希臘第三大銀行阿爾法銀行(Alpha Bank)和第二大銀行EFG Eurobank銀行在8月29日發表聲明,宣布將通過合并來一同應對主權債務危機。為遏制債務危機對金融系統的侵害,歐洲銀行業可能面臨類似美國不良資產救助計劃(TARP)的解決方案。 合并后的新銀行將可能成為希臘最大的銀行。希臘財長維尼澤洛斯對兩家銀行之間的兼并決定表示歡迎,并稱此舉將利好希臘。 消息人士表示,兩家銀行合并后,就可不必求助于政府的流動性救援機制,且可能引發希臘金融界重新洗牌。雙方合并后將擁有1500億歐元的資產,超越目前最大銀行希臘國家銀行(NBG),并擁有2000家分行與800億歐元存款。 希臘陷入40年來最嚴重的衰退后,銀行也遭遇信用降級、儲戶流失與壞賬劇增等困境。今年以來,希臘銀行股股價已暴跌超過55%。 阿爾法銀行的股東之一卡塔爾投資局將成為新合并銀行的主要股東,據悉卡塔爾政府已在27日簽字同意合并案。阿爾法銀行市值約10.68億歐元,股價今年來已下跌50%。Eurobank銀行市值10.17億歐元,股價今年來已下跌51%。 Eurobank銀行甚至沒有通過最近的歐洲銀行壓力測試,因此投資人相當歡迎這樁合并案。阿爾法銀行則表示,合并有助雙方渡過危機。 一般認為,陷于困境的銀行求助于希臘政府的百億歐元“金融穩定基金”并非上策,雖然會獲得注資,但可能被迫重組。Pegasus公司證券分析師達奇斯指出,這件合并案有卡塔爾參與,是很正面的發展,可望在東南歐創造一個更強大的新金融集團。此外,合并將有助于新銀行進入國際批發融資市場。批發融資是銀行向市場借錢來放款賺利差。 隨著希臘銀行業展開自救,歐洲似乎也正在轉向對銀行業的救助,從而遏制主權債務危機蔓延。 據倫敦時報報道,歐洲領導人正在考慮一項防止歐洲信貸危機的“根本性計劃”,該計劃包括支持一些銀行發行債務。國際貨幣基金組織主席拉加德日前也警告稱,歐洲銀行業“急需資本重組”。歐洲銀行管理局主席恩瑞亞致函歐洲財政和經濟部長,呼吁迅速對歐洲地區受困銀行進行資本重組。他提議歐洲金融穩定基金直接提供資金,幫助處在困境中的銀行。而該基金也將隨之成為這些銀行的股東。類似不良資產救助計劃似乎離歐洲越來越近。 分析人士指出,擁有相對健康銀行的歐洲政府可能會向銀行注入新的資本,而承受極大壓力的銀行在債務問題上也可能會得到支持,就像美國那樣。 這顯示出近來對深陷主權債務危機國家的救助開始有所轉變了,轉而對持有大量主權債務的銀行進行救助。如果像意大利這樣規模的國家發生違約,將會拖垮很多家銀行。 據CNBC報道,歐洲金融部門有可能考慮直接救助這些銀行。這樣的做法在拯救了銀行的同時,放任了經濟弱勢國家的違約,受傷害最大的就是那些沒有收到救助的主權債務持有者。
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