日前，由浙江省公安機關派出的64人警隊包專機由柬埔寨押解60名“6·30”跨國特大電信詐騙案的嫌疑人員回到杭州。記者近日走訪了解了這起跨國特大電信詐騙案的臺前幕后。
假冒公安來電意在詐騙
今年4月12日早上，金華永康的李女士接到一個顯示為“057986110”的電話，對方自稱永康市公安局工作人員，告訴李女士涉嫌一起發生在深圳的案子，并幫李女士把電話轉接到“深圳市公安局”。“深圳市公安局”工作人員告訴李女士，你的銀行賬戶“被盜用”，涉嫌洗黑錢，建議李女士馬上把錢轉到指定的“安全賬戶”。被輪番忽悠的李女士稀里糊涂就把銀行卡里的88萬元現金轉到了“安全賬號”。
和李女士一樣，金華市民楊先生也接到一個神秘的電話，電話語音提示：“您的座機已欠費3870元，如需報警，請摁*號鍵，可以幫您轉接至‘報警專線’。”楊先生信以為真，當即根據提示操作。自稱衢州市公安局的“李警官”告訴楊先生，很可能是因為你的個人資料被冒用，對方是國際犯罪集團，涉嫌洗黑錢，為了保護銀行卡內的資金安全，最好趕緊把賬內資金轉移至“安全賬戶”。被嚇得不輕的楊先生根據“李警官”的提示，將自己銀行卡內的存款在ATM柜員機上進行了轉賬操作。下午，楊先生發現銀行卡內的錢被全部轉走。
44歲的樂清陳女士收到了一條短消息進行網上銀行的操作，沒想到這是騙子制作的假銀行官方網站。在網站信息的引誘下，她按照騙子提供的信息打開虛假網站，進行“網銀登錄和升級”操作。而騙子則通過后臺立即截取受害人網銀的口令和密碼，并登錄銀行官方網站將受害人賬戶上的錢款轉走。當陳女士發現受騙時，已經被騙子轉賬了199.8萬元。
據警方統計，今年上半年，僅金華市冒充110進行電信詐騙案件57起，涉案金額高達600余萬元。就此，金華市公安局立即成立了專案組，對此類案件進行調查取證，發現該系列電信詐騙案件涉及東盟八個國家和臺灣地區以及大陸的30個省市區。
通過查證，群眾被騙的贓款轉賬在境外，取款也在境外，追蹤難度十分大。專案組根據電信詐騙犯罪的特點進行了賬戶的深度分析查證，發現了一個給詐騙窩點提供改號線路的龐大網絡，查明了犯罪嫌疑人楊某以山東鑫源商務通訊公司為名，表面提供手機、短信任意號碼顯示等產品，實際為詐騙團伙提供改號線路，并將大量修改來電主叫的詐騙電話引入境內。
詐騙團伙制定“戰斗手冊”
據警方統計，今年上半年，浙江大約有2000多起通過改號的電信詐騙案，涉案金額達一億多元。警方表示，從查獲情況看，騙子采用的手法有所改進，從原來的群發短信到群撥電話，又到如今的點對點打電話。
在犯罪分子的窩點，警方發現了一沓沓一尺多高的信息本，其中包含很多國內移動用戶號碼登記信息，上有姓名、電話號碼等，甚至還有購房信息。警方懷疑這是相關行業公司內部人士泄露的。
更令人吃驚的是，犯罪團伙還編寫了設計完善的臺詞培訓劇本，犯罪團伙稱之為“戰斗手冊”。在這個劇本中，每個詐騙人員要扮演不同的角色，每個問題對應一個回答。臺詞設計得很細，比如遇到“目標”質疑的情況，應該怎么回答，甚至還把目標質疑的話都寫在上面。拿騙局中最重要角色“警察”來說，說話的語氣和腔調都做了設計，最終目標是要把錢轉到指定賬號上。此外，在話務人員選擇上，也經過了精挑細選。普通話好的，主要打北方地區“客戶”；粵語好的，打廣東“客戶”。一出騙局中，至少有三到四個打電話的人，這是騙局最關鍵的一步。打電話的人收入不菲，按基本工資和提成計算，一個月基本工資是6000元-10000元左右，提成在3%-8%之間。
詐騙團伙組織嚴密
警方調查表明，購買楊某線路資源的有數十個網絡平臺，涉及八個國家和地區的100余個境外電話撥打窩點，楊某還為電話撥打窩點提供VOIP網絡電話改號服務。
據了解，詐騙團伙內部有著嚴密的組織和分工。
電話機房：主要是撥打或接聽電話，套取個人資料。每個電話機房按照角色分工不同，分為一、二、三線人員。一線人員對用戶進行社會調查采訪，騙取用戶的基本資料；二、三線人員通過一些基本資料，對用戶進行電話詐騙。在全球范圍內，這一團伙共有七個電話機房，分別是印尼機房、泰國機房、越南機房、菲律賓機房、中國臺灣機房、東莞機房和韶關機房。
轉賬水房：這是詐騙成功后負責網銀轉賬的窩點，它可為不同國家、不同地區的“電話機房”做轉賬服務，之所以稱為“水房”，意思是像洗衣服那樣洗錢，將詐騙得來的每筆贓款匯集成大數額的錢款，再轉入其他賬號，使其看起來合法化。整個環節里還有專門的資金管理公司和地下錢莊等機構。此次查獲的轉賬水房有三個，分布在廣東、福建和臺灣。
車手團伙：持有多家大陸銀行的大批銀聯卡，由于ATM提款每日有金額限制，這一團伙常騎車奔走多個銀行網點，提現匯總后，再以大額現金形式存入上家提供的新賬號，大約提成5%。
開卡團伙：其任務是將在大陸開辦、收購的銀聯卡寄往臺灣，為下一步工作做鋪墊，這些費用都是計算在30%的詐騙成本內。警方目前截獲近2000個卡號和1000份原始開卡資料。
銀行卡管理漏洞顯現
在接受記者采訪時警方表示，電信詐騙案最終能夠得逞，關鍵一步是銀行卡方面管理不嚴。詐騙團伙要實現犯罪目的，必須通過銀行卡轉賬實現，往往是把受害人的錢轉到一個賬戶后，再迅速分轉到其他數百上千的賬戶上，然后由負責取款的馬仔在最短時間內提現。
據了解，僅此次案件中，浙江警方就查封了1500多個銀行卡賬戶。“有人用自己的一張身份證能辦出上百張銀行卡，也有人借別人的身份證，辦出更多的卡。”一位辦案民警告訴記者，錢一旦轉到了這些無從查起的銀行卡里，立即被人提現取走，就算及時發現，追回也很難。
據了解，有些銀行根本不認真核實開卡人的身份信息，更不會留存開卡人的清晰照片，甚至同一個人可以在同一個商業銀行辦理多張卡。
除了辦卡隨意外，銀行對賬戶的管理也有漏洞可鉆。比如一張銀行卡，短時間里有大額資金頻繁進出，有的銀行居然沒有任何警覺。
