書編號:S0620411100627)不僅違規進行配資委托理財業務,甚至還擔當起配資方,與客戶簽訂協議,親自操作買賣股票。

        南京證券被曝“地下”配資

        “通過設置千分之三的高交易傭金,經紀人對委托理財賬戶進行過度交易,賺取高額傭金提成。”舉報人稱,南京證券上海南車站路營業部注冊經紀人王某為獲取傭金提成,與其(委托人)訂立合同,承諾固定收益,為委托人提供配資理財。
        中國網財經中心記者了解到,上述舉報人受三名投資者委托與王某簽訂協議書,委托賬戶資金共計310萬元,由經紀人王某向上述四個賬戶(包括委托人李某)內存入資金共計60萬元。
        事實上,“算配資的話,也是委托人向經紀人配資,60萬元只是經紀人王某的風險保證金。因為經紀人自己也參與了,這就讓委托人及投資者吃了定心丸。”上述券商人士表示。
        據了解,所謂證券配資業務是指操盤方通過出資方獲得資金和個人的賬戶,操盤方作為承擔交易風險的一方,向出資方交納風險保證金(又稱為操盤方自有資金),以獲得出資方提供的1-5倍于其自有資金的交易賬戶;之后,由操盤方獨立操作該賬戶,同時,出資方按合同約定對該賬戶進行風險監控,以確保其出資安全。
        國內雖三令五申禁止代客理財,但卻是業內的潛規則。“業內人不能買賣股票,用別人的身份證開戶算不算代客?誰又敢說出來?”某券商人士表示,“要是沒人舉報的話,很難被發現。”
        “王某做這個委托理財的事虧損比較嚴重,虧了200多萬。”南京證券上海南車站路營業部人士表示:“等于是配資,只不過是固定收益的配資,操作是由王某完成的。”
        按照雙方簽署的協議書,委托人確認經紀人使用賬戶期間,委托人不能對賬戶的股票進行買賣等操作,賬戶內的資金所有權歸甲方,超出部分歸經紀人王某所有,而310萬元的賬戶資金使用費,王某要在每月第一天繳納44100元。
        上海一位律師業內人士稱:“現在哪還有千三的手續費,這種做法不虧才怪”,根據南京證券上述賬戶盈虧統計情況顯示,投入資金共計310萬元,虧損金額219萬元。據公司內部人士稱,“有些的確虧的很離譜。”
        “現在千三的交易傭金已經很少了,標準交易傭金是千分之一點五,最新規定的交易傭金是不低于萬分之七點五,最高限額為千三。”上述券商人士向記者介紹。

        保本協議“迷惑”投資人

        券商違規理財為何屢禁不止?投資人又為何迷戀“代客理財”?
        歸根結底,投資人受利益的驅使,迷失方向,加上一份保本協議書,更讓投資人相信“代客理財”是穩賺不賠的。
        上述舉報人表示:“經紀人王某稱有人專門負責監控平倉,沒有風險,親自安排辦理開戶等手續,營業部給與了積極配合。開戶時,4人中有3人沒有親自到現場,營業部沒有進行風險提示,也沒有告知傭金比例。最終我們4人賬戶的交易均支付了遠高于市場傭金水平的千分之三的傭金。”
        據舉報人提供的協議書顯示,為保證投資人資金的安全,經紀人王某須確保該賬戶資金不低于一定金額,若連續三個交易日低于該金額,經紀人王某須于第二個工作日對該賬戶內的股票進行平倉操作或存入資金,使之達到上述條件,否則甲方有權對該賬戶內的股票進行平倉。
        “沒有用的,這個協議書根本就沒有法律效力,這種情況太多了。對經紀人來說,賠錢也不是賠自己的,經紀人雖然有一小部分的投入,但可以通過頻繁交易,賺取高額傭金提成。”一位投顧人士向記者表示。
        某券商業內人士為記者算了一筆賬,“首先傭金要很高,其次要不停的交易,300多萬的賬戶,單靠交易傭金,要每個月賺4萬多,毛傭金的話大概是8、9萬,換手一次毛傭金是9000元,凈傭金是4500元,最起碼一個月要換手10次左右。”

        券商回應“整頓”營業部

        “這是他本人的個人行為,配資肯定是配資,但性質是借款,是不是委托理財這個并不重要,跟我們沒有關系。”南京證券上海南車站路營業部人士認為。
        但上海某律師認為:“客戶都是你們經紀人下的客戶,你們有義務定期詢問賬戶的情況,這些情況顯然南京證券并沒有做到。”
        依據《證券法》相關規定,投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務,不得代理委托人從事證券投資,也不得與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失。
        北京某券商人士向記者表示:“所有從事經紀業務的人與營業部都不是隸屬關系,是一種委托代理關系,不算是營業部的人。”
        調查過程中,中國網財經記者發現,經紀人代客理財在國內證券市場屢見不鮮,一旦東窗事發,大多數券商都有著大同小異的對策。
        “一旦違規事件敗露,營業部都會推的一干二凈,僅僅處理經紀人,大不了開除。”某券商人士向記者表示,“所有營業部都是這么干的。”
        對此,中國網財經記者近日致電南京證券辦公室,根據記者反映的情況,辦公室人員稱,一定徹底調查此事,數日后,該工作人員告知記者,相關營業部已經整頓,涉及到的經紀人王某已經被公司開除。
        隨后,中國網財經記者查看中國證券業協會網站,發現已無王某的執業注冊信息的記錄。

        投資者損失賠償無門

        不可忽視的是,投資者的損失由誰負責?“吃進去的錢還能吐出來么?”某券商人士表示。
        南京證券上海南車站路營業部某領導表示:“如果是南京證券的責任,我們不會回避責任。我認為是借款,這個收益是他(王某)個人的,又不是我們南京證券拿,而且這個職責也不是我們南京證券賦予的。”
        但上述律師認為,經紀人作為南京證券的工作人員,南京證券應承擔連帶責任。
        中國網財經記者注意到,目前南京證券正欲謀求上市,證監會近期的行政審批信息顯示,南京證券、東海證券、浙商證券正在進行股份制變更申請。據此前媒體報道,南京證券因為主要業務的成長性和競爭性沒有達標。在政策尚未松綁的情況下,上市可能性不大。
        但南京證券工作人員稱,南京證券目前仍在積極備戰上市,“具體到哪步,我不知道,也不便說。”
        另據中國網財經記者了解,舉報人已將南京證券上海南車站路營業部投訴至上海證監局。“不管證監局是否處理,肯定會對南京證券的上市帶來不良影響。”某券商人士表示。
        根據《證券公司分類監管規定(2010年修訂)》,“證券公司在評價期內存在挪用客戶資產、違規委托理財、財務信息虛假或股東虛假出資、抽逃出資等違法違規行為的,將公司類別下調3個級別。”
        “一旦報到證監局,估計南京證券就會受處罰,監管層對投資者的保護還是很重視的,因為投資者在這方面屬于弱勢方。”上述證券業內人士認為。

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