隨著市場環(huán)境的變化，非法集資、代客理財(cái)?shù)冗`法違規(guī)活動(dòng)有所抬頭。針對近期出現(xiàn)的情況，江蘇證監(jiān)局提醒廣大投資者，須格外提高警惕，有效防范證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)員工實(shí)施的理財(cái)詐騙行為。
　　一段時(shí)間以來，在個(gè)別證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，出現(xiàn)了證券營業(yè)部員工冒用證券公司名義進(jìn)行非法集資、代客理財(cái)?shù)男虑闆r，投資者需要更加警惕，稍有不慎便可能落入陷阱。江蘇證監(jiān)局通過媒體公布了部分案例。某證券營業(yè)部理財(cái)服務(wù)部員工自２００６年起，偽造公司印章與“理財(cái)協(xié)議”，與多名客戶簽訂“定向資產(chǎn)管理計(jì)劃協(xié)議”，承諾固定收益，騙取客戶資金進(jìn)行所謂“理財(cái)產(chǎn)品投資”，單筆涉案金額高達(dá)１８００萬元，給投資者造成了嚴(yán)重?fù)p失。目前該員工已被移送司法機(jī)關(guān)處理，當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)以涉嫌詐騙罪對其批準(zhǔn)逮捕。某證券營業(yè)部員工自２００８年起，通過私刻公司印章、偽造“理財(cái)專用表”、“承諾函”等表單，盜用公司空白集合計(jì)劃銷售合同，對外銷售所謂“內(nèi)部理財(cái)產(chǎn)品”，進(jìn)行詐騙。同時(shí)，以代客戶購買基金的名義，騙取客戶資金。案件受害人已達(dá)２０余人，涉案金額３０００余萬元。目前該員工已被移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。
　　“與以往常見的非法委托理財(cái)案件不同，上述兩起理財(cái)詐騙案件呈現(xiàn)出三個(gè)新特點(diǎn)。”江蘇證監(jiān)局分析指出，“一是犯罪嫌疑人均為營業(yè)部的員工，日常從事客戶服務(wù)工作，容易獲得客戶信任；二是作案行為與營業(yè)部營業(yè)場所存在密切聯(lián)系，偽造的理財(cái)協(xié)議和收款單在營業(yè)部場所內(nèi)被發(fā)現(xiàn)；三是作案手段類似，犯罪嫌疑人利用客戶期望獲得穩(wěn)定收益的心理，以銷售證券公司內(nèi)部理財(cái)產(chǎn)品為誘餌，私刻公章，偽造理財(cái)合同進(jìn)行詐騙。”