今年8月初，中國平安首次發布《中國平安國人財商指數報告(2011)》(以下簡稱《報告》)。這份報告顯示，在2011年以來的通貨膨脹壓力之下，中國城市居民對于風險的感知程度、防范意識、投入產出比認識都有一定的提升。但同時，《報告》的調查結果顯示，目前中國城市居民對于財富管理知識的普遍缺乏，已經成為制約居民財商提高的主要短板。數據顯示，當前中國城市居民財商總體得分剛過及格線，平均得分僅為60.1分。
　　“因知而行，國人財商指數偏低，主要的短板在于對投資理財相關知識的掌握不夠，”零點研究咨詢集團董事長袁岳道出了他的看法，“我們認為在決定個人財商指數的各種因素中，對于相關知識的掌握是關鍵，這也反映了國民積極追求財富心態下，中國城市居民的財富知識及其應用還有較大的發展空間。”
　　《報告》調研結果顯示，在通脹陰影之下，我國城市居民在財富管理方面亦有采取相關措施應對。調查發現，超過八成的居民(86.9%)會有意識地在家中配置一定的現金，一線城市居民的現金流普遍控制在4700元左右，約為統計局計算的2010年一線城市居民年底平均銀行存款的1/4；而二三線城市居民現金流的儲備水平控制在3217元和2663元左右，約為年底平均銀行存款的一半。
　　另一方面，在通脹壓力作用下，中國城市居民對保險產品的接受程度亦有所提高，《報告》顯示，受訪者對風險保障的認同程度得分都在60-80分的范圍內。對風險即保障產品的態度取向的變化在一定程度上也影響了城市居民將來購買保險產品的印象。對“生活中存在各種風險”即“保險到后期無意外無賠付同樣值得”等觀念認同的人群目前已占有一定比例，其中意外保險成為這部分人群的首選。
　　總體看來，中國平安表示，在投資產品風險搭配組合中，中國城市居民更偏向于較為保守型的投資。調查過程中，有56.6%的受訪者選擇風險最低的投資方案，愿意冒較高投資風險的人群比重只占16.3%；而同時，居民對于投資回報普遍都抱有較高期待。從調查結果看，中國城市居民在進行理財投資規劃時，期待的收益普遍偏高，預期收益率低于5%即抱有保本想法的人群比重僅為21.7%；超過40%的居民預期收益率都高于10%，遠遠超過了2010年中國銀行一年期整存整取3%的存款利率。
　　調查小組對此評價道，國人財商在財富態度上表現最好。這表現在城市居民對于負債消費認可度的逐步提高。中國平安表示，調查中，58.7%的城市居民認為負債消費很正常，超過63%的居民在購買大件商品時會考慮負債消費，其中超過八成的受訪者不僅在購買房產、汽車等大件商品時會考慮借貸，甚至在日常生活中購買生活必需品和進行娛樂活動時，也有考慮借貸消費；信用卡消費方式在居民中進一步普及，有41.8%的受訪者持有信用卡，其中四成已經成為習慣性刷卡族。
　　雖然對財富、負債和消費等態度較積極開放，但城市居民在財富知識上還存在明顯短板。據袁岳介紹，個人財商得分由知識、態度、行為及財富性格得分加權而成，其中本次調研對四個因子賦予的權重分別為0.21、0.26、0.44和0.09。而最后調研結果中，除了財富態度得分最高外，財富性格和財富行為總體得分分別為64.0分和63.5分，其中財富性格一項，袁岳表示從統計結果看來，國人普遍缺乏冒險精神并較少地去挑戰權威，但是他們具有較好的協作精神，并樂于獲取新的知識。而在財富知識項上，中國城市居民僅得分45.9，其中對財富知識的缺乏了解、在社會經濟術語、理財相關資訊以及投資工具掌握不足上尤其明顯。
　　同時，在財富知識的學習上，城市居民表現出的興趣并不高。調查顯示，只有28.7%的受訪者表示愿意關注股票知識，愿意關注保險知識的人群比重稍高一些，達到30.9%。受薄弱的財富知識制約，目前居民的投資方式在財富的獲取和管理上也呈現相對單一的特點。《報告》指出，92%的受訪者將儲蓄作為主要投資項目之一，普通居民群體中超過65%的受訪者會選擇將除必要生活開支外的薪水投入到儲蓄中，且有46.7%的人表示將來仍會主要選擇儲蓄投資。
　　按照年齡劃分，居民中財商指數最低的是50后，當前正處在家庭經濟支柱地位的70后的財商指數得分最高，包括財富知識、態度和行為上，總體平均分為61.1%。調查結果顯示，70后對于相關資訊和理財工具擁有最高的掌握程度，在債務封面，他們亦更加認可負債，個人投資渠道也呈現多元化；但在風險接受程度上，70后的態度則較為謹慎。
　　主持這項調查的中國平安表示，當調查結果顯示出財富知識的缺乏成為制約居民財商增長的主要因素后，未來，有關部門就應有針對性地開展財富知識的普及工作。這些工作不應局限于推銷產品，而是幫助居民積累和拓展財富知識。