融資困難、結算繁瑣、金融服務不足等一系列金融體系配套問題已經成為制約中國企業“走出去”的短板。27日，在中國貿促會主辦的“中國企業跨國投資研討會上”，來自國家發改委、外匯管理局、國家稅務總局等多部委的負責人以及各大金融機構代表紛紛提出，為企業提供更多的融資渠道和金融服務、構建全方位的中國企業“走出去”金融支持體系已經迫在眉睫。
《經濟參考報》記者采訪得知，面對中國企業強烈的對外投資意愿，合力打造金融配套支撐體系已經成為多個相關部委在“十二五”期間的重要議題。
瓶頸 金融配套不足制約企業“走出去”
27日，在中國企業跨國投資研討會上，中國國際貿易促進委員會經濟信息部部長徐偉表示，融資困難已經成為制約企業對外投資的主要因素。據介紹，在貿促會對中國企業尤其是中小企業對外投資現狀調查中，有超過60%的企業認為融資困難和缺乏國際經營管理人才這兩項因素是制約企業對外投資的決定性因素或重要因素。
貿促會當天發布的《中國企業對外投資現狀及意向調查報告》(以下簡稱調查報告)稱，中國企業對外投資的融資渠道仍然較為單一，中國企業“走出去”仍面臨著融資難的問題。利用公司自有資本和向銀行借款，仍是中國企業獲取海外投資資金的主要渠道。
“對‘走出去’企業的金融服務不足也是‘走出去’的短板之一。”上海浦東發展銀行副行長劉信義說，境外金融機構對中國企業跨國投資項目的認識存在普遍的國別性差異，這導致中國企業在境外難以獲得國外金融機構全方位的金融支持和服務，特別是中小企業“走出去”遇到的困難更多。
據商務部統計，截至3月底，我國累計非金融類對外直接投資2673億美元。但是，與發達經濟體相比，與我國吸收的外商直接投資相比，我國境外直接投資仍存在著明顯的差距。國務院發展研究中心副主任侯云春表示，我國企業對外投資受到資金短缺、人才匱乏、經驗不足、機制不順、信息不暢和政策扶持不力等問題的困擾。他建議，進一步完善政策服務體系，加大政策支持力度，在現有制度的基礎上創新財稅制度，通過財稅政策調整，增強企業資金實力，創新金融服務體系，改善政策性金融機構對企業“走出去”的服務，完善企業“走出去”的信用擔保制度，提高企業的融資能力，創新社會保險制度，擴大對“走出去”企業和人員的保險范圍，為境外企業和人員的財產、人身安全提供有力保障。
政策 多部委合力打造金融支撐體系
《經濟參考報》記者在采訪中了解到，融資支持、外匯管理和風險保障等金融因素對中國企業“走出去”影響程度最深，在27日的研討會上，多個相關部委負責人表示將合力打造“走出去”金融配套支撐體系，在上述三方面給予政策跟進。
27日發布的調查報告顯示，受訪企業的對外投資規模呈現逐漸增大的趨勢。2008年和2009年度的調查中，對外投資額超過1億美元的企業占的比重分別為6%和1%，但2010年的調查中，對外投資額超過1億美元的企業占比達到8%，為歷年來最高的一次。關于今后2至5年的投資計劃，88%的企業表示將顯著增加投資或適度增加海外投資，反映出中國企業希望在未來一定時期內對外投資的意愿比較強烈。
面對中國企業強烈的對外投資意愿，國家發改委外資司司長孔令龍說，“十二五”期間，我國將著重加大金融支持力度，鼓勵國內商業銀行及其境外分支機構在充分評估和有效控制風險的基礎上，按照商業原則，為境外投資項目提供融資便利和良好的金融服務。國家政策性金融機構的融資支持作用也將進一步發揮，其對國家鼓勵的境外投資項目將加大信貸支持力度，支持有條件的企業在境外利用混合貸款、銀團貸款、資產證券化等多種手段，采用境內外發行股票、債券以及項目融資等多種方式籌集資金。
在繼續深化境外投資的外匯管理改革方面，國家外匯管理局資本管理司司長孫魯軍介紹說，目前外管局已經改變了對銀行融資對外擔保的方式，對銀行融資性對外擔保實行預約管理，同時擴大銀行融資性對外擔保的余額；此外，還允許符合條件的境內企業使用自有外匯和人民幣購匯，對其境外投資企業，包括控股或參股企業進行資金融通。下一步外管局將繼續致力于簡化用匯手續，為企業境外投資提供外匯支持。
此外，孔令龍還提出，有關部門將完善支持企業境外投資的風險保障機制，擴大承保規模，開發新的險種，拓展業務范圍，增強抗風險能力。
服務 中國金融業加快海外布局
匯豐銀行近期發布的《2010匯豐兩岸三地企業跨境貿易需求》調研報告稱，人民幣全球化給企業的跨地域貿易提供了擴張之便，同時也提出了重要挑戰：企業能否獲得更有效的金融服務來支撐這一擴張趨勢？匯豐報告指出，由于不同銀行擁有不同的清算系統，匯款速度和費率較高的問題一直困擾著有跨兩岸三地貿易需求的企業。在匯豐的調查中，50%的受訪企業表示面對的主要金融困境是“多地業務涉及多方銀行往來的繁瑣問題”。49%的受調查企業要求銀行為其跨境業務提供“一站式服務”，統一其兩岸三地金融需求。
據上海浦東發展銀行副行長劉信義介紹，銀行為企業跨國投資提供的金融服務方案主要包括以下四個方面：在岸金融服務方案、離岸金融服務平臺、跨境貿易的人民幣結算服務平臺和境外服務平臺。據悉，為“一站式”、全方位地滿足中國企業“走出去”過程中的金融需求，以大型銀行為代表的中國金融機構“走出去”步伐穩中有快。
截至2010年9月末，中國工商銀行已在全球27個國家和地區設立了194家分支機構，與131個國家和地區的1435家銀行建立了代理行關系，跨越五大洲的全球經營網絡基本成型。
中國建設銀行目前已在香港、新加坡、法蘭克福、約翰內斯堡、東京、首爾、紐約、胡志明市及悉尼設有海外分行，在莫斯科設有代表處，擁有建行亞洲、建銀國際、建行倫敦等經營性全資附屬子公司，還與132個國家和地區的1400多家銀行建立了代理行關系，利用代理行網絡延伸自身的服務渠道。
金融危機后將業務重心明顯穩定在國內市場上的中國銀行近期也加快了“走出去”步伐，僅去年12月份就有比利時布魯塞爾分行、德國杜塞爾多夫分行、馬來西亞新山分行等相繼開業。
交通銀行則提出以“亞太為中心，歐美為兩翼”布局海外戰略，2010年其在胡志明市分行設立儀式上透露，另4家新設境外機構的籌建工作正在積極推進……
中國銀監會統計發現，從中國銀行業近年來“走出去”的態勢看，銀行將逐漸從早期的設點布局發展到設立分行的有機擴張型、自設附屬機構的協同發展型、參股乃至控股國外機構的戰略互補型相結合的海外發展格局。