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2012-05-03 作者：記者 鄭黎/寧波報道 來源：經濟參考網
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《經濟參考報》記者從浙江省寧波市公安局了解到，近日，寧波警方成功破獲了一起涉案金額巨大的信用證詐騙案。犯罪嫌疑人陳某利用外貿信用融資平臺偽造單據(jù)，將應收款提前轉化為現(xiàn)金，“順理成章”地“順”走了460萬美金，約合2600萬元人民幣。
犯罪嫌疑人陳某系溫州瑞安市一家公司的老板。今年2月份，她找到寧波一家進出口貿易有限公司（以下簡稱A公司），稱自己和香港某公司（以下簡稱B公司）簽訂了進口電解銅合同，想要委托A公司代開信用證，開證金額425萬美金。
在A公司為陳某開具了信用證之后，B公司通過所在地銀行向為A公司開具信用證的銀行提供了相關單據(jù)。所有信息顯示，500噸電解銅已經抵達上海保稅區(qū)碼頭倉庫。隨后，A公司向陳某發(fā)函提出要求其繼續(xù)提供擔保或直接拿錢“贖單”時，陳某已“人間蒸發(fā)”。而事實上，B公司的負責人正是陳某。
警方調查發(fā)現(xiàn):在與A公司簽訂代理開證合同前，陳某得知香港某公司有一批電解銅在上海保稅區(qū)碼頭急需出手。她首先通過電郵方式和該香港公司簽訂了電解銅買賣合同，隨即獲得了這批貨的正本提貨單據(jù)掃描件。接著她依據(jù)提貨單上的“箱單號”偽造了全套單據(jù)。這是陳某的大騙局里最關鍵的一步。
對于任何一批進出口的貨物來說，“箱單號”是唯一的，就像是身份證一樣。陳某正是利用這套單據(jù)，騙過了包括香港、寧波兩家銀行和A公司在內的所有人。隨后，在香港的銀行收到信用證當天，就到銀行辦理了“押匯”業(yè)務，在最短時間內提走了現(xiàn)金。
據(jù)介紹，對于一些出口企業(yè)來說，為將應收賬款提前轉化為現(xiàn)金，會將貨物到港后向進口企業(yè)收取貨款的權利交給銀行，向銀行換取貨物在出口地裝船之后立刻兌現(xiàn)的權利。簡單說，就是拿以后的錢，換來現(xiàn)在的錢，盡快收回貨款。
這本是緩解企業(yè)資金周轉困難的一種方式，可在陳某的運轉下卻變成了一種詐騙“捷徑”。經調查，這筆共計約合2600萬人民幣的巨額財產被打入陳某和另一名B公司財務工作人員的個人賬戶上。
警方辦案人員表示，此案揭露出了信用證交易方式中存在的風險銀行在審核中強調的是信用證書面形式上的認證；信用證憑單付款，只要單證相符，銀行就無條件付款。這也使得一些不法商人利用信用證只處理單據(jù)而不涉及貨物的特點，進行作假或以假單據(jù)騙取貨款，或以假信用證騙取貨物或騙取到銀行融資便利達到欺詐的目的。
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